Paolo Ardoino : l'homme le plus travailleur de la Crypto

L'opinion la plus intelligente parmi l'élite instruite ou autrement influente de l'industrie des Cryptomonnaie est que Tether, le Maker du plus grand stablecoin du monde, Tether, est « injustement calomnié », Mais il pourrait bien finir par échouer. Non seulement USDT est le stablecoin le plus performant, un type d'actif basé sur la blockchain conçu pour conserver une valeur stable, mais on pourrait dire qu'il est le produit Crypto le plus réussi à ce jour. USDT n'a peut-être pas la capitalisation boursière du Bitcoin [BTC] ou de l'ether [ETH], les deux plus grandes cryptos flottantes, mais il les écrase en termes de volumes. Et donc, s'il s'effondrait, comme certains le prévoient, il chuterait durement.

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Les gens utilisent Tether. Il est utilisé pour faire du commerce, pour se protéger, pour transférer, pour payer, pour faire le pont, pour échanger, pour valoriser et pour prendre des comptes. En d’autres termes, Tether est utilisé comme de l’argent. Il est utilisé de la même manière qu’un dollar américain. En fait, c’est le but : Tether crée des Tethers pour amener les dollars sur la chaîne, et maintenant, comme les dollars sont sur des blockchains toujours opérationnelles et accessibles à l’échelle mondiale, les dollars sont disponibles partout dans le monde, à tout moment et en tout lieu.

Alors, pourquoi tout ce tapage ? Demandez à un soi-disantTether Truther, ceux qui diraient que l'entreprise est assez calomniée (et vouée à l'échec), et ils pourraient souligner les autres façons dont Tether est ou serait utilisé. Les Tethers sont parfois utilisés pour corrompre, pour violer les sanctions et pour blanchir de l'argent. Certains disent que les Tethers sont également utilisés pour soutenir les valorisations gonflées sur les Marchés des Crypto monnaies. Souvent, les sceptiques de Tether se contentent de répéter les différentes choses que Tether elle-même a dites au fil des ans, depuis la création de la société en 2014, pour montrer les incohérences.

Les déclarations de Tether sur la manière dont les tethers seront soutenus ont changé au fil du temps — d'abord par dollarset maintenant paréquivalents en dollars — soulève des questions sur le pourquoi, le comment et ce que cela signifie. Tether est, à bien des égards, une entreprise simple à comprendre : elle reçoit de l’argent et distribue des jetons. Son fonctionnement n’est pas sans rappeler une banque ou un fonds monétaire de la Finance traditionnelle. Et la plus grande inquiétude concernant le plus grand stablecoin est tout aussi simple : détient-il vraiment l’argent qu’il est censé détenir ?

Voir aussi :Examen des documents Tether

Paolo, promu

Toutes ces préoccupations et toute l'influence considérable de Tethers sont désormais la responsabilité, en premier lieu, de Paolo Ardoino, qui a été promu cette année au poste de directeur général de Tether. Ardoino est un homme d'entreprise. Il est le visage public de l'entreprise depuis des années, ce qui est parfois critiqué pour un manque de communication et de gestion claire. Ardoino était directeur Technologies de Tether et de sa société sœur, l'échange de Crypto monnaies Bitfinex, avant de monter en grade (il reste directeur technique de Bitfinex). Il a été essentiellement aux deux postes depuis le début, débutant en tant que développeur de logiciels senior.

Il existe un argument convaincant pour affirmer qu'Ardoino est l'homme qui travaille le plus dur dans le Crypto. son GitHub; il a contribué 3 275 fois au code cette année (2 à 3 par jour sont considérés comme la moyenne pour un ingénieur à temps plein), et en 2017, il a enregistré 37 720 commits. En plus de gérer Tether et de coder Bitfinex, qui a été pendant un temps la plus grande bourse, Ardoino a également fondé et occupe le poste de directeur de la stratégie de Holepunch, une plateforme de communication peer-to-peer qu'il a conçue avec un ami il y a cinq ans.

