Elliptic каже, що запропоноване правило FinCEN щодо Крипто гаманців, швидше за все, буде неефективним

Міністерство фінансів США запропоновані правила Згідно з аналітичною компанією Elliptic, вимагаючи від користувачів відповідати вимогам «знай свого клієнта» (KYC), якщо вони хочуть надіслати свою Крипто з біржі в приватний гаманець, це може виявитися неефективним.

У своїй опублікованій відповіді на це правило Elliptic заявив, що правила можуть «негативно вплинути» на ефективність існуючих норм протидії відмиванню грошей (AML) і протидії фінансуванню тероризму (CFT).

Раніше цього місяця Міністерство фінансів опублікувало попереднє повідомлення про запропоновану нормотворчість, у якому говорилося, що користувачі централізованих Криптовалюта бірж, які бажають перемістити свої авуари у свій приватний гаманець або в чийсь інший гаманець, повинні будуть надати детальну особисту інформацію для транзакцій на суму понад 3000 доларів США. Біржі також повинні будуть повідомляти про окремі або групи транзакцій, сума яких перевищує 10 000 доларів США.

Згідно з повідомленням Мережі боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN), широка громадськість матиме час до 4 січня, щоб надати коментарі або відгуки щодо правил.

У своїй відповіді Elliptic сказав, що правила перебільшують ризики, які пропонують нерозміщені гаманці, оскільки транзакції з криптовалютами вже можна відстежити шляхом аналізу пов’язаної книги блокчейнів.

Така аналітика вже використовується правоохоронними органами для відстеження злочинної діяльності, і тому, згідно з Elliptic, нові правила лише додадуть витрати на документацію для інформації, доступ до якої вже можна отримати за допомогою існуючих засобів.

Запропоновані правила зустріли узгоджену негативну реакцію ще до їх публікації. Експерти з регулювання сказали, що правила могли бути широко поширеними наслідки, зокрема щодо проектів децентралізованого Фінанси (DeFi).

Викликає занепокоєння нечітко визначені терміни, такі як «нерозміщені гаманці», і технічна нездатність фінансових установ збирати інформацію від контрагентів DeFi.

Дивіться також: Правило Крипто гаманця, запропоноване FinCEN, може вдарити по DeFi

Дані, наведені Elliptic, показують, що менше 10% коштів незаконного походження залишаються в нерозміщених гаманцях, і переважна більшість з них «просто неактивні». Elliptic зазначив, що оскільки шахраї також повністю залежать від своєї здатності виводити готівку та конвертувати Крипто у фіат, інформація про такі кошти передається FinCEN за допомогою звітів про підозрілу діяльність (SAR). Тому запропоновані правила лише додають паперової тяганини.

Крім того, 15-денний період для коментарів Міністерства фінансів щодо його пропозиції є «невиправдано коротким» і має бути продовжений до 90 днів.

У Elliptic заявили, що правила «приведуть до необґрунтованого оподаткування» фінансових інновацій і заявили, що правила, що передбачають вимоги щодо ведення записів контрагентів, мають бути скасовані.