El organismo de control financiero reconsidera las directrices AML para bancos y Bitcoin

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha tomado nota de los problemas que obstaculizan las asociaciones entre las empresas de Bitcoin y los bancos.

En una reunión con personalidades de la industria celebrada en Bruselas el viernes pasado,El Maker de las Regulación contra el blanqueo de dineropropuso un enfoque basado en el riesgo que garantiza que cada negocio de moneda digital se evalúe de forma individual.

Un enfoque basado en el riesgo significa que los bancos identifican y evalúan los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo a los que están expuestos, estableciendo las medidas de mitigación apropiadas en consecuencia.

Conseguir un socio bancario ha demostrado ser notoriamentedifícil Para las empresas de Bitcoin . La propuesta del GAFI busca alejar al sector de las monedas digitales del actual modelo de reducción de riesgos que, según expertos del sector, ha llevado a los bancos a cerrar o denegar cuentas bancarias a empresas de Bitcoin , citando el lavado de dinero como un término general.

El Maker de la formulación de Regulación discutió sus planes en la reunión plenaria para recabar la Opinión de expertos de la industria de las monedas digitales. Siân Jones, codirector del grupo de regulación y banca de la... Asociación de Monedas Digitales del Reino UnidoEstuvo presente.

Ella le dijo a CoinDesk:

En cierto modo, la organización apoya a las empresas de Bitcoin y a que no se les nieguen las cuentas bancarias. Creo que también existe la preocupación de que, al negar [cuentas bancarias] a industrias o sectores enteros, se produzca la consecuencia no deseada de que los sistemas de transmisión de dinero se vuelvan clandestinos.

Jones Opinión que el GAFI no quiere ridiculizar la lucha contra el blanqueo de dinero, sino que está interesado en aprender más sobre el tema para gestionarlo de una manera "efectiva y apropiada".

Ella concluyó:

Considero que la sesión fue muy constructiva y que hubo un buen diálogo. El GAFI estuvo atento y hubo una buena demostración que demostró que realmente comprendían algunos de los problemas que enfrenta la industria.

Regulación de las monedas digitales

GAFI

También se centró en los diferentes enfoques adoptados por algunos países para regular y supervisar los intercambios de monedas digitales; el gobierno del Reino Unido recientementeanunciandoque planeaba aplicar regulaciones contra el lavado de dinero a las monedas digitales a principios de este mes.

Moderada por los copresidentes del GAFI Jennifer Fowler y Juan Manuel Serrano Vega, la reunión plenaria tuvo como objetivo aprovechar la Reunión Consultiva del Sector Privado de 2014 y lapublicación de un informe que estableció un marco conceptual de definiciones clave para formar la base para el desarrollo futuro de Regulación .

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