« Je n’ai T d’autres passions que ce que je fais », a-t-il déclaré lors d’une interview. Il a mentionné l’entraînement aux arts martiaux qui lui permet de ne pas être connecté toute la journée. « Je n’ai vraiment T d’autres passe-temps. »

Certains hommes travaillent pour vivre, et d'autres vivent pour travailler. Ardoino fait partie de ce dernier camp. Depuis sa transition au poste de PDG cette année, il a déclaré qu'il essayait de KEEP ses mains et son esprit actifs en suivant le code. Ardoino dirige une sorte de division moonshot au sein de Tether, qui compte environ 25 à 30 ingénieurs qui construisent et recherchent des outils qui, selon lui, feront un jour des banques et amélioreront le monde. L'équipe a déjà du travail à montrer, une application d'appel vidéo décentralisée appelée Keet, qui fonctionne sur Holepunch.

« Devenir PDG de Tether a été un processus. La transition a été discutée ouvertement avec le conseil d'administration et le reste de la direction pendant plusieurs mois. Je me considère depuis un certain temps comme plus qu'un développeur », a déclaré Ardoino dans un communiqué envoyé par courriel. « J'aime gérer des équipes, planifier la stratégie de l'entreprise et des produits et exécuter les tâches de manière granulaire. »

La division n'a pas de nom officiel, mais pourrait être comparée aux parcs de recherche de l'entreprise d'hier, comme la filiale de télécommunications autrefois connue sous le nom deLaboratoires Bell(qui a abritéun certain nombre d'ingénieurs notableset a contribué à construire l’Internet moderne) ou GoogleX innovation unité. Seul Ardoino envisage son unité non seulement comme une entreprise à but lucratif, mais aussi comme une entreprise rentable. L'équipe a les yeux rivés sur l'infrastructure des nœuds Bitcoin et l'intelligence artificielle, entre autres technologies ayant un potentiel de commercialisation.

« C'est une approche bien calculée que nous avons », a-t-il déclaré, mentionnant que l'entreprise investit environ 10 % de sa trésorerie dans la R&D. Les revenus projetés sur le minage de Bitcoin de Tether « rapporteront de l'argent », même si certaines autres initiatives d'Ardoino ont une approche presque « philanthropique ». « Nous essayons de nous mettre dans une position où, à l'avenir, nous ne pourrons T être mauvais parce que nous construisons une Technologies que tout le monde peut utiliser », a-t-il déclaré, faisant référence au slogan désormais tristement célèbre de Google, « Ne soyez T méchant. »

Des débuts modestes

Ardoino, qui a les yeux bleus perçants qui rappellent Frank Sinatra, est originaire d’une petite ville rurale du nord de l’Italie. De Gênes plus précisément, la terre du « pesto et de la focaccia », dit-il. Il a eu très tôt une affinité pour les ordinateurs. Il se souvient de son premier : un Olivetti 386, vers 1991, qui avait 4 Mo de RAM et un port pour disquette 3,5 pouces. Il fonctionnait sous MS-DOS. « Je me souviens que mon père m’a dit que l’ordinateur coûtait deux mois de salaire », dit-il. On lui a dit de jouer avec lui avec précaution.

« J’étais tellement enthousiaste que j’en ai parlé à tous mes amis à l’école. Je me souviens que mon professeur de mathématiques m’a écouté et m’a répondu que les ordinateurs étaient une perte d’argent et de temps et qu’ils ne seraient jamais utiles aux gens », a déclaré Ardoino. Il vivait loin de ses amis et préférait passer ses après-midi devant l’ordinateur. Il s’est lassé des applications disponibles comme Microsoft Word et Paint. Il a appris à coder tout seul pour pouvoir créer ses propres jeux.

Je n'ai T d'autres passions en dehors de ce que je fais

Il a été l’un des premiers utilisateurs de Linux. Il s’est imprégné des écrits de Linus Torvalds, le fondateur de ce système d’exploitation open source, qui a publié le logiciel gratuitement en ligne et a invité les gens à essayer de l’améliorer. C’était une idée qui a trouvé un écho chez Ardoino, c’était un jeu où tout le monde gagnait. Il a également lu les ouvrages de Richard Stallman« Manifeste GNU »qui reste un document fondateur pour le mouvement du logiciel libre, et celui d'Eric Raymond« La Cathédrale et le Bazar »qui soutient que le code devrait être construit de bas en haut, en public et être accessible gratuitement (comme un bazar) plutôt que de haut en bas et fermé (comme une cathédrale). Asimov est son écrivain préféré.

« De l’extérieur, cela peut paraître désordonné et bruyant – ce n’est pas du tout poétique, mais si vous êtes à l’intérieur, si vous regardez, le bazar est extrêmement efficace », a-t-il déclaré. Vous pouvez retirer des parties d’un bazar et il reste ce qu’il est, il est flexible et résilient, alors qu’une cathédrale est un « monolithe ». Bitcoin, qui est sorti une décennie après l’écriture de Raymond, est un logiciel de bazar.

