SEC, CFTC, FinCEN застерігають Крипто Соціальні мережі банківського законодавства США

У спільній заяві, опублікованій у п'ятницю, керівники трьох фінансових регуляторів США попередили Криптовалюта індустрію щодо дотримання банківського законодавства.

Заява, підписана головою Комісії з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC) Хітом Тарбертом, директором Мережі боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) Кеннетом Бланко та головою Комісії з цінних паперів і бірж (SEC) Джеєм Клейтоном, «нагадує» акторів Крипто що вони повинні дотримуватися різних законів про банківські та фінансові послуги в США, незалежно від того, як вони називають свої криптовалюти чи токени.

Агентства посилалися на Закон про банківську таємницю (BSA), який визначає, як різні компанії, що надають фінансові послуги, повинні реєструватися в регуляторах.

Зокрема, агентства пояснили, що «характер діяльності, пов’язаної з цифровими активами», в якій бере участь особа, визначатиме, в яких агентствах ця особа повинна зареєструватися, а також яких інших законів вона повинна дотримуватися.

«Наприклад, те, що називається «обміном» на ринку цифрових активів, може або не може також кваліфікуватися як «обмін», оскільки цей термін використовується відповідно до федеральних законів про цінні папери», – йдеться в заяві, додаючи:

«Таким чином, незалежно від мітки чи термінології, яку можуть використовувати учасники ринку, або рівня чи типу використовуваної Технології , саме факти та обставини, що лежать в основі активу, діяльності чи послуги, включно з економічною реальністю та використанням (незалежно від того, чи призначене, чи органічно розроблене, чи перепрофільоване), визначають загальну категорію активу, конкретне регулятивне ставлення до діяльності, пов’язаної з активом, і те, чи є залучені особи «фінансовими установами» для цілей BSA».

Бланко, Тарберт і Клейтон визначили сферу діяльності своїх агентств щодо криптовалют і постачальників послуг у додаткових коментарях, опублікованих разом із спільною заявою, звертаючись до торговців ф’ючерсними комісіями, представляючи брокерів, біржі, брокерів-дилерів і пайові фонди, як деякі приклади. Кожен із директорів агенцій зайшов настільки далеко, що описав, які типи компаній контролюють їхні регуляторні органи.

У своїх коментарях Бланко, здається, застосував BSA до постачальників послуг віртуальної валюти, зазначивши, що його агентство опублікував інтерпретаційні вказівки в травні для вирішення «переказу грошей, деномінованих у вартості, які замінюють валюту», включно з криптовалютами.

«Як FORTH в Керівництві CVC 2019 року, низка дій, пов’язаних із цифровими активами, кваліфікує особу як MSB [бізнес грошових послуг], який регулюватиметься FinCEN», — сказав він. «Правила BSA FinCEN також передбачають, що будь-яка особа, «зареєстрована SEC або CFTC, яка функціонально регулюється або перевіряється», не підпадає під дію зобов’язань BSA, які застосовуються до MSB, натомість підлягає зобов’язанням BSA такого типу регульованої організації».

Клейтон сказав, що повноваженнями його агентства є захист інвесторів, забезпечення чесних Ринки і допомога у формуванні капіталу, яке, як правило, контролює простір цінних паперів, але додав, що BSA надає SEC деякі інші вимоги.

«Брокери-дилери та взаємні фонди зобов’язані впроваджувати розумно розроблені програми протидії відмиванню коштів та повідомляти про підозрілу діяльність. Ці правила не обмежуються діяльністю з цифровими активами, які є «цінними паперами» згідно з федеральними законами про цінні папери», — сказав він.

Зображення Джея Клейтона через архіви CoinDesk