Crypto for Advisors: AI - Kaibigan o Kaaway sa Advisor?

Ang bagong Technology ay kadalasang nakakatakot sa mga tao. Maaari nitong baguhin ang status quo at guluhin ang mga comfort zone ng mga tao, at ipinakita ng kasaysayan na ang hindi pa nasusubok Technology ay maaaring magkaroon ng hindi sinasadyang mga kahihinatnan. Sa pagdating ng Artipisyal na Intelligence, nakita namin ang pagdagsa ng kapital sa mga startup ng AI at mga bagong application. Sa aking mga lupon, ang aming mga kaibigan at pamilya ay naglalaro ng mga tool tulad ng ChatGPT upang maunawaan ang pagkakataon at mga posibilidad sa hinaharap. Na, nakikita na natin mga legal na isyu at mga alalahanin sa paggamit ng bagong Technology ito.

Tulad ng anumang bago, mapapabuti ng AI ang mga bahagi ng iyong negosyo o makagambala sa daloy ng trabaho, na ginagawang mas mapaghamong ang mga pakikipag-ugnayan ng kliyente. Ngayon, tinatalakay ni Jordi Visser mula sa Weiss Multi-Strategy Advisers kung saan at paano unang makakatagpo ang iyong mga kliyente ng AI Technology. Tinatantya ng mga pag-aaral na higit sa 300 milyong trabaho sa buong mundo ang maaapektuhan ng Technology ng AI , at ang pinaka-peligro ay mga white-collar worker. Kapansin-pansin, paulit-ulit na listahan ng paghahanap sa Internet mga tungkulin na gagawing awtomatiko ng AI at maaaring makaapekto, gayunpaman ang tungkulin ng 'tagapayo' o ​​'pinansyal na tagaplano' ay hindi naka-target na mawala sa pamamagitan ng umuusbong Technology.

Bagama't magbabago ang demograpiko ng mamumuhunan at magkakaroon ang mga mamumuhunan ng access sa higit pang mga tool sa Technology tulad ng mga robo-advisors at AI-traded portfolio, ang pinagkakatiwalaang relasyon sa pagitan ng mga tagapayo, kanilang mga network at mga kliyente ay inaasahang mananatiling buo. Handa ka na ba para sa kaguluhang ito? Magiging kaibigan mo ba o kalaban mo ang AI?

– S.M.

Nagbabasa ka Crypto para sa Mga Tagapayo, lingguhang newsletter ng CoinDesk na nag-unpack ng mga digital asset para sa mga financial advisors. Mag-subscribe dito para makuha ito tuwing Huwebes.

Ang Kahalagahan ng Pagiging Authenticity para sa Pagtitiwala sa isang Mundo na hinimok ng AI

Ang tiwala ay ang pundasyon ng lahat ng mga relasyon, dahil alam na alam ng mga tagapayo sa pananalapi. Sinasabi na ang tiwala ay tumatagal ng mga taon upang mabuo, segundo upang sirain at magpakailanman upang ayusin. Kapag nasira ang tiwala, nagdudulot ito ng kalituhan sa kung paano tayo nakikipag-ugnayan at gumagana, isang nakakabahala na pag-iisip para sa mga mamumuhunan na hindi nahaharap sa kakulangan ng headwind. Ang isang pangunahing sangkap para sa pagbuo ng tiwala ay ang pagiging tunay – ang kakayahang maging tunay, transparent at kumilos nang may integridad, na mahalaga para sa mga tagapayo habang nagsisikap silang palakasin ang mga relasyon sa mga kliyente, bumuo ng mga bago at palaguin ang mga kasanayan.

Gayunpaman, ang pagtaas ng advanced na AI ay nagbabanta na pahinain ang pagiging tunay ng mga tagapayo sa mga nakakaalarmang paraan. Habang nagiging mas mahusay ang mga algorithm sa pag-aaral ng machine sa pagtulad sa pag-uusap, pagkamalikhain, at emosyon ng Human , ang linya sa pagitan ng tunay at artipisyal na personas ay lumalabo at ang karanasan ng end-client ay biglang pinag-uusapan. Ang AI chatbots, virtual influencer at deepfake na video ay nagpapahirap sa pagtukoy kung ano ang likha ng tao mula sa gawa ng makina.

