Pionero en Asia: Bitcoin se desploma por debajo de los $48,000 antes del vencimiento de opciones por $6,000 millones

(Editado por James Rubin y Greg Ahlstrand)

Buenos días. Esto es lo que está pasando:

Movimientos del mercado:Bitcoin cae por debajo de los 48.000 dólares, a medida que se acerca el vencimiento de las opciones de diciembre

Opinión del técnico (Nota del editor):Technician's Take se toma un descanso por las fiestas. En su lugar, First Mover Asia publica la entrevista de Sanadali Handagama, reportera de CoinDesk, con la eurodiputada Eva Kaili. La conversación abordó MiCA, el frenesí regulatorio actual sobre las stablecoins, la Web 3 y, por supuesto, el diem de Facebook.

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Precios

Bitcoin (BTC): $47,701 -6.2%

Éter (ETH): $3,813 -5.7%

Mercados

S&P 500: $4,786 -0.1%

DJIA: 36.398 +0,2%

Nasdaq: $15,781 -0.5%

Oro: $1,807 -0.2%

Movimientos del mercado

Bitcoin, la Criptomonedas más antigua, cayó más de un 6% a menos de USD 48.000 durante la jornada bursátil del martes en Estados Unidos, a pesar de las continuas y moderadas actividades del mercado al contado.

Si bien el volumen de operaciones al contado de Bitcoin se mantuvo prácticamente sin cambios respecto del día anterior, su turbulencia de precios se produjo cuando el mercado se acercaba al vencimiento de las opciones mensuales.

Un total de 129.800 contratos de opciones con un valor superior a los 6.000 millones de dólares vencerán el viernes, según datos de Skew. Según CoinDesk reportado Anteriormente, los datos muestran que Bitcoin tiende a moverse hacia el punto de "máximo dolor" en el período previo a un vencimiento y ve un movimiento direccional sólido en los días posteriores a la liquidación.

Esta tendencia de movimiento de precios generalmente proviene deManipulaciones del mercado al contado por parte de vendedores de opciones (principalmente operadores institucionales) para acercar el precio spot al precio de ejercicio, en el que el mayor número de contratos de opciones abiertas vencen sin valor. Esto genera pérdidas máximas —el llamado máximo dolor— para los compradores de opciones. El punto de dolor máximo para el vencimiento de la opción el viernes es de $48,000, según la empresa de servicios financieros de Cripto con sede en las Islas Caimán. Blofin.

Preguntas y respuestas – Eva Kaili

La vista desde Bruselas:Cómo planea la UE regular las Cripto: La eurodiputada Eva Kaili afirma que el anuncio de Libra por parte de Facebook en 2019 impulsó a los legisladores a actuar sobre los activos digitales. (Por Sandali Handagama, reportera de CoinDesk )

La Unión Europea (UE) quiere regular la industria de los activos digitales; ya existen varias iniciativas a nivel de bloque. La más completa es el proyecto de 168 páginas "Mercados de Criptoactivos" (MiCA), que crearía un marco de licencias a nivel de la UE para emisores y proveedores de servicios de Cripto .

Pero las regulaciones de las Cripto son sólo una parte de una estrategia más amplia de gobernanza de la Web 3 para la unión política y económica de 27 naciones.

Esta función es parte de CoinDesk“Semana de la Regulación ” un foro para discutir cómo los reguladores abordan las Cripto (y viceversa).

Según Eva Kaili, miembro del Parlamento Europeo, las nuevas propuestas sobre activos digitales, datos e inteligencia artificial (IA) se inspiraron en el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) de 2016, que buscabaPara fortalecerel control de los consumidores sobre cómo las empresas autorizadas a operar en la UE utilizan sus datos.

En el caso de los activos digitales, en particular, el catalizador fueron los planes de Facebook en 2019 de crear su propia moneda estable, libra (ahora diem), un token digital respaldado por una canasta de monedas y activos, afirmó Kaili. Añadió que la claridad regulatoria para las Finanzas digitales es clave para fomentar la innovación y proteger la libertad y la soberanía de los ciudadanos de la explotación por parte de las grandes tecnológicas.

Kaili es una política griega, miembro de la Alianza Progresista de Socialistas y Demócratas en el Parlamento Europeo; fue elegida en 2014. Kaili ha abogado por regulaciones favorables a la innovación para aplicaciones de Tecnología de contabilidad distribuida (DLT) y Finanzas descentralizadas(DeFi).

