Isle of Man Ipinakilala ang Regulasyon para sa Mga Negosyong Bitcoin

Ang mga negosyong digital currency ay kailangang sumunod sa mga batas laban sa money laundering (AML) ng Isle of Man mula ika-1 Abril at malamang na mapapasailalim sa kapahintulutan ng Financial Services Commission mula sa tag-araw.

Ang pamahalaan ng Isle of Man ay mayroon amyendahan ang Proceeds of Crime Act 2008 kaya saklaw nito ang mga kumpanya ng Bitcoin , tulad ng mga palitan, na tumatakbo mula sa isla.

Mga susog sa ang gawa naaprubahan at isaad na ang mga sumusunod na negosyo ay kailangang sumunod sa mga kinakailangan ng AML:

"[Ang mga nasa] negosyo ng pag-isyu, pagpapadala, paglilipat, pagbibigay ng ligtas na pag-iingat o pag-iimbak ng, pangangasiwa, pamamahala, pagpapahiram, pagbili, pagbebenta, pagpapalitan o kung hindi man ay pangangalakal o namamagitan sa mapapalitang mga virtual na pera, kabilang ang mga crypto-currency o mga katulad na konsepto kung saan ang konsepto ay tinatanggap ng mga tao bilang isang paraan ng pagbabayad para sa mga kalakal o serbisyo, isang yunit ng halaga o isang tindahan."

Ang mga kumpanyang ito ay kailangang mag-ulat sa mga awtoridad kung pinaghihinalaan nila ang isang tao na gumagamit ng kanilang negosyo ay sangkot sa money laundering. Kakailanganin din nilang tumulong sa pagtukoy sa taong pinaniniwalaan nilang sangkot.

Nangangahulugan ito na ang mga negosyo ng Cryptocurrency ay kailangang magpatibay ng ilang mga kasanayan sa know-your-customer (KYC), nangongolekta ng impormasyon ng ID upang maipasa ito sa mga awtoridad kung pinaghihinalaan nila ang aktibidad ng money-laundering.

Pagpaparehistro ng negosyo

Ang mga pagbabago ay nakatakda ring gawin sa malapit nang ipakilala Mga Itinalagang Negosyo (Pagpaparehistro at Pangangasiwa) Bill 2014, na nangangailangan ng mga negosyong nabanggit sa itaas na magparehistro at mapangasiwaan ng Isle of Man Financial Services Commission (FSC).

Nakumpleto ng panukalang batas ang pagpasa nito sa lehislatura ng isla noong Martes. Kapag natanggap ito Royal Assent, na inaasahang magaganap sa tag-araw, ang FSC ang magiging awtoridad sa pangangasiwa para sa mga usapin ng AML.

Sa isang Dokumento ng Hansard mula ika-24 Pebrero, sinabi ni Phil Braidwood, isang miyembro ng Legislative Council at ng Treasury, na ang iskedyul 1 ng panukalang batas ay ia-update para isama ang mga karagdagang negosyong nakabalangkas sa Proceeds of Crime Act amendment.

Sinabi pa niya na, kapag nailagay na ang panukalang batas, magkakaroon ng anim na buwan ang mga nauugnay na kumpanya para magparehistro sa FSC.

Positibong balita?

"Kung sama-sama, ang mga hakbang na ito ay maaari lamang maging positibo para sa mga negosyong Bitcoin na nagsisikap na makakuha ng kredibilidad at pagiging lehitimo sa mga bangko at mga mamimili," sabi ni Siân Jones, co-founder ng European Digital Currency at Blockchain Technology Forum, idinagdag:

"Sa iba pang mga pagbabago na kasalukuyang nagaganap sa mga mahusay na sistema ng paglilinis, ang pag-asam ng mga bank account para sa mga digital na pera ay mas malapit."

Gayunpaman, si Adrian Forbes, co-founder ng Isle of Man-based Bitcoin company TGBEX, ay T masyadong positibo tungkol sa balita.

"Nagpapadala ito ng positibong senyales sa mga kumpanyang tumitingin sa Isle of Man bilang isang hurisdiksyon, ngunit ang mga sobrang abala/gastos ay magpapasara sa maraming mga startup at tila hindi na kailangan," paliwanag niya.

Sa kasalukuyan, ayon sa Forbes, ang TGBEX ay kailangang mangolekta ng impormasyon ng KYC at AML mula sa sinumang customer na gustong bumili ng mahigit €12,000-worth ng bitcoins ($13,175), kung saan, sa ilalim ng bagong bill, kakailanganin nitong mangolekta ng impormasyon mula sa sinumang bumibili ng pataas na €1,000 ($1,096) sa Bitcoin.

Naniniwala si Forbes na ang mga pag-unlad ay makikita bilang magandang balita para sa mga palitan ng Bitcoin , dahil ang lisensya ay magpapataas ng kanilang kredibilidad, gayunpaman, T pa rin niya iniisip na ang mga bangko ay handang magbigay ng mga account sa mga may-ari ng negosyong Bitcoin .

"Kaya ito ay dagdag na abala at papeles para sa lahat. Gayundin, T ko maiwasang maramdaman na magkakaroon ng bawat pangunahing scam sa Crypto sa buong mundo na naghahanap na pumunta sa isla upang makakuha din ng lisensya," pagtatapos niya.

Imahe sa pamamagitan ng Shutterstock

Tingnan ang dokumento ng Isle of Man nang buo sa ibaba:

Proceeds of Crime Order - IoM