Сенаторы США Уоррен и Маршалл представили законопроект о борьбе с отмыванием денег с помощью цифровых активов

Сенаторы США Элизабет Уоррен (демократ, Массачусетс) и Роджер Маршалл (республиканец, Канзас) представляют законопроект о борьбе с отмыванием денег и финансированием террористов и стран-изгоев с помощью Криптовалюта.

Если это станет законом,Закон о борьбе с отмыванием денег с использованием цифровых активов введет правила «знай своего клиента» (KYC) для участников Криптo , таких как поставщики кошельков и майнеры, и запретит финансовым учреждениям совершать транзакции с помощью микшеров цифровых активов, которые представляют собой инструменты, предназначенные для скрыть происхождение средств.

Закон также позволит Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) реализовать предлагаемое правило, требующее от учреждений сообщать об определенных транзакциях с участием нехостинговых кошельков — кошельков, содержимое которых пользователь полностью контролирует, а не полагается на биржу или другую третью сторону.

Законодатели и регулирующие органы часто высказывают обеспокоенность по поводу использования Криптo для отмывания денег и финансирования терроризма и часто используют ее для того, чтобы подчеркнуть необходимость более жесткого регулирования индустрии цифровых активов.

Читать дальше: Криптo банк Silvergate продолжает падать после письма сенатора США Уоррен