Payo na Hindi Mo Na Kailangang Isaalang-alang

Bilang tagapayo sa pananalapi, inaasahang mauunawaan mo at magbigay ng gabay sa iba't ibang paksa. Nakaupo ka sa mga conference table at dinner table, at pinakahuli sa mga Zoom call, na tumutulong sa iyong mga kliyente na mas maunawaan ang mga profile ng panganib, mahusay na alokasyon, mga ani ng BOND at mga exchange-traded na pondo. Mahusay kang nagsasalita tungkol sa mga plano sa pagreretiro at mga plano sa kolehiyo.

Ngayon ay dumating ang Crypto. Gaya ng nabanggit ko sa aking nakaraang kolum, ang mga pag-uusap na gagawin mo sa mga kliyente ay hindi katulad ng anumang mayroon ka sa nakaraan. Ang mga bagong pag-uusap na ito ay batay sa bagong Technology, mga Markets, mga sukatan ng esoteric na pagpapahalaga at mga modelo ng negosyo. Alinsunod dito, kakailanganin mong maunawaan at payuhan ang iyong mga kliyente sa mga isyu na maaaring hindi mo pa napag-isipan noon.

Ang column na ito ay orihinal na lumabas sa Crypto para sa Mga Tagapayo, ang bagong lingguhang newsletter ng CoinDesk na tumutukoy sa Crypto, mga digital na asset at sa hinaharap ng Finance. Mag-sign up dito upang matanggap ito tuwing Huwebes.

Kustodiya

Ang pag-iingat ay isang isyu pagdating sa mga digital na asset dahil ang Technology ay napakabago.

Bitcoin ay nilikha na may ideya na bawat isa sa atin ay hahawak ng sarili nating mga asset ng Crypto . Siyempre, ang pag-iingat na iyon ay sinadya na mangyari sa isang digital wallet, kung saan mayroon kaming sariling mga pribadong key, at T namin maaaring mawala o mawawalan din kami ng access sa aming Crypto. Para sa marami na mga hard-core bitcoiners, o sobrang Crypto native, ang ideya ng pagkontrol sa sarili mong wallet at paghawak sa iyong mga susi ay kinakailangan. Dahil mas maraming mamumuhunan ang nagnanais ng exposure sa Bitcoin at Crypto, nakakita kami ng mga bagong produkto at serbisyo na naglilipat ng kustodiya, o kontrol sa mga susi, sa isang third party.

Ito ay kapag dumating ang mga bagong pag-uusap. Kakailanganin mo munang isipin ang tungkol sa mga opsyon sa pag-iingat gusto mo para sa iyong mga kliyente at sa iyong pagsasanay, at pagkatapos ay makipag-usap sa iyong mga kliyente.

Nakasanayan mo na ang lahat ng kanilang mga ari-arian sa mga tradisyunal na tagapag-alaga tulad ng Fidelity at Schwab. Ang lawak ng pag-uusap ay nagpapaliwanag kung bakit nakakakuha ang kliyente ng pahayag mula sa ONE sa mga kumpanyang ito.

Ngayon ay kailangan mong gumawa ng mga desisyon tungkol sa Crypto custody at kahit na posibleng hatiin ang kanilang Crypto sa iba't ibang mga alok para sa iba't ibang layunin. Maaaring mayroon kang ilang asset sa isang Crypto custodian para makapag-trade ka, habang inililipat ang ilan sa isang hard wallet, o malamig na imbakan offline, upang KEEP itong mas secure. Siyempre, ang pagiging offline ay may mga panganib din, at kakailanganin mong talakayin ang wallet at pribadong key na seguridad at pagpaplano ng ari-arian.

Pagkasumpungin

Bagama't ang 2020 ay pabagu-bago ng isang taon gaya ng nakita natin para sa mga equities, ang volatility ay T pa rin isang bagay na nakasanayan na nating pag-usapan ang marami sa mga kliyente. Ang ilang mga tech na stock ay maaaring magbago ng ilang porsyentong puntos sa isang araw batay sa mga kita o anunsyo. Mababa ang antas na iyon kumpara sa mga regular na dobleng digit na porsyentong paggalaw sa loob ng ilang oras sa Crypto.

Para sa ilan, ang pagkasumpungin na iyon ay sapat na dahilan upang maiwasan ang Crypto nang buo. Gayunpaman, ang pagkakataong magkaroon ng mga pag-uusap tungkol dito sa mga kliyente ay makakatulong na gawing mas mahalagang tagapayo ka.

Ang unang pag-uusap ay ONE sa pagtatakda ng inaasahan. Kailangang maunawaan at tanggapin ng iyong kliyente na ang kanilang mga pamumuhunan sa digital asset ay maaaring gumalaw nang mabilis sa ONE direksyon o sa iba pa anumang oras. Maaaring sa araw ng trabaho, gabi o katapusan ng linggo.

Kailangan mong talakayin ang takbo ng aksyon para sa ilang marahas na paggalaw ng presyo. Kung bumaba ang Bitcoin ng 15%, lalabas ba tayo, hawakan o bibili pa? Ang pag-alam na mayroon kang plano ay makakatulong sa iyong mga kliyente, at ikaw, ay hindi gaanong nababalisa tungkol sa pagkasumpungin.

Magkakaroon ka rin ng pag-uusap tungkol sa kung paano makakatulong ang volatility sa isang regular na rebalanced na portfolio, lalo na kapag ang volatile na asset na iyon ay lubos na likido.

Ang mataas na pabagu-bago, likido, at mga alternatibong asset ay hindi T umiiral noon, kaya talagang maipapakita mo ang iyong halaga.

