Ang Financial Watchdog ay Muling Iniisip ang AML Guidance para sa mga Bangko at Bitcoin

Napansin ng Financial Action Task Force (FATF) ang mga isyung humahadlang sa pakikipagsosyo sa pagitan ng mga negosyong Bitcoin at mga bangko.

Sa isang pulong sa Brussels kasama ang mga numero ng industriya noong nakaraang Biyernes, ang Maker ng Policy laban sa money laundering nagmungkahi ng diskarteng nakabatay sa panganib na nagsisiguro na ang bawat negosyo ng digital currency ay sinusuri sa isang indibidwal na batayan.

Nangangahulugan ang diskarteng nakabatay sa panganib na tinutukoy at tinatasa ng mga bangko ang mga panganib sa money laundering at pagpopondo ng terorista na nalantad sa kanila, na nagtatakda ng naaangkop na mga hakbang sa pagpapagaan.

Ang pag-secure ng isang kasosyo sa pagbabangko ay napatunayang kilalang-kilala mahirap para sa mga negosyong Bitcoin . Umaasa ang panukala ng FATF na ilipat ang sektor ng digital currency mula sa kasalukuyang de-risking na modelo na, ayon sa mga tagaloob ng industriya, ay nakakita ng mga bangko na isinasara o tinatanggihan ang mga bank account sa mga negosyong Bitcoin , na binabanggit ang money laundering bilang isang blankong termino.

Tinalakay ng Maker ng Policy ang mga plano nito sa pulong ng plenaryo upang makuha ang Opinyon ng mga tagaloob ng industriya ng digital currency. Siân Jones, ang co-lead ng regulation at banking group sa UK Digital Currency Association ay dumalo.

Sinabi niya sa CoinDesk:

"Sa isang paraan ang organisasyon ay sumusuporta sa mga negosyong Bitcoin at hindi sila tinatanggihan ng mga bank account. Sa tingin ko ay mayroon ding pag-aalala na sa pamamagitan ng pagtanggi sa [mga bank account sa] buong industriya o sektor ng mga industriya ay mayroong hindi sinasadyang kahihinatnan ng pagmamaneho ng mga sistema ng paghahatid ng pera sa ilalim ng lupa."

Opinyon si Jones na hindi gustong kutyain ng FATF ang anti-money laundering, ngunit sa halip ay nababahala sa pag-aaral pa tungkol sa isyu upang pamahalaan ito sa isang "epektibo at naaangkop na paraan".

Siya ay nagtapos:

"I felt that the session was very constructive, there was a good dialogue. FATF was listening and there was a good demonstration that indicated that they actually understand some of the issues [facing the industry]."

Regulasyon ng digital na pera

FATF

nakatutok din sa iba't ibang mga diskarte na pinagtibay ng ilang bansa para i-regulate at pangasiwaan ang mga digital currency exchange - kasama ang gobyerno ng UK kamakailan. nagpapahayag na pinaplano nitong ilapat ang mga regulasyon sa anti-money laundering sa mga digital na pera sa unang bahagi ng buwang ito.

Pinangasiwaan nina FATF co-chairs Jennifer Fowler at Juan Manuel Serrano Vega, ang plenary meeting ay nilayon na bumuo sa Private Sector Consultative Meeting ng 2014 at ang paglalathala ng isang ulat na nagtatag ng isang konseptwal na balangkas ng mga pangunahing kahulugan upang maging batayan para sa karagdagang pagpapaunlad ng Policy .

Imahe sa pamamagitan ng Shutterstock.