Ardoino est resté près de chez lui lorsqu'il est allé à l'université de Gênes. Il a étudié l'informatique et les mathématiques appliquées à l'informatique. Il faisait partie de groupes d'étudiants qui voulaient travailler sur Linux et s'est intéressé davantage au calcul distribué, au calcul parallèle et aux systèmes peer-to-peer.

«BitTorrent m’est très cher », dit-il. Il se souvient de la sortie du logiciel, comme il se souvient du lancement de nombreuses applications peer-to-peer. Il se souvient des spécifications des logiciels de partage de fichiers, de Gnutella à Napster, en passant par BitTorrent, Kazaa et Limewire, comme certains se souviennent des rois et reines d’Angleterre.

Vers la fin de ses études universitaires, il a travaillé sur un projet de recherche mené par trois personnes sur le « réseautage résilient » qui permettrait aux « gens de communiquer même dans les pires scénarios ». Il aimait ce travail, mais détestait l’argent. « Étant italien, on n’était T très bien payé », a-t-il déclaré, précisant que chaque chercheur gagnait 800 dollars par mois. « J’ai donc commencé à chercher d’autres opportunités. »

Il a appris la Finance et l’économie en autodidacte, a-t-il déclaré. En 2011, il a décroché son premier emploi dans un fonds spéculatif, où il concevait et calibrait ses systèmes de trading. En 2013, il était à Londres, le centre Finance régional, où il dirigeait sa propre start-up qui créait des logiciels de trading pour les fonds spéculatifs. La société s’appelait Fincluster, selon LinkedIn. « C’était une petite start-up, mais nous nous en sortions très bien », a-t-il déclaré.

Son équipe

La direction de Tether est très soudée. Ardoino a rencontré Giancarlo Devasini, un ancien chirurgien plastique, à Londres en 2014. Devasini, aujourd'hui directeur financier de Tether, dirigeait Bitfinex à l'époque et a proposé un emploi à Ardoino. Stuart Hoegner, un Canadien qui se fait appeler @bitcoinlawyer sur Twitter, est avocat général chez Bitfinex depuis 2014. L'ancien PDG Jean-Louis van der Velde était également présent dès le début, et reste un conseillerainsi que PDG de Bitfinex.

C'est l'équipe qui a lancé Tether sur le marché, bien que l'idée du projet ait été initialement incubée par l'équipe Mastercoin, dirigée par l'entrepreneur, aspirant politicien et ancien enfant acteur Brock Pierce, sous le nom de Realcoin. L'équipe fondatrice de Pierce, qui comprenait William Quigley, Reeve Collins et Craig Sellars, s'est éloigné dès le début du projet. Dans un certain sens, l'idée originale de Tether était d'être une solution provisoire pour de nombreuses entreprises dans «Bitcoin 2.0 », car l'industrie de la Crypto était connu comme à l'époque, qui ont eu du mal à accéder aux services bancaires.

Tether deviendrait une banque et fournirait des équivalents en dollars privés aux utilisateurs. Elle promettait initialement de KEEP une quantité correspondante de monnaie fiduciaire en réserve pour correspondre au nombre de jetons en circulation. On pense que bon nombre de ses premières relations bancaires se sont faites avec des banques régionales à Taiwan, qui utilisaient les services de correspondance de Wells Fargo (avec laquelle Tether a engagé un litige en 2017 après que la banque lui a coupé l'accès). Tether a été accuséde falsification de factures et de contrats afin d'obtenir et de maintenir des relations bancaires, et les régulateurs de New York ont découvert que la société utilisait des comptes liés à ses dirigeants et «amis de Bitfinex" . "

Bitfinex appartient à Ifinex, dont le siège social est à Hong Kong, et Tether appartient à DigiFinex, qui est domicilié à Singapour. Un porte-parole de Tether a précisé qu'il s'agissait d'entités distinctes qui partageaient certains actionnaires communs, mais qui fonctionnaient de manière indépendante. « Cette distinction est essentielle pour fournir une représentation transparente et précise de notre structure d'entreprise », a déclaré le représentant dans un courriel.

