Кошелек на 1 триллион долларов: большой план BitGo по обеспечению крупнейших состояний в Bitcoin

Ставки, должно быть, казались высокими уже в 2013 году, когда крупнейшие Bitcoin кошельки, защищенные поставщиком блокчейн-безопасности BitGo, содержали Криптовалюта на сумму около 10 миллионов долларов.

Позже, в 2015 году, они подобрались примерно к $100 млн. И то, что, возможно, было немыслимым в предыдущие годы, к 2017 году крупнейшие Криптo, находящиеся под управлением BitGo, достигли почти $1 млрд.

Заглядывая вперед к следующему рубежу, генеральный директор BitGo Майк Белше выступит в следующем месяце в Стэнфордском университете с докладом на тему «Обеспечение безопасности кошелька на триллион долларов». В мире токенизированного всего — не говоря уже о хедж-фондах и других институтах, переосмысливающих значение понятия «китовый Криптo» — это уже не кажется чем-то нереальным.

«Теперь мы действительно думаем, что нужно, чтобы получить триллион долларов?» — сказал Белше CoinDesk. «Это может быть немного далеко, но мы должны начать думать об этом сейчас; мы должны начать проектировать это сейчас, чтобы достичь этого».

Разработка такой системы подразумевает сложную комбинацию аппаратного и программного обеспечения, политик и процедур, не говоря уже о соответствии нормативным требованиям, прошедшим внешний аудит (BitGo недавно получила одобрение в США надействовать как квалифицированный хранительдля цифровых активов от имени институциональных инвесторов).

Однако, как рассказал команде Белше ONE консультант по безопасности, создание безопасного хранилища для такой большой суммы денег по сути сводится к двум вещам: детям и пальцам.

ONE дело KEEP криптографический закрытый ключ, управляющий Bitcoin кошельком, в холодном хранилище, то есть на листе бумаги или на аппаратном устройстве, отключенном от интернета и запертом в сейфе. Но если в ваш офис придет плохой парень и будет готов отрезать вам палец или приставить пистолет к голове вашего ребенка, что вы будете делать? Очевидно, что QUICK и беспрепятственный доступ к этим активам означает, что безопасность будет взломана.

По словам Белше, суть в том, чтобы объединить Технологии с процессом и контролем таким образом, чтобы было трудно вывести деньги, или, по крайней мере, чтобы перемещение большей части активов включало в себя участие множества независимых, отдельных людей, чьи ключевые подписи обязательны.

Он добавил:

«Некоторые специалисты по Технологии говорят: «Эй, мы можем вытащить вас из холодного хранилища за 10 минут». Извините, но если вы можете вытащить миллиард долларов из холодного хранилища за 10 минут, это значит, что есть чей-то палец, которому вы можете угрожать».

Большие деньги

Отойдя от дел, Белше потребовались годы, чтобы стать квалифицированным хранителем, и он увидел, как BitGo приблизился кприобретение квалифицированного попечителя Kingdom Trust, прежде чем в одиночку основать BitGo Trust.

С добавлением регулируемой функции доверия BitGo, которая в настоящее время обрабатывает около $15 млрд ежемесячных Криптo , возможно, вырывается вперед в гонке за обеспечение цифровых активов для институционального набора. Конкурентами в этой области являются Maker оборудования Ledger, традиционный американский кастодиальный банк Northern Trust и блокчейн-стартап itBit.

Но Белше рассматривает неизбежную эволюцию в сторону цифровых активов как прилив, который принесет пользу всем в отрасли. Он также признал, что клиенты действительно ищут кастодианов с большими балансами, чего сегодня нет у BitGo.

«Я был бы рад, если бы крупные игроки пришли и предоставили свои балансы под залог безопасности своего хранения цифровых активов. Это было бы потрясающе для всех нас», — сказал он.

После краха 2008 года бремя лежало на диверсификации схем хранения, что поощряла Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC). В наши дни хедж-фонды часто используют 15-20 кастодианов, возможно, с 5% в каждом, чтобы ограничить свои риски, отметил Белше.

Он сказал, что BitGo вела переговоры со многими хедж-фондами и обнаружила, что «буквально десятки» из них с T ждут возможности воспользоваться ее трастовым сервисом.

В деталях, достижение паритета с признанными квалифицированными поставщиками услуг по хранению данных подразумевает получение сертификации политик и процедур третьей стороной или SOC (системные и организационные средства контроля). BitGo теперь получила сертификации SOC I и II, аудит которых проводила компания Deloitte.

Белше отметил, что на такой путь пошли лишь немногие Криптo , если вообще пошли, и он охватывает широкий спектр возможностей.

«У вас может быть самое безопасное программное обеспечение в мире и самое безопасное оборудование. Но какова Политика обеспечения безопасности внутри вашей компании? Что произойдет, если ваш центр обработки данных выйдет из строя?» — сказал он. «У нас есть Политика, процедуры и планы для всего этого, которые были протестированы и действуют».

Страховые иски

После объявления BitGo о квалифицированном кастодиальном статусе следующим большим шагом стартапа станет продукт Криптo , который будет выпущен в течение пары месяцев. Такое страхование обычно покрывает инвесторов от таких рисков, как кража.

BitGo T будет писать полисы, а вместо этого будет маркировать продукт как white label у зарекомендовавшего себя страховщика. Белше хочет сделать это правильно и накопил глубокие знания по этому вопросу. Этот опыт сделал его осмотрительным всякий раз, когда он слышит о Криптoпредлагается на рынке.

«Страховые иски там обширны и дики и часто не представляют реальной ценности», — сказал Белше (имея в виду «иски» в заявлениях о страховании, а не требования выплат от страховщика). «Любой, кто ищет страховку или поставщика, который утверждает, что он застрахован, попросите их показать вам, каковы пределы [покрытия]».

Это может потребовать некоторого копания. Как бы трудно ни было отличить холодное хранение BitGo от решения холодного хранения кого-то другого, так же трудно отличить ONE требование полной страховки от другого, сказал Белше. Зачастую вы имеете дело с небольшими полисами на сумму 10 миллионов долларов или меньше, которые могут даже не покрывать кражу.

Обычно вопросы, на которые нужно ответить: Кто является андеррайтером? Какие случаи покрываются? Что насчет инсайдерской кражи? Что насчетисполнительныйКража изнутри? Каковы лимиты, какие франшизы? Можете ли вы покрыть свои франшизы?

Белше признал, что андеррайтеры должны предоставлять услуги и T хотят, чтобы их использовали в маркетинговых целях, но в конечном итоге клиентам должна быть предоставлена ​​полная прозрачность.

Тот, кто предлагает отличную программу страхования, найдет способ получить «твердый зеленый свет» от любого, кто захочет ее оценить, даже если для этого придется подписать соглашение о неразглашении (NDA), сказал Белше, заключив:

«Если они не хотят говорить с вами об этом, это тревожный сигнал. Я гарантирую вам, если это Secret, то на это есть Secret».

Исправление: в оригинальной версии этой истории говорилось, что фирмы ждали окончания 30-дневного периода проверки, чтобы воспользоваться услугой квалифицированного кастодиана. Этот период проверки закончился.

Изображение BitGo at Consensus из архивов CoinDesk