Kapag nakikipag-ugnayan online, umaasa kami sa mga senyales tulad ng mga larawan sa profile, boses, pamilyar sa brand at wika upang hatulan kung ang isang tao ay totoong tao at kumikilos nang may mabuting loob. Ngunit ang AI ay maaaring mahusay na gayahin ang mga ito, na nagiging sanhi ng lahat ng uri ng mga panganib para sa mga kliyente. Ang resulta ay pagkabalisa tungkol sa pamumuhay sa isang post-truth world na pinaninirahan ng mga impostor ng AI.

Sa paglulunsad ng ChatGPT at pag-usbong ng generative AI, ang tiwala at pagiging tunay ay nasisira at ito ay naging isang wakeup call para sa industriya ng wealth management. Hihimok nito ang mga tagapayo at mamumuhunan na tumingin sa mga bagong inobasyon upang hindi lamang protektahan, muling itayo at ayusin ang tiwala, ngunit upang malaman ang mga tamang paraan upang magamit ang mga kahanga-hangang kakayahan ng AI sa positibong paraan.

Isaalang-alang ito: Halos ONE sa tatlong mamumuhunan ang gagamit ng artificial intelligence bilang kanilang financial advisor, ayon sa isang kamakailang survey ng Certified Financial Planner Board of Standards, ang katawan na namamahala sa pagtatalaga ng CFP para sa mga financial advisors. Nagdudulot ito ng malinaw na banta sa mga tagapamahala ng kayamanan, pati na rin ang pagtaas ng mga makabuluhang alalahanin tungkol sa antas ng kalidad o pagiging angkop ng payo sa pananalapi na maaaring irekomenda ng AI.

Hindi lahat ng pag-asa ay nawawala. Ang parehong survey ay nagpapakita na ang mga nakababatang mamumuhunan - isang napakalaking merkado para sa mga tagapayo sa pananalapi - ay mas may pag-aalinlangan sa paggamit ng AI para sa payo sa pananalapi kaysa sa mga nakatatanda. Walang kakulangan ng mga ulat, kabilang ang mga ulat mula sa Morningstar at Salesforce, na nagpapakita kung paano magagamit ng mga wealth advisors ang AI para mapalago ang kanilang mga kasanayan at maging mas mahusay.

Noong 2008, habang ang mundo ay hindi na nagtitiwala sa sistema ng pagbabangko ilang linggo lamang pagkatapos ng pagbagsak ni Lehman, ang Bitcoin white paper ay inilabas ni Satoshi Nakamoto. Binigyang-diin ng papel ang tiwala bilang pangunahing haligi kung saan itinayo ang Bitcoin protocol at kung gaano kahalaga ang pagtitiwala para gumana nang maayos ang anumang currency o financial system.

Ang pagpapanumbalik ng tiwala sa panahon ng AI ay mangangailangan ng pagbaling sa mga ideyang FORTH ni Satoshi Nakamoto at Technology ng blockchain. Nagbibigay ang Blockchain ng desentralisado, transparent na mga talaan ng data at mga transaksyon. Sa pamamagitan ng blockchain verification, mapapatunayan ng mga creator ang pagiging tunay at pagmamay-ari ng content, at ang mga investor ay maaaring magkaroon ng pananampalataya na ang kanilang mga financial portfolio ay ligtas at secure.

Ang Web3, na tinatawag na susunod na yugto ng internet, ay binibigyang-diin ang mga desentralisadong network, na nagtatatag ng isang direkta, transparent na koneksyon sa pagitan ng mga tagalikha at mga mamimili - isang markang pag-alis mula sa mga naunang labanan laban sa mga monopolistikong pwersa. Bagama't ang bagong paradigm na ito ay higit pa sa tanawin ng tagapayo sa pananalapi (huwag tumingin nang higit pa kaysa sa Nagwelga ang mga manunulat at aktor sa Hollywood, ang mga serbisyo sa pananalapi ay gayunpaman ay kailangang umangkop. Darating ang pagbabago at ang No. 1 na sandata ng mga tagapayo – ang kakayahang kumita at KEEP ang tiwala ng mga kliyente – ay sasailalim sa pressure.