« Pour nous, c'est vrai, nous avons eu de la chance, nous le savons », a déclaré Ardoino dans une interview. « Nous sommes des gens simples et nous gagnons beaucoup d'argent avec l'entreprise. » Même si cela n'a T toujours été facile.

Fondamentalement, depuis la création du projet, Tether a été en proie à des inquiétudes concernant les rachats. Dans un épisode de 2021 de « Odd Lots », le fraudeur condamné Sam Bankman-Fried, qui possédait Alameda Research, un fonds spéculatif connu pour être un utilisateur majeur de Tether à l’époque, a décrit le processus de rachat comme simple, bien qu’avec quelques ratés occasionnels.

L'entreprise a toujours eu du mal à maintenir son accès aux services bancaires, en utilisant parfois la Noble Bank, qui a des liens avec Pierce, la Banque de Montréal, où Hoegner aurait effectué ses opérations bancaires, etune « banque fantôme » connue sous le nom de Crypto Capital Corp. — bien que sa relation actuelle avec Deltec, aux Bahamas, dure depuis plusieurs années.

Ardoino a déclaré que ONEun des moments les plus intenses de sa carrière s'est produit peu de temps après l'effondrement du projet de stablecoin algorithmique Terra/ LUNA fondé par Do Kwon. Fir Tree Capital Management, un fonds spéculatif avait pris sortir un énorme short contre Tether, un pari public sur l'échec de l'entreprise, à l'époque. L'effondrement du rival décentralisé de Tether, UST, a provoqué une contagion ailleurs et une augmentation massive des retraits.

« Nous sommes sortis de cette crise en pleine forme, je pense », a déclaré Ardoino. La société a traité des retraits d’une valeur d’environ 7 milliards de dollars en 48 heures et plus de 20 milliards de dollars au cours des 20 jours suivants, soit environ 25 % du total des avoirs de la société à l’époque. « C’était un moment assez intéressant. J’aime beaucoup ce moment, en fait », a-t-il déclaré, pensif. « Cela nous a obligés à prouver au monde que nous étions réellement solides. »

De l'argent à dépenser

Tether, au moins cette année, a de l'argent à dépenser. Avec une capitalisation boursière d'un peu moins de 90 milliards de dollars, record historique, elle dispose vraisemblablement de près de 90 milliards de dollars à conserver sur des comptes bancaires à rendement élevé et à investir prudemment. Aujourd'hui, cela signifie principalement dans des bons du Trésor américain, qui sont considérés comme essentiellement sans risque. Mais elle investit également dans des classes d'actifs légèrement plus risquées comme les accords de pension, les fonds du marché monétaire et les obligations d'entreprises avec un rendement attendu plus élevé. Cette année, elle a placé plus de 1 % de ses avoirs directement dans le Bitcoin, ce qui est une nouveauté pour l'entreprise.

Tether était autrefois utilisé pour investir dans des titres de créance de sociétés chinoises, mais s'est arrêté.

Voir aussi :Les relations bancaires de Tether détaillées dans des documents récemment publiés

« Nous avons un BIT d’argent à investir », a déclaré Ardoino. Au premier trimestre de l’année, Tether a déclaré un bénéfice net de 700 millions de dollars dans une attestation volontaire. Au deuxième trimestre : 850 millions de dollars. Au T3 : plus de1 milliard de dollarsAvec la hausse des taux d’intérêt, il n’a jamais été aussi rentable de se lancer dans le secteur des stablecoins, a déclaré Ardoino.

Tether n'a jamais été détrôné en tant que plus grand stablecoin. Cependant, à la même époque l'année dernière, Tether perdait sa domination du marché par rapport à ses rivaux, notamment USDC de Circle, le BUSD de Binance et, dans une moindre mesure, le DAI de MakerDAO (bien que Tether n'ait jamais été dominant dans la DeFi, où le DAI règne). Cela était en partie dû à des obstacles réglementaires et à une réputation controversée.

En 2021, le procureur général de New York a constaté que Tether n’était pas toujours « honnête » à propos de ses actifs de réserve. Tether a payé une amende de 18,5 millions de dollars pour régler les accusations. La même année, la Commodity Futures Trading Commission des États-Unis a déclaré à peu près la même chose, et a condamné l'entreprise à une amende41 millions de dollars pour avoir fait de fausses déclarations sur son soutien et ses comptes bancaires.