CoinDesk tuvo la oportunidad de hablar con Kaili sobre sus puntos de vista sobre MiCA, el frenesí regulatorio actual sobre las monedas estables, Web 3 y, por supuesto, el diem de Facebook.

Lo que sigue ha sido ligeramente editado para mayor brevedad y claridad.

CoinDesk: Hay varias iniciativas regulatorias en curso en la UE que impactarán directamente al sector de las Cripto en los próximos años. ¿Cuáles son las más importantes, en su Opinión?

Kaili:Las próximas iniciativas regulatorias están diseñadas para brindar seguridad jurídica y probar estas nuevas tecnologías en colaboración con actores tradicionales y partes interesadas. Se espera que concluyan a finales de 2022.

El primer marco es Mercados de Criptoactivos, o MiCA. Forma parte de la estrategia de Finanzas digitales de la UE y busca abordar de forma integral el ecosistema de las Cripto para establecer requisitos de licencia claros y nuevos que permitan la obtención de pasaportes. Esto significa que intentamos allanar el camino al iniciar una respuesta regulatoria sólida, como hicimos con el RGPD.

La MiCA permitirá a las empresas operar en toda la UE y establecerá normas más estrictas de protección al consumidor. También establece normas para la emisión de activos digitales y las ofertas públicas, e incluye requisitos específicos para las monedas estables (stablecoins). También establece requisitos adicionales para las grandes monedas estables de importancia sistémica. La MiCA se encuentra en su primera lectura en el Parlamento Europeo, por lo que aún queda camino por recorrer. Aún no se han celebrado consultas entre el Parlamento Europeo y el Consejo.

Luego está el régimen piloto para infraestructuras de mercado basadas en DLT. Soy ponente [la persona que presenta informes] en ese ONE. Diría que no solo es un proyecto ambicioso, sino también un proyecto de sandbox muy esperado. Es bastante único para la UE porque apunta a probar nuevos modelos de negocio implementando DLT en la infraestructura financiera de la UE, y las disposiciones se traducirán en un enorme entorno de pruebas que funcionará de manera uniforme en toda la UE, al igual que lo que MiCA está tratando de hacer para los Cripto . Ofrecería resultados de pruebas concretos, y luego esto alimentaría la futura formulación de políticas y la adaptación regulatoria. Entonces, cuando sales The Sandbox, estás participando en la creación del marco regulatorio a Síguenos. Ha pasado por las primeras lecturas del Consejo de la UE y el parlamento, y parece pasar por estas negociaciones con bastante fluidez.

CoinDesk: Muchos reguladores de la UE muestran preocupación por las monedas estables, y MiCA se centra considerablemente en regularlas en particular. ¿A qué se debe esto?

Kaili: En 2019, las discusiones sobre la moneda estable de Facebook, libra, ahora llamada diem, nos llevaron a acelerar las iniciativas legislativas y a explorar qué podría suceder si tuviéramos monedas globales provenientes no solo de bancos centrales, sino también de actores privados. Ciertas monedas estables podrían funcionar a nivel global y tener un alcance global. Son lo que la UE denomina tokens de dinero electrónico significativos. MiCA las aborda porque podrían, de hecho, plantear inquietudes sobre la Regulación monetaria, la estabilidad y la soberanía de la UE. Pero esto no es solo una preocupación de la UE.

Dado que varios países, como China y Rusia, están explorando las monedas digitales emitidas por bancos centrales, diría que las monedas estables globales pueden tener efectos sin precedentes en todas las economías debido a la interconexión del sistema financiero. Además, hay que considerar que, por primera vez en más de un siglo, la supremacía del dólar estadounidense se ve cuestionada. El auge de las criptomonedas y las monedas estables podría obligarnos a repensar qué es una moneda, quién la regula y qué significa si no está controlada por el gobierno nacional.

Luego, tenemos esta dimensión política que debemos considerar. Aunque no queramos admitirlo, necesitamos monedas digitales de bancos centrales porque es una cuestión de dominio geopolítico. También puede convertirse en una cuestión de soberanía monetaria, especialmente cuando no hay países con ideas afines que implementen plataformas y mercados similares.

Sigue leyendo: Las DeFi no se parecen a nada que los reguladores hayan visto antes. ¿Cómo deberían abordarlas?| David Z. Morris

También debemos considerar a los actores privados. Creo que pronto veremos un euro digital; quizá ya lleguemos tarde, pero creo que si tuviéramos monedas estables de Facebook sin una moneda digital emitida por un banco central, el riesgo sería mayor. Pero también creo que será muy interesante considerar la otra cara de la moneda. Cuando Rusia, China, EE. UU. y Europa lancen sus propias monedas digitales, ¿qué implicaciones tendría para las criptomonedas estables y otras monedas digitales privadas?

