Ejecutivo de cumplimiento: Las Cripto tardan demasiado en adoptar normas antilavado antes de la revisión del GAFI

Los gobiernos del mundo están a punto de recibir un informe sobre su progreso en la lucha contra los delitos financieros en el ámbito de las Criptomonedas , y al menos un ejecutivo de cumplimiento espera una mala calificación.

El próximo mes, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), organismo intergubernamental que establece estándares para las medidas contra el lavado de dinero (ALD), se reunirá en su sesión plenaria trienal. La agenda incluye evaluar el progreso de los 39 miembros del GAFI (37 jurisdicciones y dos organizaciones regionales) en la adopción de sus recomendaciones para la vigilancia de las Cripto , incluyendo la controvertida "regla de viaje" que exige a las empresas compartir información de sus clientes. Se espera un documento de orientación final próximamente.

Hablando el jueves enConsenso 2021Malcolm Wright, presidente del consejo asesor del grupo comercial Global Digital Finanzas, se mostró pesimista sobre la inminente revisión.

“Quizás ONE podría concluir que no hay suficiente progreso en materia de licencias, que la industria aún no está progresando lo suficientemente rápido como para responder al cumplimiento y, en particular, a la norma de viajes”, dijo Wright, quien enfatizó que su punto de vista provenía de fuera del proceso de consulta del GAFI y que también era en parte su Opinión.

“Y no hay suficientes marcos regulatorios coordinados. Es decir, actualmente cada país actúa a su manera, lo que nos dificulta mucho el cumplimiento”, afirmó Wright, quien trabaja como director de cumplimiento en 100x Group, operador de la plataforma de intercambio de derivados de Cripto BitMex.

Si está en lo cierto, el GAFI podría empezar a denunciar públicamente a las jurisdicciones que considera rezagadas en materia de Cripto y donde podría estar produciéndose arbitraje regulatorio o aprovechamiento de lagunas legales. Esto podría impulsar a los reguladores y a las fuerzas del orden, especialmente en EE. UU., a adoptar una postura más firme hacia las plataformas de intercambio de Cripto y otros proveedores de servicios en jurisdicciones remotas que operan con ciudadanos estadounidenses.

No ha sido fácil Injertando las restricciones contra el lavado de dinero del mundo financiero tradicional en el espacio de las Criptomonedas, con seudónimos por diseño. Hasta ahora, las recomendaciones del GAFI han generado...una gama de soluciones técnicas, lo que crea en cierta medida problemas cuando estos nuevos sistemas no funcionan en conjunto unos con otros.

Red de arrastre de DeFi

En cuanto a las áreas de desigualdad en la orientación del GAFI proporcionada hasta el momento, Wright señaló el área emergente de las Finanzas descentralizadas (DeFi), donde desconocidos en Internet pueden prestarse dinero entre sí y cobrar comisiones elevadas.

La captura original de DeFi ante el GAFI, ocurrida en 2019, implicó que el propietario u operador de una aplicación descentralizada utilizada para intercambiar valor, ya sea moneda fiduciaria o virtual, fuera clasificado como proveedor de servicios de activos virtuales (VASP) y, por lo tanto, sujeto a las regulaciones. Sin embargo, posteriormente se amplió esta clasificación para incluir a cualquier proveedor que desarrolle u opere una plataforma DeFi, incluso si no interactúa con los usuarios ni cobra comisiones.

“Por lo tanto, sería poco probable que eso facilitara el lavado de dinero o incluso que tuviera algún medio para interrogar datos o informar a las autoridades”, dijo Wright, quien se unió a 100x el año pasado como su primer jefe de cumplimiento después de BitMex.tuvo problemasde las autoridades estadounidenses.

Esto se complica aún más por el concepto CORE del GAFI de tener igualdad de condiciones en lo que respecta a la regulación, agregó Wright, ya que las Finanzas Cripto centralizadas (CeFi) y DeFi están construidas y operan de manera muy diferente entre ONE .

“Intentar regular únicamente con base en la equivalencia funcional —por ejemplo, si una plataforma CeFi y una DeFi realizan intercambio de tokens— resultará problemático”, afirmó Wright. “La consecuencia imprevista de la redacción actual podría ser que se acabe regulando a muchas más partes de las necesarias para cumplir los objetivos del GAFI en materia de lucha contra el blanqueo de capitales”.