En octobre, Tether a déclaré avoir 3,2 milliards de dollars de réserves excédentaires — c'est de l'argent en abondance, par rapport au montant que Tether devrait payer si chaque client retirait chaque dollar de la plateforme. Tether facture également des frais, 1 000 $ par retrait (avec un minimum de 100 000 $). Ardoino a déclaré qu'il joue un rôle actif dans la décision de la manière dont l'entreprise alloue ses réserves et dans quoi elle investit.

Financer la base

Sous la direction d'Ardoino, Tether se positionne comme un fournisseur d'infrastructures. L'entreprise a réalisé des investissements importants dans le minage de Bitcoin , ainsi que dans la construction d'installations hydroélectriques en Uruguay et d'installations géothermiques au Salvador, qui sont destinées à alimenter les opérations de minage de Bitcoin .

Son équipe Skunkworks développe un canal de communication pour les nœuds Bitcoin utilisant le protocole P2P Keet, qui aidera à « coordonner et gérer les mineurs, les conteneurs et la production d’énergie », a-t-il déclaré. Le système s’appelle Moria (oui, c’est une référence au « Seigneur des anneaux » et, oui, Ardoino en est un fan), et est présenté comme la rencontre entre l’exploitation minière de Bitcoin et « l’Internet des objets ».

« Si vous pensez à l’aspect minier, c’est un aspect intéressant, car vous avez des dizaines de milliers de mineurs et des centaines de milliers de capteurs : capteurs de température, capteurs de température d’huile, capteurs de vent, capteurs de lumière. Tout est un capteur. Ensuite, vous avez les conteneurs. Ils produisent tous des données et contribuent à la stabilité du système », a-t-il déclaré.

Bien qu'Ardoino n'ait T vraiment le temps de microgérer l'équipe, il est très impliqué dans la R&D. Il a déclaré avoir lui-même codé la première version de Moria. « Je pense qu'il est important de montrer aux autres comment on veut les choses, plutôt que de leur dire. J'aime être en première ligne, vous savez. J'aime me lancer et montrer mon expérience », a-t-il déclaré.

Il est clair aussi qu'il avait de nombreuses idées sur la façon dont cette Technologies à usage général pourrait être appliquée. Ardoino a évoqué la possibilité de créer une alternative aux applications de chat comme Telegram et WhatsApp. Keet, a-t-il déclaré, pourrait être un moyen rentable de répondre aux besoins d'infrastructure et d'évolutivité de ces entreprises. « Chaque utilisateur de Telegram coûte environ 90 cents par an », a-t-il déclaré, en faisant un calcul approximatif des coûts du serveur.

« Même si Keet avait 1 milliard d’utilisateurs… BitTorrent a prouvé qu’avec des centaines de millions d’utilisateurs, il n’y aurait aucun coût », a-t-il déclaré. « C’est du peer-to-peer. » Keet ne rapporte pas encore de revenus. Mais Ardoino semble prêt à assumer ce coût, pour l’instant, affirmant qu’il n’y a que 20 personnes qui travaillent sur le logiciel, ce qui signifie que cela coûte environ 4 millions de dollars par an, du moins pour Tether.

L' IA en lien

En effet, les serveurs sont probablement dans l'esprit d'Ardoino car Tether a récemment investi dans la société de données européenne Northern Data. Northern Data est une entreprise avec une réputation mitigée dans le domaine du minage de Bitcoin . Nous avons posé la question et Ardoino, en riant, a déclaré : « Nous sommes l’entreprise la plus critiquée au monde, alors qui suis-je pour juger ? »

D'autres préoccupations commerciales réelles ont motivé cette décision, notamment l'accord de Northern avec Nvidia qui lui permet de « devenir le plus grand fournisseur d'infrastructures d'IA en Europe si vous supprimez Google, Amazon et Microsoft », a déclaré Ardoino.

« Les données du Nord fourniront des services à toutes les entreprises européennes », a-t-il déclaré. « Tous les constructeurs automobiles européens tentent de concurrencer Tesla, toutes les compagnies maritimes européennes tentent d’optimiser leurs itinéraires, etc. Tout le monde réclame des infrastructures d’IA. »

Tether possède également une petite unité de moins de cinq employés qui effectue des recherches sur l'IA, cherchant à voir si des applications sont utiles à l'entreprise et si elle pourrait construire son propre modèle de langage à grande échelle rentable, ou LLM (la Technologies derrière la génération contemporaine d'IA). Bitfinex et Tether ont ensemble des employés dans 60 pays différents, a déclaré Ardoino, et il s'intéresse particulièrement à la question de savoir si l'IA peut aider à répondre aux besoins de traduction des entreprises.

