Оттепель Криптo может оказаться преждевременной, но советникам следует подготовиться к концу зимы

Дни постепенно становятся длиннее, птицы поют за моим окном ицена Bitcoin достигла $23 000 впервые за несколько месяцев. Может ли это предвещать конец Криптo ?

Как человек, который провел много лет своей жизни в северных краях, я испытываю здоровый скептицизм по поводу ранних признаков конца зимы. Как раз когда вы думаете, что зима закончилась, налетает сильный шторм и засыпает город снегом на один день. Тем не менее, мало финансовых активов превзойдут 25% или около того роста, который показали большинство Криптo токенов за последние недели, и спекулятивное рвениеначинает возвращаться.

Вы читаетеКриптo для советников, еженедельный обзор цифровых активов и будущего Финансы для финансовых консультантов. Подпишитесь здесьполучать рассылку каждый четверг.

По словам Стива Геке, главного операционного директора Khelp Financial, для консультантов это, скорее всего, означает, что у клиентов появится еще больше вопросов о криптовалютах.

«Если у RIA T стратегии, консультант в конечном итоге посоветует клиентам пойти в какое-нибудь место вроде Coinbase, чтобы самостоятельно инвестировать свои активы», — сказал Гёке. «Как доверенное лицо, этого недостаточно. Мы T можем просто сказать людям, чтобы они слепо бросали свои деньги туда-сюда. Мы должны предоставить им несколько альтернатив».

Khelp Financial — это RIA, основанная как аутсорсинговое Криптo для финансовых консультантов. Концепция основана на том факте, что быстро развивающееся, глубокое и широкое пространство цифровых активов может оказаться слишком сложным для всех консультантов, чтобы Словарь его и дать рекомендации в NEAR перспективе. Поэтому Khelp планирует, что его модель станет консультантом для 1–5% клиентских портфелей, выделенных на криптовалюты.

Почему от 1% до 5%?

Существует много разных мнений о том, какую долю инвестиционного портфеля ONE выделять Криптo, но безопасность важна.

«Иногда волатильность имеет смысл при низком проценте распределения портфеля», — сказал Гёке. «Я T думаю, что имеет смысл иметь более 5% портфеля в этом классе активов».

Читать дальше: Сколько Криптo должно быть в портфеле?

KEEP в виду, что, согласно прошлогоднему отчету Boston Consulting Group, в 2021 году объем активов мировой индустрии управления активами превысил отметку в 112 триллионов долларов США. Это означает, что управление активами потенциально может принести цифровым активам 5 триллионов долларов США и более.

Khelp предлагает решения для Криптo в виде отдельно управляемые счета (SMA) и Криптo хедж-фонд.

«Все активно управляется», — сказал Гёке. «Динамика рынка немного изменилась после провалов Celsius, Voyager и FTX, но мы думаем, что рынок все еще будет. Мы T думаем, что этот класс активов исчезнет».

Гёке отмечает, что за ONE Terra, все провалы цифровых активов за последний год произошли в сфере централизованных игроков, таких как Celsius Network, Voyager Digital и FTX.

«Блокчейн T потерпел неудачу», — сказал он. «Все эти контракты по-прежнему эффективно работали, и Технологии, лежащая в основе всех этих активов, была эффективной, но сбои централизованных структур могут повлиять на цены этих активов, при этом не возникает никаких проблем с Технологии , которая ими управляет».

Пробел в знаниях

Но традиционные Финансы, включая индустрию управления активами, страдают от пробела в знаниях, когда дело доходит до цифровых активов. Инвесторы, особенно молодые, новые инвесторы, часто вступают в консультативные отношения, зная гораздо больше о криптовалютах и ​​даже невзаимозаменяемых токенах (NFT), чем их финансовый консультант.

«Я думаю, что инвесторы Словарь терминологию, но большинство людей на самом деле не понимают большую часть Технологии, в которые они инвестируют, они понимают только конечный результат», — сказал Гёке.

Например, консультант или клиент может наткнуться на токен, поддерживающий новыйМетод оплаты на основе блокчейнакоторый очищается за 10 секунд, что намного быстрее, чем средний двухдневный показатель для кредитных карт. Хотя легко понять ценность более быстрого урегулирования платежей, нет необходимости понимать, как именно работает блокчейн.

Читать дальше: Две организации, аккредитующие консультантов, высказали свое мнение о Криптo

Но сколько именно знаний должен знать финансовый консультант?

По словам Гёке, как минимум консультанты должны быть в состоянии объяснить, почему от 1% до 5% клиентского портфеля должны быть в цифровых активах, и как эти активы могут храниться у консультанта через отдельно управляемый счет (SMA) или с помощью аутсорсинговой службы, такой как Khelp Financial.

«Мы по-прежнему хотим, чтобы консультанты — которые являются нашими клиентами — по крайней мере понимали, как об этом говорить», — сказал Гёке. «Мы даже T притворяемся полноценными экспертами. Однако это важно, потому что если у вас есть клиент, и он молодой, то, скорее всего, где-то в его портфеле будет Криптo , независимо от того, убедил ли его в этом консультант или нет».

Полезность и ценность

Еще одним важным соображением является то, что консультантам необходимо подчеркивать долгосрочную жизнеспособность Технологии блокчейн и самих криптовалют.

Хотя рынок по-прежнему остается крайне спекулятивным, и есть несколькомонеты, не имеющие реальной ценностикоторые часто оказываются в центре внимания СМИ, цифровые активы следует воспринимать всерьез как инвестиционные возможности.

«Иногда мы используем подход B2C», — сказал Гёке. «У меня есть клиент, который напрямую инвестирует в компанию, строящую что-то на блокчейне. Поскольку они делают традиционные прямые инвестиции, их капитал будет заморожен на пять-семь лет. Однако вы можете использовать тот же инвестиционный подход с монетой или токеном, но в итоге получить схожие инвестиционные характеристики с гораздо большей ликвидностью».