Texas suspende operaciones bancarias con Cripto por violaciones regulatorias

Las autoridades financieras de Texas están aumentando su escrutinio regulatorio sobre las actividades relacionadas con las Criptomonedas.

Según unpresione soltar El 26 de enero, el Departamento de Banca de Texas dijo que su orden de cese y desistimiento emitida a la plataforma de banca de Criptomonedas AriseBank entró en vigencia, prohibiendo sus servicios en el estado.

El comisionado bancario del departamento, Charles​ ​G.​ ​Cooper, dijo que la firma ha estado promocionando y ofreciendo servicios bancarios aunque no está autorizada para ejercer la banca en el estado y "no está supervisada ni registrada en ninguna agencia reguladora federal o de Texas".

La orden decía que la compañía había violado el Capítulo 31 del Código Finanzas de Texas y, por lo tanto, AriseBank debía "cesar y desistir de insinuar que se dedicaba al negocio bancario en Texas" y aclarar que no ofrecería servicios a los residentes de Texas.

De acuerdo con la orden original que,emitidoEl 5 de enero, AriseBank tenía 21 días para apelar. Sin embargo, al no recibir ninguna presentación, el departamento declaró que la orden es definitiva e inapelable.

Durante unaentrevistaEl 27 de enero, en el podcast Coast to Coast AM, el cofundador y director ejecutivo de AriseBank, Jared Rice, Sr., dijo que la Comisión de Bolsa y Valores y la Oficina Federal de Investigaciones realizaron una redada en la oficina de la empresa el viernes 26 de enero. Según Rice, los activos de AriseBank y los fondos recaudados de las ofertas iniciales de monedas fueron confiscados por la policía.

Si bien el sitio web de AriseBank no está disponible actualmente, un sitio web anteriorpresione soltary datos históricos capturados porArchivo.org muestra que la empresa promociona una "plataforma bancaria descentralizada" que incluye servicios de almacenamiento, intercambio y pago, así como tarjetas Visa vinculadas a cuentas Cripto .

El sitio web también promocionó a Evander Holyfield, el ex boxeador profesional estadounidense, como su "patrocinador oficial de AriseBank". Al momento de la publicación, no se pudo contactar a Holyfield para obtener comentarios.

En su comunicado de prensa, fechado el 25 de enero, justo un día antes de la fecha límite de apelación, AriseBank dijo que, dado que la compañía adopta un modelo descentralizado y no mantiene los fondos de los usuarios en custodia, "es totalmente innecesario que la plataforma esté regulada o asegurada por la FDIC".

La Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) es la agencia federal de EE. UU. que asegura los depósitos y supervisa las instituciones financieras para la protección del consumidor.

Sin embargo, según el mismo anuncio, AriseBank estaba en proceso de adquirir dos bancos asegurados por la FDIC: KFMC Bank Holding Company y TPMG. Si bien AriseBank afirma que ambas entidades están bien establecidas y cuentan con décadas de historia, se encontró poca información en línea sobre KFMC o TPMG.

Además, si bien la nueva orden no se centró específicamente en la reciente actividad ICO de AriseBank, parece que la venta de tokens de la compañía aún se ve afectada, ya que la ICOsitio webtampoco está disponible actualmente. Según otroliberarDesde el 18 de enero, la plataforma afirmó haber recaudado 600 millones de dólares en cuestión de semanas a fines de 2017, y obtenido 500 millones de dólares en la venta pública de tokens.

Las consultas por correo electrónico enviadas a AriseBank y Rice, Sr. no recibieron respuesta, hasta el momento de la publicación.

La acción del Departamento de Banca es el último esfuerzo de las autoridades de Texas para examinar los servicios o productos relacionados con las Criptomonedas.

Anteriormente, el estado también haemitidouna orden de cese y desistimiento de una oferta inicial de monedas (ICO) programada por BitConnect, que fue seguida por el notable cierre de la plataforma.

Imagen del mazo de la corte a través del archivo de CoinDesk