« Nous venons de commencer ce processus… Nous voulons vraiment bien le comprendre avant de passer à l’échelle supérieure », a déclaré Ardoino. L’infrastructure d’IA, bien sûr, est extrêmement coûteuse à exploiter – et même une entreprise comme Tether, qui est en passe de gagner plus de 4 milliards de dollars cette année, pourrait bientôt se retrouver à devoir débourser des sous (ou à lever des capitaux auprès de Microsoft).

Voir aussi :Tether souhaite publier les données de réserve dans des rapports en temps réel

Ardoino, fan d’Azimov, connu pour ses visions dystopiques de l’intelligence artificielle, estime que l’IA a le potentiel de créer les plus grands troubles sociaux auxquels « l’humanité ait été confrontée depuis la révolution industrielle ». Elle peut enrichir quelques entreprises au détriment de la majorité, détruire la Politique de confidentialité en tant que droit de Human et conduire à des licenciements massifs.

Bien qu’il critique le mode de vie italien, Ardoino conserve une certaine trace de la mentalité humaniste européenne. Il a déclaré que Tether résisterait à l’idée de licencier des employés simplement « parce que l’IA a rendu le travail plus efficace ». Les gens ont des familles, a-t-il déclaré, ajoutant que «les Finance ne sont pas la seule chose qui compte ».

Bientôt l'arrêt ?

Ardoino est aux commandes depuis quelques mois seulement, et il ne semble T avoir l'intention de s'arrêter de sitôt. Cependant, Tether, plus que la plupart des entreprises de Crypto, est confrontée à des obstacles réglementaires, et ce n'est peut-être pas son choix. Plusieurs sénateurs américains en exercice ont pointé du doigt l'entreprise, la qualifiant de menace potentielle pour la sécurité nationale. Le Trésor américain a laissé entendre qu'il envisageait également l'opération.

Bien sûr, ce n'est pas nouveau. Tether a déjà traversé les épreuves réglementaires et s'en est tiré avec deux claques sur les doigts. L'entreprise était plus petite à l'époque, bien sûr, mais elle avait aussi beaucoup plus de bagages à gérer. Il est vrai que Tether a menti au public lorsqu'elle a promis de détenir toutes ses réserves en dollars, mais elle ne le promet plus aujourd'hui. Et, si elle a déjà fonctionné avec des réserves fractionnaires (c'est-à-dire avec moins de réserves que ses dépôts), ce T probablement plus le cas aujourd'hui.

Ardoino n'a pas répondu aux questions concernant une éventuelle action réglementaire, ni à la question de savoir si l'entreprise avait toujours l'intention de réaliser un audit.

« Je n’ai T l’intention d’arrêter de faire ce que je fais aujourd’hui. Tout au long de ma vie, j’ai été passionné par la Technologies et la science. J’ai vu ce que je pouvais construire seul et quels merveilleux projets je pouvais réaliser avec une équipe. Je me réveille heureux, même dans les moments difficiles. Je me sens béni par l’opportunité que j’ai. Cela me permet de planifier et de concrétiser tant d’idées dont je KEEP de rêver. Il reste encore tant à faire », a écrit Ardoino dans un courriel.

Que Tether soit stoppé ou non, que ce soit en raison des risques du marché ou des régulateurs mondiaux, une chose est claire : Ardoino, après près d'une décennie sans véritables vacances, pourrait bien avoir besoin d'une pause.

« Je ne suis jamais allé au Japon. C’est le pays qui a créé les premières consoles de jeux et les premiers jeux vidéo. Ils ont une culture incroyable. Je trouve que l’exploration et la découverte d’autres cultures ONEune des opportunités les plus enrichissantes de la vie », a-t-il déclaré.

CORRECTION (4 DÉCEMBRE 2023) :Ifinex n'est que la société mère de la bourse Bitfinex tandis que DigiFinex possède Tether. Ce sont des entités distinctes qui partagent des actionnaires communs. Corrige une erreur de transcription.

MISE À JOUR (4 DÉCEMBRE 2023) :Ajoute des détails sur les relations bancaires.

MISE À JOUR (6 DÉCEMBRE) :Ajoute des citations sur le développement de logiciels dans les deuxième et troisième sections.