Південнокорейський Shinhan Bank посилює боротьбу з анонімними Крипто

Згідно з повідомленнями місцевої преси, Shinhan Bank, друга за величиною фінансова група в Південній Кореї за розміром активів, подвоює свої зусилля щодо перевірки рахунків, пов’язаних з біржами Криптовалюта . Мета? Повністю скасувати анонімні Крипто транзакції в країні.

Повідомляється, що банк планує збільшити кількість співробітників, які перевірятимуть такі рахунки, а також продовжувати розвивати системи боротьби з потенційним шахрайством і моніторингу транзакцій. Він також заявив, що буде працювати над розробкою систем штучного інтелекту, які допоможуть виявляти підозрілу активність.

Оскільки ця новина свідчить про зміну Політика, вона викликала певний резонанс у країні. Але крок інституції від 1 липня є не більш ніж останнім кроком у вдосконаленні відповідних процесів і процедур, розвиток, який триває вже більше року.

Корейська банківська система не блокує Крипто . Ландшафт змінюється зі змінами в бізнесі та середовищі відповідності.

Зв’язки між комерційними банками та Криптовалюта біржами різко змінилися на початку 2018 року, коли Комісія з фінансових послуг (FSC), регулятор, випустила низку правил. Рекомендації щодо боротьби з відмиванням коштів у сфері криптовалют вимагає від трейдерів Крипто на біржах відкривати банківські рахунки на справжнє ім’я в тому ж банку, що обслуговує сам обмін.

Коротше кажучи, Крипто більше не можуть бути анонімними в Південній Кореї.

Документ також викладає низку загальних принципів боротьби з відмиванням грошей у Крипто в країні. Визначаються підозрілі операції. Банківський контрольний список є обов’язковим із рядком для визначення джерела коштів. Іноземцям заборонено відкривати банківські рахунки для торгівлі Криптовалюта .

Далі була серія прогресів і відступів, оскільки сектор звик до норми, а регулюючі органи уточнювали вимоги.

Правила були оновлені в червні 2018 року, і FSC заявив, що банки повинні почати постійний моніторинг відповідних рахунків. Він був стурбований змішуванням коштів і хотів переконатися, що установи зберігають гроші клієнтів і депозити для операцій компанії окремо.

Наприкінці 2018 року голова FSC повідомив сектору, що регулятори приймають Крипто. Він чітко сказав, що банкам дозволено приймати депозити, пов’язані з криптовалютою, за умови дотримання принципів «знай свого клієнта» (KYC), викладених на початку року.

Приблизно в той самий час Kookmin Bank і Nonghyup Bank (NH) потрапили під пильну увагу FSC через невиконання вказівок щодо боротьби з відмиванням грошей. Два банки та Hana Bank пізніше перевірила Служба фінансового нагляду (FSS), ще один національний регулятор, з подібних причин.

Останнім часом цей сектор зазнав додаткового тиску, оскільки Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) вимагатиме обміну інформацією про клієнтів Криптовалюта біржами. Ймовірно, що Південна Корея буде чітко дотримуватися букви і духу вимог FATF. Імплементація рекомендацій 2018 року стане більш пріоритетною для регуляторів.

Самі установи були дещо маніакально налаштовані щодо бізнесу.

Як повідомляється, Kookmin Bank, найбільший банк країни за розміром активів, на деякий час відмовився від пропозиції Криптовалюта рахунків, але потім у 2019 році підписав угоди щодо розширення своїх можливостей у сфері управління цифровими валютними активами. Через раптове закриття рахунків Kookmin бізнес тяжів до Shinhan Bank на початку 2018 року.

Здається, новини про Шинхан не хвилювали самих обмінників.

«Корейський уряд дозволив Bithumb використовувати лише NH Bank. Тому ми не маємо нічого спільного з Shinhan Bank, і це не має відношення до нашої діяльності», — повідомляє джерело в Bithumb, який контролюється сінгапурським Blockchain Exchange Alliance (BXA) і за деякими показниками є найбільшою біржею в Кореї.

Зображення через Shutterstock.