Inflation hedge/imbak ng halaga

Ang pag-iisip ng BIT tungkol sa inflation ay hindi bago. Regular mong tinatalakay ang paksang iyon, lalo na kung nauugnay ito sa mga gastos sa pangangalagang pangkalusugan at edukasyon sa hinaharap. Karaniwan naming sinusubukang i-offset ang mga pagtaas sa mga gastos sa pamamagitan ng pamumuhunan sa mga equities na nakakakuha din ng halaga sa inflation.

Talagang T namin nakita ang pangkalahatang inflation sa ekonomiya sa mga 15 taon, dahil ang Fed ay kahit papaano ay pinamamahalaang KEEP ito sa pamantayan nitong 2%.

Sa pag-imprenta at paggastos ng pera na nakita natin bilang resulta ng COVID, kailangan na nating isipin ang seryosong inflation – ang pagpapababa ng halaga ng U.S. dollar.

Ngayon, sa Crypto, magkakaroon ka ng macroeconomic na pag-uusap tungkol sa halaga ng mga dolyar na nauugnay sa asset na fixed-supply tulad ng Bitcoin. Hanggang ngayon, ang pinakamalapit na asset na kailangan mong gamitin bilang isang tindahan ng halaga ay ginto, na may iba pang mga isyu patungkol sa pamumuhunan.

Ang pag-uusap tungkol sa kung ang isang kliyente ay dapat magkaroon ng ilang mga pondo na namuhunan sa isang asset na partikular na i-offset ang maikli hanggang sa kalagitnaan ng inflation ay isang ONE, at ONE kung saan ang isang matalinong tagapayo ay maaaring sumikat.

Regulasyon

Ito ay magiging isang masayang pag-uusap sa mga kliyente, at ONE kung saan gugustuhin mong maging medyo bihasa upang makapagpaliwanag.

Ang regulasyon ng US ng Cryptocurrency, mga digital na asset, palitan, mga bangko, kustodiya at mga mamumuhunan ay nagbabago linggu-linggo, at nakadepende sa mga regulator at mambabatas na nasa opisina.

Ang iyong mga kliyente ay magbabasa ng mga kuwento at opinyon tungkol sa kung ang Crypto ay dapat na regulahin, kung aling mga asset ang dapat i-regulate at kung paano sila dapat i-regulate. Ang mga artikulong ito ay tatakbo sa gamut kung ito ay dapat na legal sa lahat kung paano binubuwisan ang mga ani at kita.

Malamang na T mo kailangang makipag-usap sa mga kliyente tungkol sa mga asset o pamumuhunan kung saan pinag-uusapan ang legalidad at pagtrato sa buwis. Ang mga pagsasaalang-alang sa regulasyon ay makakaapekto sa pagpayag na mamuhunan, ang pagpapasiya kung kailan bibili o magbenta at ang paglalaan sa Crypto sa portfolio.

Malamang na magdulot din ito ng ilang pagkabalisa anumang oras na tatalakayin o pahiwatig ng gobyerno ang pagtaas ng regulasyon, dahil maaaring magkaroon ito ng negatibong epekto sa mga presyo.

FUD: Takot, kawalan ng katiyakan at pagdududa

Ang FUD ay isang bagay na kilala sa komunidad ng Crypto , ngunit hindi karaniwan sa tradisyonal Finance. Ginagamit namin ito bilang termino para ilarawan ang balita, totoo man o hindi, na nagtutulak sa presyo ng Crypto.

Dahil ang Crypto ay isang 24/7/365 asset na kinakalakal sa buong mundo, ang ONE sa daan-daang mga item ng balita ay maaaring magmaneho ng presyo na mas mataas o mas mababa, sa isang lugar sa mundo, na lubos na makakaapekto sa buong merkado. Maaari kang matulog at maayos ang lahat, at gumising upang makita ang mga presyo na bumaba ng 15% dahil sa isang tsismis sa Twitter na isinasaalang-alang ng pamahalaan ng South Korea ang pagbabawal ng Bitcoin, halimbawa.

Mayroong ilang mga institusyonal na analyst, at kaya ang mga mangangalakal at mamumuhunan sa buong mundo ay mabilis na nakikipagkalakalan batay sa anumang bagay na kahawig ng balita at subukang tukuyin ang mga tunay na epekto sa ibang pagkakataon.

Hinahayaan ka nitong subukang maunawaan kung ano ang nangyari at kung bakit ito nangyari, at pagkatapos ay posibleng ipaliwanag ito sa iyong kliyente. Batay sa paggalaw ng presyo, maaari ka ring magkaroon ng ONE sa mga pag-uusap tungkol sa volatility kung saan titingnan mo ang iyong plano at tinutukoy kung oras na para bumili o magbenta.

Ang iyong halaga para sa mga kliyente

Gaya ng nakikita mo, karamihan sa halagang ibibigay mo sa mga kliyente habang ginagamit mo ang Crypto sa iyong pagsasanay ay ang mga bagong pag-uusap na magkakaroon ka sa kanila sa mga kumplikadong paksa at isyu sa mundo ng Crypto . Taliwas ito sa halagang ibinibigay ng marami sa inyo ngayon, gaya ng pagpili ng mga pamumuhunan at mga tagapamahala, paglalaan ng portfolio, ETC.

Ang mga pag-uusap na ito ay kasama ng pangangailangan na maunawaan mo ang Technology, ang mga asset at ang macro at microeconomic na kapaligiran kung saan sila tumatakbo, upang epektibo mong makuha ang impormasyon mula sa mga Markets at makapagbigay ng magandang payo at gabay sa iyong mga kliyente.