Ник Картер о Quadriga, Libra и других подозрительных проектах

Эта публикация является частью обзора CoinDesk за 2019 год, представляющего собой сборник из 100 статей, интервью и обзоров состояния блокчейна и мира. Ник Картер — партнер Castle Island Ventures и соучредитель Coin Metrics.

APT , что любимая книга Ника Картера — «Кандид», сатирическая повесть, опубликованная в эпоху Просвещения. Это история о том, как уединенный человек смиряется с тяготами реальности. Глубоко критикуя Optimism эпохи, философ Вольтер спрашивает в «Кандиде»: «Если это лучший из возможных миров, то каковы же остальные?»

Сам он не сатирик, хотя ему это данорука – Картер – ONE из самых ярых критиков криптовалют. Его восхождение к известности совпало с ростом популярности фразы «блокчейн, а не Bitcoin» – идеи о том, что распределенные реестры являются решением для всего, от от голода в мире до рака. Картер T уверен, что блокчейн станет предвестником утопии.

Если это лучший из всех возможных реестров, то в чем тут мошенничество?

Но Картер верит, что Криптo — особенно Bitcoin — изменит мир к лучшему. Как основатель Castle Island Ventures, венчурного капитала, и CoinMetrics, аналитического стартапа, он активно исследует и инвестирует в то, что он считает наиболее перспективными проектами в отрасли.

Мы встретились с Картером в конце октября, чтобы обсудить недавние мошенничества в отрасли, опасности банковского частичного резервирования, Libra и последствия слишком малого времени, проведенного в «мясном пространстве».

Ник, в этом году Криптo подверглась атаке со многих сторон, со стороны государственных деятелей, в какой-то степени со стороны СМИ, особенно после смерти Джеральда Коттена и потери миллионов долларов. Я имею в виду, почему кто-то должен доверять ей?

Коттен был таким хорошим примером. То, что люди считали случаем, было не так, как сообщалось. Я был очень скептически настроен к первоначальной истории — что этот парень просто потерял какие-то ключи. По сути, он управлял биржей Понци. На самом деле это история о банковском деле с частичным резервированием и о том, как все идет не так, когда люди думают, что у биржи T резервов. В этот момент начнется набег на банк. Вот почему я действительно агитирую за доказательства резервов. Биржи должны публиковать периодические подтверждения того, что у них есть X сумм. Quadriga должна стать катализатором этого. Но всем было наплевать. Это не имело никакого отношения к безопасности Bitcoin или хранению. Он рухнул, потому что этот парень был мошенником. По какой-то причине люди T требуют доказательств фактической платежеспособности, по крайней мере с той энергией, с которой они могли бы подвергать сомнению банки.

Думаете ли вы, что это представляет системный риск для отрасли? То, что биржи потенциально могут работать, будучи фактически неплатежеспособными?

Я предполагаю, что ни одна из крупных западных бирж не является неплатежеспособной. Quadriga, вероятно, была ONE, потому что CoinMetrics проделала некоторую работу оценка объема торговлипо сравнению с биткойнами на балансе [хотя это несовершенная наука, соотношение, полученное на основе объемов обмена и депозитов, действует как «доказательство резервов” чтобы показать, что торговля T превышает активов в цепочке]. Мы знаем, что цифры депозитов, как правило, работают, но некоторые из них, например биржи, пытающиеся занять лидирующие позиции на рынке, могут иметь большой стимул лгать, обманывать или играть нечестно. Некоторые из них, несомненно, неплатежеспособны. Во всем мире есть сотни бирж, только однагорстка встречаеттребования BitLicense в Нью-Йорке, а это значит, что в случае нарушения им грозят реальные последствия.

Можете ли вы сказать, что лицензирование, проводимое Департаментом Финансы в штате Нью-Йорк, было полезным?

Это замена. Парадокс. Потому что это парализует и подстегнет развитие. Я не какой-то фетишист децентрализации. Вам не нужно доверять правительству, чтобы верить, что Bitcoin надежен, например. Например, если бы 80 процентов всех биткойнов хранились на биржах, которые регулировались, как прекращение страхования FDIC, это буквально та же модель, которая подчеркивает банковскую систему. Так что если мы полагаемся на биржи, которые каким-то образом гарантируются правительством, вы все равно можете получить спасение. У вас может быть скрытая инфляция. Вы получите ту же банковскую систему снова и снова. Так что это означает, что вы T достигли многого, поэтому я бы предпочел вместо регулирования сверхагрессивную прозрачность. Доказать вкладчикам, что они надежны, — это очевидное, что они могут сделать, вместо того, чтобы в конечном итоге получить молот от правительства. Что еще произошло в этом году?

