Founder ng umano'y $95M na Ponzi, Nahuli sa Russia, 3 Hinanap

Ang mga opisyal ng pulisya ng Russia ay nag-iimbestiga sa ONE sa pinakamalaking di-umano'y Ponzi scheme sa bansa na kinasasangkutan ng Cryptocurrency. Ang ONE sa mga tagapagtatag ay nasa ilalim ng pag-aresto, habang ang iba ay iniulat na umalis sa Russia. Ang mga pagkalugi ng mga biktima ay maaaring hanggang $95 milyon.

Ang kumpanya, na pinangalanang Finiko, ay nag-alok ng kapaki-pakinabang na mga pagpipilian sa pamumuhunan gamit ang isang network ng mga promoter na humila ng mga bagong user para sa mga bayarin sa referral. Ang mga mamumuhunan ay dapat na ilagay sa Bitcoin at makuha ang katutubong token ng Finiko bilang kapalit.

Noong Hulyo, si Kirill Doronin, ONE sa mga tagapagtatag ng Finiko, ay arestado sa ilalim ng mga singil sa pandaraya. Bago ang pag-aresto, siya nakakuha ng Turkish citizenship sa ilalim ng ibang pangalan, Onur Namik. Noong Miyerkules, ang iba pang mga co-founder ni Finiko – Marat at Edward Sabirov at Zygmunt Zygmuntovich – ay ilagay sa wanted list ng pulisya ng Russia.

Si Edward Sabirov ay isa ring co-founder ng isang kompanya na pinamumunuan ni Nikolay Nikiforov, isang dating Russian minister of communications, na nagplanong magtayo ng mga tahanan sa Kazan, ang lungsod kung saan itinatag ang Finiko. Ngayon, sinusubukan ng ibang mga kasosyo na paalisin si Sabirov mula sa listahan ng mga may-ari sa pamamagitan ng aksyon ng korte, ayon sa datos sa sistema ng korte ng arbitrasyon ng Russia.

Humigit-kumulang 100 katao ang nag-ulat kay Finiko sa pulisya, sabi ng mga opisyal, at ang halaga ng mga claim ay umabot sa humigit-kumulang 70 milyong Russian rubles, o bahagyang mas mababa sa $1 milyon. Gayunpaman, ang publikasyong negosyo ng Russia na The Bell binanggit isang hindi kilalang pinagmulan sa Bank of Russia na nagsabing maaaring nakaipon si Finiko ng hanggang 7 bilyong rubles, o malapit sa $95 milyon.

Naubos ang pera

Nag-operate ang Finiko sa pagitan ng 2019 at 2021, na nag-aalok ng mga pagkakataon sa pamumuhunan sa pamamagitan ng Crypto, kabilang ang isang serbisyo ng deposito na may 20-30% APY (taunang porsyento na ani), ang isinulat ng The Bell. Namuhunan ang mga kliyente sa Bitcoin, na ipinagpalit ng Finiko para sa katutubong token nito.

Noong Hunyo, ang bagong outlet ng Russian Crypto na Forklog iniulat na pinahinto ng Finiko ang pag-withdraw ng Bitcoin mula sa website nito, pinapayagan lamang ang mga user na kunin ang katutubong token na FNK, na nawalan ng 97% ng halaga nito sa loob ng tatlong linggo.

Pagkatapos, noong Hulyo, itinigil ni Finiko ang lahat ng withdrawal, Forklog iniulat, na humihiling na ang mga user ay magsumite muna ng isang pakete ng mga dokumento, kabilang ang kanilang mga ulat sa kita, mga ulat sa mga transaksyon sa pagbabangko sa loob ng ONE taon, isang kumpirmasyon ng pagbabayad ng buwis para sa nakaraang taon at isang "liham ng rekomendasyon" mula sa kanilang bangko, bukod sa iba pa.

Inilagay ng Bank of Russia ang Finiko sa listahan ng mga entity na "may mga palatandaan ng isang Ponzi scheme."

Si Sergey Mendeleev, tagapagtatag ng Crypto exchange na Garantex, ay naniniwala na ang mga tagapagtatag ng Finiko ay maaaring nagnakaw ng mas malaking halaga ng pera kaysa sa iniulat ng The Bell, marahil hanggang $1 bilyon.

"Noong Enero, ang buong Moscow [Crypto market] ay nasusunog nang mag-cash out si Finiko ng humigit-kumulang $100 milyon sa loob lamang ng ONE linggo," sabi ni Mendeleev.

Tinuro din niya ang isang partikular transaksyon ng 1,023 BTC, na ipinadala, iniulat, mula sa wallet ni Finiko noong Disyembre.

"Nagkaroon ng iskandalo, siyempre, dahil ang mga tao ay hindi baliw sa pagharap sa pera ng Ponzi," sabi ni Mendeleev. "Ngunit pagkatapos ay kahit papaano ay huminahon ito. T mo palaging masasabi kung kaninong pera ang iyong kinakaharap, at ang Bitcoin ng Finiko ay T pa rin na-label bilang mga pondo ng scam [sa pamamagitan ng mga sistema ng pagsubaybay sa blockchain]."

Karamihan sa mga tao ay nasangkot sa Finiko sa pamamagitan ng salita ng bibig mula sa kanilang mga kaibigan at kamag-anak, na umani ng malaking bayad sa referral para doon, The Bell nagsulat. Ang parehong mga tao na nag-refer sa kanilang mga kaibigan ay maaaring tumulong sa kanila na bumili ng Crypto sa unang pagkakataon upang mamuhunan sa isang kapaki-pakinabang na pakikipagsapalaran, sabi ni Mendeleev.

Ang Russian-language Crypto Telegram channel na Ghost_In_The_Block ay sumulat noong Hulyo tungkol sa pagtukoy sa mga Crypto address ng Finiko. Ayon sa buod na inilathala ng mga hindi kilalang may-akda, ang Finiko's USDT naproseso ang wallet ng higit sa 400 milyong USDT.

Ang Blockchain analytics firm na Crystal Blockchain ay nakilala ang 1.8 milyon USDC, 111.3 milyong USDT at 888 ETH nakatali sa mga digital wallet ng Finiko, pati na rin sa 110 milyong katutubong token. Sinabi ni Kyrylo Chykhradze, direktor ng produkto sa Crystal Blockchain, sa CoinDesk na ang mga pondo ay bahagyang ipinadala sa desentralisadong exchange Uniswap, gayundin sa ilang sentralisadong palitan.