Crypto pour les conseillers : l'IA - amie ou ennemie du conseiller ?

Les nouvelles Technologies effraient souvent. Elles peuvent bouleverser le statu quo et perturber les habitudes, et l'histoire a montré qu'une Technologies non testée peut avoir des conséquences inattendues. Avec l'avènement de l'intelligence artificielle, nous avons assisté à un afflux de capitaux dans les startups et les nouvelles applications de l'IA. Dans mon entourage, nos proches utilisent des outils comme ChatGPT pour se faire une idée des opportunités et des possibilités qui s'offrent à nous. Nous constatons déjà des signes de réussite. questions juridiques et des inquiétudes quant à l’application de cette nouvelle Technologies.

Comme toute innovation, l'IA peut améliorer certains aspects de votre activité ou perturber vos flux de travail, rendant les interactions avec vos clients plus complexes. Aujourd'hui, Jordi Visser, de Weiss Multi-Strategy Advisers, explique où et comment vos clients découvriront l' IA pour la première fois. Des études estiment que plus de 300 millions d'emplois dans le monde seront affectés par l' IA, et les plus menacés sont les employés. Il est intéressant de noter que des recherches répétées sur Internet indiquent rôles que l'IA automatisera et pourrait avoir un impact, mais le rôle de « conseiller » ou de « planificateur financier » n’est pas destiné à être rendu obsolète par les nouvelles Technologies.

Alors que la démographie des investisseurs va évoluer et que ces derniers auront accès à davantage d'outils Technologies, comme les robots-conseillers et les portefeuilles négociés par l'IA, la relation de confiance entre les conseillers, leurs réseaux et leurs clients devrait rester intacte. Êtes-vous prêt pour cette révolution ? L'IA sera-t-elle votre alliée ou votre ennemie ?

–S.M.

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L'importance de l'authenticité pour la confiance dans un monde dominé par l'IA

La confiance est le fondement de toute relation, comme le savent pertinemment les conseillers financiers. On dit qu'il faut des années pour construire la confiance, quelques secondes pour la détruire et une éternité pour la rétablir. Lorsqu'elle s'effrite, elle bouleverse nos interactions et notre fonctionnement, une pensée troublante pour les investisseurs confrontés à de nombreux obstacles. L'authenticité est un élément clé pour instaurer la confiance : la capacité à être sincère, transparent et intègre, essentielle pour les conseillers qui s'efforcent de renforcer leurs relations avec leurs clients, d'en créer de nouvelles et de développer leurs activités.

Cependant, l'essor de l'IA avancée menace de compromettre l'authenticité des conseillers de manière alarmante. À mesure que les algorithmes d'apprentissage automatique parviennent à imiter la conversation, la créativité et les émotions Human , la frontière entre personnalités réelles et artificielles s'estompe et l'expérience client est soudainement remise en question. Les chatbots IA, les influenceurs virtuels et les vidéos deepfake rendent difficile la distinction entre le produit humain et le produit fabriqué par la machine.

Lors de nos interactions en ligne, nous nous appuyons sur des signaux tels que les photos de profil, les voix, la notoriété de la marque et le langage pour déterminer si une personne est réelle et agit de bonne foi. Mais l'IA peut habilement les imiter, ce qui engendre de nombreux risques pour les clients. Il en résulte une anxiété à l'idée de vivre dans un monde post-vérité peuplé d'imposteurs IA.

Avec le lancement de ChatGPT et l'essor de l'IA générative, la confiance et l'authenticité s'effritent, ce qui constitue un signal d'alarme pour le secteur de la gestion de patrimoine. Cela incitera les conseillers et les investisseurs à se tourner vers de nouvelles innovations pour non seulement préserver, rétablir et restaurer la confiance, mais aussi trouver les meilleures façons d'exploiter les remarquables capacités de l'IA de manière positive.

Considérez ceci : Près ONEun investisseur sur trois utiliserait l’intelligence artificielle comme conseiller financier, selon une récente enquête du Conseil des normes des planificateurs financiers certifiés (CFP), l'organisme qui régit le titre de CFP pour les conseillers financiers. Cela représente une menace évidente pour les gestionnaires de patrimoine et soulève d'importantes inquiétudes quant à la qualité ou à la pertinence des conseils financiers que l'IA pourrait recommander.

Tout espoir n'est pas perdu. La même enquête montre que les jeunes investisseurs – un marché considérable pour les conseillers financiers – sont plus sceptiques que leurs aînés quant à l'utilisation de l'IA pour le conseil financier. Les rapports ne manquent pas, notamment ceux deMorningstar etSalesforce, montrant comment les conseillers en patrimoine peuvent utiliser l’IA pour développer leurs pratiques et devenir plus efficaces.