CoinDesk: ¿Sientes que falta algo en estos marcos, particularmente en MiCA?

Kaili: ONE de los desafíos que tenemos es la falta de definiciones claras para entender exactamente qué no está cubierto por la MiCA.

El problema que vemos, y creo que tendremos que abordarlo en el futuro, es que el modelo de negocio de Finanzas descentralizadas, o DeFi, no encaja en el marco de MiCA, ya que no se puede identificar una sola entidad en los proyectos DeFi y no entran en las definiciones utilizadas en las Finanzas centralizadas.

En este sentido, tenemos un problema, ya que la descentralización ofrece grandes beneficios, pero también riesgos significativos. Quienes adoptan Cripto no pueden recurrir a las autoridades en caso de fraude o ciberataques, o si pierden accidentalmente sus fondos. Si los sistemas descentralizados no tienen una definición clara, debemos abordarlo para brindar seguridad jurídica a la industria. También debemos apoyar a las plataformas de intercambio de Criptomonedas para que puedan brindar esta protección al consumidor, para que no se enfrenten a problemas que les impidan operar en Europa, y para ayudarles a Aprende qué es la transparencia para nosotros y los estándares de gobernanza que protegerían los fondos de los consumidores contra estos ataques y fallos en el marco de sus responsabilidades. Estas son las principales preocupaciones en torno al marco MiCA.

CoinDesk: ¿Cómo se compara el enfoque de la UE sobre la regulación de los activos digitales con el de otras jurisdicciones alrededor del mundo?

Kaili: En primer lugar, la naturaleza de la Unión Europea es diferente. Tenemos 27 estados miembros diferentes con diferentes sistemas legales y fiscales que no están armonizados. Por lo tanto, estamos tratando de adoptar un enfoque único para la formulación de políticas con MiCA. Estamos permitiendo espacio para probar la Tecnología, estamos interactuando con las partes interesadas y estamos tratando de establecer propuestas concretas para crear seguridad jurídica, claridad, al menos en este primer gran paso que estamos dando. Cuando hablamos de Tecnología que se desarrolla de una manera más, digamos, libre, en los EE. UU. o Asia, diría que la falta de estándares o seguridad jurídica tiene sus propios desafíos. Vea lo que está sucediendo con El Salvador con el gobierno que de repente legalizó Bitcoin. Vea lo que sucedió con China, por ejemplo. China tenía la mayor concentración de mineros de Bitcoin y luego cambió repentinamente [su] enfoque. Luego, la [Comisión de Bolsa y Valores] de EE. UU., que supuestamente está investigando las plataformas DeFi y las partes detrás de ellas. Es una investigación poco clara.

Creo que Estados Unidos podría estar adoptando un enfoque ligeramente hostil. Así que intentamos ver qué no queremos tener en Europa. Somos más cuidadosos. No aceleramos demasiado.

Al principio tuvimos algunos problemas. Empezamos intentando integrar novedades e innovaciones en entornos antiguos, así que nos costó un poco. Pero ahora estamos intentando crear entornos híbridos para no esperar que la innovación se adapte a nuestros entornos antiguos. Estamos creando nuevos entornos y permitiéndoles KEEP evolucionando sin que se sientan hostiles. Así es como me siento, pero también depende de cada caso. Trabajo mucho en el sector de las Cripto . Así que, al menos, puedo hablar en nombre del Cripto y decir que nuestro enfoque es, principalmente, favorable a la innovación.

CoinDesk: Parece que la inquietud generada por Libra de Facebook ha revelado una mayor preocupación por la influencia de las grandes tecnológicas en la UE. Al menos en la UE, como usted mencionó, la regulación de los activos digitales no se limita a la disrupción de estos activos en particular, sino que forma parte de una estrategia digital más amplia relacionada con internet, los datos y la soberanía financiera. ¿Es esta una evaluación justa?