Весы.

Да, похоже, это ONE новость года. Что действительно интересно для меня, так это то, что Конгресс так расстроился из-за этого, я думаю, в основном, чтобы набрать политические очки. Но я думаю, Facebook просчитался, потому что они думали, что их послание было о создании глобальной валюты. У нас будет этот резерв, и мы заполним его всеми этими иностранными валютами и BIT долларами. Очевидно, это оскорбит Конгресс. Потому что доллар составляет около 70 процентов всей международной торговли. Поэтому они захотят, чтобы резерв был полон долларов. Facebook мог бы пойти по патриотическому пути и сказать, что резерв Libra будет полон долларов и, может быть, 10 процентов швейцарских франков. Таким образом, мы бы по сути экспортировали доллары за границу, что помогло бы Финансы правительство. Это было бы хорошо для США, хорошо для казначейства. Это было бы новым вектором для роста доллара по всему миру. Вы могли бы KEEP продавать дешевые казначейские векселя и так далее.

Но они этого T сделали. Так что есть последствия.

Еще одна забавная вещь, которую я нахожу забавной, заключается в том, что все в Конгрессе, по какой-то причине, осознали угрозу Криптовалюта или несуверенной валюты, как раз тогда, когда была объявлена ​​Libra. Но биткойн существует уже 10 лет, и они T беспокоились об этом. Они недооценивают его. Мнучин вышел на Squawk Box и говорил о Bitcoin в контексте Libra. Я думаю, в их головах они даже T осознают, что что-то, что является некорпоративным проектом, может быть жизнеспособным для денег. Или, может быть, они просто отказались от некоторых сообщений от таких людей, как [конгрессмен] Уоррен Дэвидсон [Представитель, Огайо], который сказал, что Bitcoin на самом деле T контролировать и отныне его следует просто оставить в стороне.

Другое, о чем никто не говорит, это Ripple. Ripple и Ripple Labs — американские компании. Они выпускают собственную валюту XRP. Они продавали ее ведрами последние шесть лет. И их полностью игнорируют. Почему им T пишут: «прекратите это делать». Я думаю, это потому, что ONE не воспринимает их всерьез, но они воспринимают Facebook очень серьезно.

В 2018 году вы с оптимизмом ожидали, что SEC применит жесткие меры в отношении ряда различных проектов ICO.

Да, это мой большой позор, мужик. Да, они никогда этого не делали.

Да, и в этом году мы увидели кучу новых действий — Telegram только за последние несколько дней — как вы думаете, этот призрак индустрии оказался каким-то беззубым?

Это был этот надвигающийся призрак. Наша фирма T инвестирует ни в какие токены по этой причине, а также по ряду этических причин — мне T нравится грязный Secret отрасли: венчурные фирмы получают выход из токенов, продавая их публичным розничным инвесторам. Так или иначе, они получают скидку. Они структурируют это разными способами, но способ, которым они зарабатывают деньги, заключается в том, чтобы раздувать шумиху вокруг этих вещей, а затем продавать их до того, как станет ясно, что они явно бесполезны. Это извращение, потому что это IPO для фирмы, у которой может быть патент, но ей нечего предложить. Все это финансируется ожиданиями и надеждами, и неясно, есть ли какой-либо устойчивый доход или ценность, накапливаемая любым из этих токенов. Точка.

Ты знаешь?

Может быть, Bitcoin просто работает. Но мы даже T знаем, как его оценить. Как вы оцениваете все остальные цепочки смарт-контрактов, о которых вы говорите? Ни у кого нет хорошего ответа. Тот факт, что инвесторы в эти вещи знают, что их выход происходит из розничной торговли, что все еще происходит, делает это глубоко неэтичным. Как даже Ripple, у которого есть эти квартальные отчеты о Раскрытие информации , где они говорят, сколько дополнительных XRP они продали? Они даже T могут получить эти цифры правильно. CoinMetrics посмотрел и нашел серьезные расхождения между ончейн-вещью и тем, что было Раскрытие информации в 100 миллионах XRP. С самого начала моего серьезного участия в этой отрасли я был уверен, что будут серьезные штрафы. И виновным будет запрещено работать в сфере ценных бумаг или занимать должности директоров компании. И да, этого T произошло. Это заставляет меня думать, что, возможно, мы имеем дело с SEC, которая крайне не склонна к риску и T хочет ввязываться в дорогостоящие судебные разбирательства, если только они не думают, что у них есть верный шанс. Если бы мне пришлось угадывать, я думаю, что от SEC может поступить что-то еще.

