Банківський регулятор закликає до ширшого нагляду за послугами Bitcoin в ЄС

Європейське банківське управління (EBA) закликало надати більш детальну інформацію щодо плану Європейського Союзу (ЄС) запровадити жорсткіший контроль проти відмивання грошей (AML) на біржах цифрових валют і службах зберігання гаманців.

Регулятор, який наглядає за банківською діяльністю в ЄС, запропонував коментар вчора за попередньою пропозицією виконавчої гілки влади ЄС об’єднати послуги обміну та гаманців під дію Директива про боротьбу з відмиванням грошей. Прихильники кажуть, що цей крок покладе край анонімності покупок і транзакцій, здійснених за допомогою цієї Технології.

Тим не менш, критики атакували пропозицію Європейської комісії як надто обтяжливу або надмірну, оскільки вона в кінцевому підсумку впаде на послуги, які вже підпадають під національне регулювання. Відтоді Європейська комісія публічно вивчає варіанти на початку цього року.

У коментарях ЄБА в основному привітала рекомендації Європейської комісії, але заявила, що в цілому пропозиція не відповідає вимогам і що положення, спрямовані на збір даних, повинні бути посилені.

Організація сказала:

«...Комісія та співзаконодавці повинні переконатися, що компетентні органи мають у своєму розпорядженні відповідні інструменти для забезпечення ефективного нагляду [провайдерів депозитарних гаманців] (CWP) і [провайдерів обміну віртуальної валюти] (VCEP) за дотриманням своїх зобов’язань у сфері ПВК/ФТ».

Ліцензування проти реєстрації

ЄБА також запропонувала Європейській комісії надати більшої ясності щодо того, чи повинні послуги цифрової валюти контролюватися за ширшою схемою ліцензування чи реєстрації Європейського Союзу.

Група заявила, що це розмежування слід провести, оскільки країни-члени ЄС, ймовірно, «приймуть дуже різні режими».

На думку ЄБА, це призведе до більш складного регуляторного середовища.

«ЄБА вважає, що Комісія ЄС і співзаконодавці повинні прийняти рішення про те, чи режим ліцензування або реєстрації є найбільш підходящим і сприятливим для мети стримування фінансування тероризму в ЄС, або, якщо цього неможливо досягти, принаймні надати ясність щодо особливостей, які повинен мати режим національної реєстрації або авторизації», – заявила група.

Проштовхнули санкції

Зокрема, EBA заявила, що вважає, що регулятори в європейських країнах повинні зберегти можливість накладати санкції на невідповідні сервіси обміну та гаманців, які обробляють цифрові валюти.

Відповідно до тексту директиви, ці санкції можуть включати фінансові штрафи, публічні попередження, заборону на певних працівників бізнесу або скасування будь-якої ліцензії на національному рівні, яку компанія могла отримати.

«Для того, щоб забезпечити відповідність VCEP і CWP вимогам, національні органи влади повинні мати в своєму розпорядженні ефективні, пропорційні та переконливі санкції за невиконання цими новими типами організацій ключових вимог директиви, включаючи звітність про підозрілі транзакції», — заявила група.

ЄБА також висловила сумніви щодо того, коли ці заходи будуть офіційно прийняті, закликавши Європейську комісію продовжити кінцевий термін їх затвердження з січня 2017 року на наступний рік.

За словами EBA, це дасть країнам-членам більше часу, щоб засвоїти зміни та прийняти політику, про яку йдеться.

Виправлення: У попередній версії цієї статті було неправильно зазначено, що ЄБА є асоціацією банків, що є невірним. EBA є банківським регулятором на рівні ЄС зі штаб-квартирою у Великобританії. Цю статтю та заголовок оновлено, щоб відобразити це.

Зображення прапора ЄС через Shutterstock