Habang nagiging mas advanced ang mga AI system sa pagtulad sa mga gawi at media ng Human , sinisira ng mga ito ang pagiging tunay, isang mahalagang haligi ng tiwala at ang pundasyon ng lahat ng matagumpay na kasanayan sa tagapayo sa pananalapi. Kapag ang mga chatbot, deepfakes, at text na nakasulat sa AI ay walang putol na nagpapanggap bilang mga totoong tao, nagdudulot ito ng kapaligiran ng maling impormasyon at panlilinlang, na hindi isang matagumpay na recipe para sa isang masayang kliyente. Kung walang transparency sa paligid ng AI, nawawalan ng tiwala ang mga tao sa kung ano ang tunay kumpara sa artipisyal na ginawa online; upang mapanatili ang tiwala sa isang mundong hinimok ng AI, ang mga tagapayo ay nangangailangan ng mga bagong pananggalang at isang mapagbantay na pag-iisip upang matiyak na ang pagiging tunay at integridad na naging instrumento sa kanilang tagumpay ay mananatiling ligtas.

– Jordi Visser, Presidente at CIO, Weiss Multi-Strategy Adviser

Magtanong sa isang Advisor: Paano Binabago ng Blockchain ang Tradisyonal Finance

Nakikita mo ba ang impluwensya ng blockchain sa TradFi ngayon?

Bagama't sa tingin namin ay maaaring baguhin ng blockchain ang mga tradisyonal Markets at Finance, sa kasalukuyan ay T kaming nakikitang anumang materyal na epekto. Sa ngayon, ang pagiging pamilyar sa mga tradisyonal na sistema ay nagpapanatili sa status quo na may bisa. Mayroong maraming puwang para sa pagtaas ng kahusayan gamit ang blockchain ngunit ito ay magtatagal.

Sa anong mga paraan maaaring mapataas ng blockchain ang kahusayan para sa tradisyonal Finance?

Sa tingin namin na ang pagbawas sa gastos ay magiging ONE sa mga pangunahing bentahe ng blockchain. Sa pamamagitan ng disintermediating mga hindi kinakailangang hakbang at ang mga kalahok na nakikipagtransaksyon sa blockchain ay nagiging mas mahusay at mas mura. Halimbawa, ang kasalukuyang mga bayarin sa transaksyon sa Bitcoin ay humigit-kumulang $1 bawat transaksyon. Ang gastos sa pagpapadala ng wire ay karaniwang nasa $25-$50; at habang ang ibang mga anyo ng paglipat ng mga asset (tulad ng ACH) ay maaaring maging mas mura, ang facilitator ng mga transaksyong iyon ay may karapatan pa ring maningil ng higit pa. Hindi lamang mas transparent at mas mura ang mga bayarin sa transaksyon ng blockchain, pinapayagan din nila ang mas mabilis na paggalaw ng mga asset. Ang mga network ay nasa 24/7 at ang mga transaksyon ay karaniwang natatapos sa ilalim ng 10 minuto. Ang paglipat ng maliit na halaga ng pera ay maaaring maging madali gamit ang Venmo, CashApp, Paypal, at iba pa ngunit ito ay T mas mabilis kaysa sa paggamit ng isang blockchain, at sa sandaling gusto mong magpadala ng mas malaking halaga ng dolyar, ang mga benepisyo ng isang 24/7 network ay makikita.

Mayroon bang takdang panahon para isama ng blockchain ang sarili nito sa tradisyonal Finance?

Malinaw na magtatagal ito. Sa tingin namin na ang interes sa mga digital na pera ay magdadala ng pansin sa mga benepisyo ng blockchain, kahit na ito ay sa pamamagitan ng mga sentralisadong platform. Ngunit habang tumataas ang interes, makikita ng mga tao ang benepisyo ng blockchain at magsisimulang ilapat ito sa iba pang aspeto ng TradFi. Nakikita lang natin ang simula sa pamamagitan ng tokenized U.S. Treasuries. Sa mahigit $1 bilyon na market cap, madali itong makipagpalitan sa mga produktong ito ng ani mula sa mga kumbensyonal na cryptocurrencies.

– Bryan Courchesne, CEO, DAIM

KEEP Magbasa

Boses ng Investor, sa pamamagitan ng Morningstar ay sumasaklaw sa "The Crypto Investor." Ang ilang mga katotohanan ay maaaring nakakagulat sa mga tagapayo.

Ibinunyag ng mga leaked na dokumento Ang intensyon ng Microsoft na isama ang mga Crypto wallet sa Xbox inihahanda ang mga susunod na henerasyon na magkaroon ng Crypto native sa kanilang online na karanasan.

Ang Chainalysis ay nagbibigay ng kanilang 2023 pandaigdigang snapshot ng pag-aampon ng Crypto .