Scorechain збирає $570 тис. для європейського рішення відповідності Bitcoin

Постачальник рішень для відповідності Bitcoin Scorechain залучив 500 000 євро (570 000 доларів США) у вигляді початкового фінансування від невідомої групи інвесторів-ангелів.

Люксембурзький стартап прагне націлитися як на Bitcoin -компанії, так і на традиційні фінансові установи за допомогою набору послуг, які допомагають клієнтам відповідати нормативним вимогам і вимогам відповідності, за допомогою інструментів бізнес-аналітики та аналізу ризиків, які висвітлюють історію транзакцій у блокчейні.

Генеральний директор П'єр Жерар запропонував Scorechain спробує звернутись до Bitcoin стартапів, які починають впроваджувати суворішу політику «знай свого клієнта» та боротьбу з відмиванням грошей, пропонуючи веб-інтерфейс, а також API.

Однак Джерард також вважає цю послугу корисною для ринку, який все більше зацікавлений у індустрії цифрових валют – великих фінансових установ.

Джерард сказав CoinDesk:

«Банки дізнаються більше про клієнтів, які використовують Bitcoin. Якщо хтось приходить зі 100 000 євро готівкою, вдаючи, що вони надходять з Bitcoin, ми можемо дозволити спеціалісту з відповідності з банку перевірити, чи говорить ця особа правду. Сьогодні всім банкам потрібно перевіряти, звідки надходять гроші, якщо вони з Bitcoin, ми надаємо це».

Джерард сказав, що рішення Scorechain оптимізовано для європейського ринку, і що його сервіс може створювати спеціальні звіти для компаній у різних країнах, причому інформація, яку він збирає, змінюється залежно від потреб місцевого регулювання.

Акцент стартапу на Європі, за його словами, також буде корисним, оскільки конкуренція серед постачальників комплаєнсу менша, ніж у США, де розташовані такі стартапи, як IdentityMind.

Сьогодні, за словами генерального директора, у Scorechain працює чотири штатних співробітника, а фінансування використовується для розширення команди до шести. Сервіс наразі працює в безкоштовній бета-версії, хоча Джерард сказав, що компанія зараз вивчає моделі ціноутворення.

Аналіз блокчейна

Користувачі сервісу, які хочуть отримати більше інформації про Bitcoin транзакцію або адресу гаманця, можуть скористатися його інструментом «Пошук», щоб побачити деталі, наприклад, скільки Bitcoin було надіслано та комісії, сплачені за включення транзакції в блокчейн.

Обидва показники представлені на кольоровому екрані разом із датою підтвердження транзакції та діаграмою, яка пов’язує цей ID транзакції чи адресу гаманця з минулими та майбутніми рухами блокчейну за допомогою виявлення кластера та ідентифікації адреси.

Наступне приклад показує аналіз Scorechain для ONE транзакції, коли кошти раніше переміщувалися через онлайн-чорний ринок Agora.

Джерард сказав, що у сервісу є деякі обмеження, оскільки наразі він покладається на загальнодоступну інформацію з таких джерел, як Reddit і Pastebin, щоб LINK Bitcoin адреси з певними об’єктами.

Генеральний директор сказав, що Scorechain може працювати над отриманням інформації від інших компаній у галузі, таких як Bitcoin біткойнів, але припустив, що їй все ще потрібно визначити, як потрібно буде керувати такою потенційно конфіденційною інформацією про клієнтів.

Зображення через Scorechain