En 2008, alors que le monde ne faisait plus confiance au système bancaire, quelques semaines seulement après la faillite de Lehman Brothers, Satoshi Nakamoto publiait le livre blanc sur le Bitcoin . Ce document soulignait que la confiance était le pilier fondamental du protocole Bitcoin et qu'elle était essentielle au bon fonctionnement de toute monnaie ou de tout système financier.

Restaurer la confiance dans l'ère de l'IA nécessitera de s'appuyer sur les FORTH de Satoshi Nakamoto et sur la Technologies blockchain. La blockchain fournit des enregistrements décentralisés et transparents des données et des transactions. Grâce à la vérification blockchain, les créateurs peuvent prouver l'authenticité et la propriété de leurs contenus, et les investisseurs peuvent avoir confiance dans la sécurité de leurs portefeuilles financiers.

Le Web3, surnommé la prochaine étape d'Internet, met l'accent sur les réseaux décentralisés, établissant une connexion directe et transparente entre créateurs et consommateurs – une rupture marquée avec les luttes précédentes contre les forces monopolistiques. Bien que ce nouveau paradigme dépasse largement le secteur des conseillers financiers (il suffit de regarder leLes scénaristes et les acteurs d'Hollywood sont en grèveLes services financiers devront néanmoins s'adapter. Le changement est en marche et l'arme numéro un des conseillers – la capacité à gagner et à KEEP la confiance de leurs clients – sera mise à rude épreuve.

À mesure que les systèmes d'IA parviennent à imiter les comportements Human et les médias, ils érodent l'authenticité, pilier essentiel de la confiance et fondement de toute pratique de conseil financier réussie. Lorsque les chatbots, les deepfakes et les textes rédigés par l'IA se font passer pour de vraies personnes, cela favorise un climat de désinformation et de tromperie, loin d'être une recette gagnante pour un client satisfait. Sans transparence autour de l'IA, les gens perdent confiance dans l'authenticité et la fabrication artificielle en ligne ; pour maintenir la confiance dans un monde dominé par l'IA, les conseillers doivent mettre en place de nouvelles mesures de protection et faire preuve de vigilance afin de préserver l'authenticité et l'intégrité, si essentielles à leur succès.

–Jordi Visser, Président et directeur des systèmes d'information,Conseillers multi-stratégies Weiss

Demandez à un conseiller : Comment la blockchain transforme la Finance traditionnelle

Voyez-vous l’influence de la blockchain sur TradFi en ce moment ?

Bien que nous soyons convaincus que la blockchain peut transformer les Marchés et la Finance traditionnels, nous T constatons actuellement aucun impact significatif. Pour l'instant, la familiarité avec les systèmes traditionnels a maintenu le statu quo. La blockchain offre une marge de progression importante en termes d'efficacité, mais cela prendra du temps.

De quelles manières la blockchain peut-elle accroître l’efficacité de la Finance traditionnelle ?

Nous pensons que la réduction des coûts sera ONEun des principaux avantages de la blockchain. En supprimant les étapes inutiles, les transactions via la blockchain deviennent plus efficaces et moins coûteuses. Par exemple, les frais de transaction Bitcoin actuels s'élèvent à environ 1 $ par transaction. Le coût d'un virement bancaire est généralement compris entre 25 $ et 50 $ ; et si d'autres formes de transfert d'actifs (comme ACH) peuvent être moins chères, le facilitateur de ces transactions a toujours le droit de facturer davantage. Les frais de transaction blockchain sont non seulement plus transparents et moins chers, mais ils permettent également un transfert d'actifs plus rapide. Les réseaux sont opérationnels 24h/24 et 7j/7 et les transactions sont généralement traitées en moins de 10 minutes. Transférer de petites sommes d'argent peut être facile avec Venmo, CashApp, PayPal, etc., mais ce T plus rapide qu'utiliser une blockchain. Dès que vous souhaitez envoyer des sommes encore plus importantes, les avantages d'un réseau 24h/24 et 7j/7 deviennent évidents.

Existe-t-il un délai pour que la blockchain s’intègre dans la Finance traditionnelle ?

Cela prendra évidemment du temps. Nous pensons que l'intérêt pour les monnaies numériques attirera l'attention sur les avantages de la blockchain, même via des plateformes centralisées. Mais à mesure que l'intérêt s'accroîtra, les utilisateurs comprendront les avantages de la blockchain et commenceront à l'appliquer à d'autres aspects de la finance traditionnelle. Nous n'en voyons que les prémices avec les bons du Trésor américain tokenisés. Avec une capitalisation boursière de plus d'un milliard de dollars, ces produits de rendement peuvent facilement être échangés contre des cryptomonnaies conventionnelles.

–Bryan Courchesne, PDG, DAIM

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