Kaili: Entendemos que quien posee o conserva datos ahora tiene mucho poder y que se puede generar un gran valor a partir de ellos, y esto también aplica al espacio Cripto , ya que genera datos de transacciones. Como parte de la estrategia digital, y en paralelo a MiCA, también estamos trabajando en la Ley de Servicios Digitales, la Ley de Mercados Digitales y la Ley de Inteligencia Artificial. Por primera vez, después de varias décadas, estamos utilizando internet para regular la red, junto con el acceso a los datos y las partes que los utilizan. Por lo tanto, creo que un sector financiero bien regulado e impulsado por los datos también necesita una economía de datos bien regulada. Los datos ahora son un commodity, pero muchos consumidores no entienden exactamente cómo lo son. Por ejemplo, los consumidores pueden dar su consentimiento para compartir sus datos, pero no pueden controlar cómo se utilizan.

Creo que existe el riesgo de que un mayor intercambio de datos también pueda llevar a que clientes con ciertas características queden excluidos de los Mercados o de la obtención de préstamos. Por ejemplo, si las empresas tienen acceso a más datos a través de las Finanzas abiertas, esto podría llevar a una fijación de precios más personalizada de las pólizas de seguros, algo totalmente inaceptable en Europa. Es probable que esta mayor individualización del riesgo afecte a los consumidores más vulnerables o con bajos ingresos. Si se cuenta con inteligencia artificial predictiva, por ejemplo, se podrían calcular puntuaciones crediticias o primas de seguros para que los ciudadanos los excluyan o los incluyan. Esto podría violar nuestros principios y derechos fundamentales. Por lo tanto, debemos tener ciertos objetivos al diseñar nuestra estrategia para proteger las prácticas de fijación de precios justos.

Diría que existe una gran necesidad de una legislación de datos eficiente, y debemos comprender el proceso para extraer el valor de los datos para el bien público y, al mismo tiempo, equilibrarlo con la innovación. Diría que el expediente de la legislación de datos llegará en enero. Esto significa que pondremos más datos a disposición de las empresas europeas y nos aseguraremos de que tengan que abrir y compartir algunos datos con startups e investigadores, algo que no ocurre actualmente. Esperamos lograr la armonización de la portabilidad de datos en toda la UE, similar a lo que intentamos lograr en el sector de las Cripto . Son los mismos principios para todos los sectores, que también debemos incluir en el sector financiero.

CoinDesk: ¿Lo que estás diciendo es que es importante encontrar una manera de asegurarse de que los datos de los consumidores no queden aislados por una o dos grandes empresas?

Kaili: No creo que debamos prescindir de las grandes empresas. Simplemente creo que debemos comprender sus modelos de negocio y asegurarnos de establecer ciertas normas al abrirnos a nuevos actores. Deberíamos tener más competencia. Esto aumentará y mejorará la calidad de los servicios. Y garantizaría la igualdad de condiciones para los recién llegados. Pero estos grandes actores no están realmente ubicados en la UE, al menos los más importantes de los que todos entendemos que estamos hablando.

CoinDesk: Pero, ¿esta posible exclusión de las grandes tecnológicas no iría en contra del objetivo de neutralidad tecnológica de la UE que usted mencionó antes, que otorga a los ciudadanos la libertad de decidir qué tecnología quieren utilizar para servirles mejor?

Kaili: Yo usaría la palabra "reciprocidad". Para superar este problema, hay que establecer principios y estándares. Si una empresa los sigue, debería poder entrar en el mercado. Si no, no debería.

Esto se aborda en la Ley de Inteligencia Artificial, que está bajo la lupa del Parlamento Europeo. Establece normas para las empresas más grandes y las aplicaciones más arriesgadas, incluso si no tienen su sede en la UE. Esto significa que, si se desea acceder a este mercado, se debe respetar el resultado de estos principios que Europa quiere proteger. Por lo tanto, si consideramos que algo que hacen es perjudicial, podría prohibirse por completo. Esto suele aplicarse a empresas que utilizan reconocimiento facial, tecnología sanitaria o inteligencia artificial armada. Quienes deseen entrar en el mercado de la UE deben Síguenos las mismas normas, incluso si provienen de otros países.

Cuando creamos el RGPD, todos pensábamos que fracasaría. Ahora parece que no solo fue bien recibido, sino que sentó las bases para que países con ideas afines mejoraran la calidad de los servicios y garantizaran que los usuarios se sintieran protegidos y seguros en línea, garantizando así sus derechos. Así que creo que Síguenos el mismo camino. Y tenemos mucho trabajo por delante para lograr un buen equilibrio que proteja el bienestar de los ciudadanos y evite caer en el proteccionismo.

Eventos importantes

21:30 HGT/SGT (13:30 UTC): Comercio de bienes de EE. UU., informe anticipado (noviembre)

23:00 HGT/SGT (13:00 UTC): Índice de ventas de viviendas pendientes (noviembre)

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