Есть ли какие-либо проекты токенов, которые вы считаете законными?

Профессионально говоря, мы венчурный фонд. Мы, безусловно, могли бы поддержать стартапы, строящиеся на других цепочках. Есть обоснованные вещи, которые делаются на других блокчейнах. С точки зрения денежного использования, я думаю, что Bitcoin будет победителем в обозримом будущем. Но будет много цепочек смарт-контрактов, которые будут бороться за него, и ONE из них, вероятно, получит значимое использование в какой-то момент. Мы все еще выясняем основы, чувак. Хранение, управление ключами, биржи. Они коррумпированы. Торговые услуги — это что-то вроде этого. Конечно, все еще есть возможности. В конечном счете, было бы неплохо начать видеть строительство на молнии. Есть полдюжины стартапов, которые нацелены на молнию.

Что вы думаете о [опасная идеяиз] акселерационизма?

Меня интересует децентрализованная система Кертиса Ярвина.веб-проект. Это не только деньги. Это общество. Это не просто владение своей землей. Это предъявление претензий на свою личность. Если вы думаете о своем имени в Twitter как об участке земли или собственности, которую вы улучшаете и вкладываете в нее работу... ваш социальный график, то [вы можете сказать, насколько это может быть ценным]. В конечном счете, я думаю, что социальные сети не сделают этого. И мы получим что-то вроде Urbit или какую-то другую федеративную модель вроде Mastodon, чтобы организовать виртуальное общество. Это позволяет вам контролировать свои собственные данные на домашнем сервере. Когда-нибудь, с оптимизмом, я думаю, что это произойдет в реальном мире. Как выход из штата. У нас будут свои собственные штаты.

Децентрализованные вещи, или, по крайней мере, Bitcoin, представляют собой нечто философское, что является прогрессом в Human мышлении и Human обществе. Другие называют это машиной истины, которая существует независимо от государства.

Я думаю, что Bitcoin на самом деле T является самоцелью. Это ONE из самых важных нововведений, которые мы когда-либо разрабатывали. Первое из них произошло, когда люди поняли, что могут кодировать информацию, записывая ее на глиняных цилиндрах в Месопотамии, и обеспечивать ее сохранность. Блокчейн — это просто усложненная версия. Я BIT возмущаюсь «машиной истины», просто потому что это как «мусор на входе — мусор на выходе». Кроме того, его часто используют не по назначению в контексте, не связанном с биткойном. В блокчейне не так много гарантий. Вам нужно приложить вычислительные затраты реального мира к работе по включению информации в реестр, чтобы убедиться, что информация хорошая.

Существует мнение, что блокчейны действительно вредны для Human транзакций, поскольку эта Технологии обретет смысл только после того, как все будет автоматизировано и компьютеры смогут общаться друг с другом.

Да, это как-то враждебно по отношению к людям. Когда люди взаимодействуют с блокчейнами, они могут испортить, сделать опечатку. Мы как бы случайно наткнулись на эту Технологии. Мы постепенно становились все более цифровыми. Если бы Bitcoin T существовало, у нас были бы другие бывшие виртуальные деньги. Может быть, кто-то перезагрузился бы, как электронные деньги Чаума. Я T знаю точно, как машины выиграют от машинной валюты. Я T особо в этом разобрался. Люди говорят об электромобилях, которые платят за зарядку. Какую проблему решает Bitcoin ? Он позволяет людям, которые не доверяют друг другу, совершать транзакции онлайн. Машинам можно приказать доверять. Bitcoin — очень холодный институт. Он как машина, он бесчувственный и просто следует установленным правилам. Все наши лучшие институты как бы устойчивы к захвату, устойчивы к податливости.

Создадут ли США цифровой доллар в этом году? Ожидаете ли вы, что больше суверенных государств создадут монеты?

Виртуализация валюты будет продолжаться только потому, что это супер-про для целей правительства. Они хотят иметь возможность следить за каждой транзакцией. Плюс, вы T можете наложить отрицательные процентные ставки на физические деньги. Верно? Они действительно хотят полного гранулярного контроля над экономикой через денежную массу. Но что-то вроде этого убьет коммерческий банкинг, а у них есть квазимонополия и довольно влиятельные лоббисты, поэтому я сомневаюсь, что цифровой доллар появится в ближайшее время.

В любом случае, я T думаю, что это хорошо или плохо для Bitcoin.