Виртуальные грязные деньги — почему федералы так беспокоятся о Bitcoin

Совсем недавно стало болезненно ясно, что правительство США хочет гораздо больше информации о децентрализованных виртуальных валютах, таких как Bitcoin. В законопроекте об ассигнованиях, который недавно прошел через комитет, Палата представителей потребовала, чтобы ФБР предоставило им отчет. В законопроекте под заголовком «Отмывание денег»:

«Комитет понимает, что биткойны и другие формы одноранговой цифровой валюты являются потенциальным средством для преступных, террористических или других незаконных организаций и лиц для незаконного отмывания и перевода денег. Новостные сообщения указывают на то, что биткойны могли использоваться для Финансы побега и деятельности беглецов». –Комитет по ассигнованиям Палаты представителей

На той же неделе сенатский комитет по внутренней безопасности направил письмо своему секретарю Джанет Наполитано. В нем говорится о необходимости стратегий для обеспечения рамок для работы с биткойнами. Однако в этом письме явно искали руководство по этому вопросу, а не строгие идеи удушающего регулирования, которых некоторые опасаются.

«Как и в случае со всеми новыми технологиями, федеральное правительство должно обеспечить быстрое устранение потенциальных угроз и рисков; однако мы также должны гарантировать, что поспешные или необоснованные действия T помешают развитию потенциально ценной Технологии». –Комитет Сената США по внутренней безопасности и государственным делам

Наконец, Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк выпустил Уведомление о расследовании в отношении виртуальных валют. В письме они ясно дали понять, что идея заключается в том, чтобы найти способ работать в новой финансовой среде, и правила для обычных фиатных денег могут не применяться к таким валютам, как Bitcoin. Как сообщает Forbes, это привело к тому, что повестки были отправлены 22 компаниям, связанным с биткойном в Нью-Йорке, чтобы местные власти могли больше узнать.

«Если виртуальные валюты останутся виртуальным Диким Западом для наркоторговцев и других преступников, это будет угрожать не только национальной безопасности нашей страны, но и самому существованию индустрии виртуальных валют как законного делового предприятия». –Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк

Грязные деньги

Недавнее юридическоерешение Окружного суда США в Техасе создал прецедент, что Bitcoin действительно является деньгами. Это судебное дело было фактически связано с предполагаемой финансовой пирамидой, известной как Bitcoin Savings & Trust. Решение, которое явно подтверждает тот факт, что Bitcoin действительно является деньгами, означает, что он находится в центре внимания расследований правоохранительных органов.

Власти уже знают, что отследить транзакции Bitcoin может быть сложно. Это основная причина, по которой нелегальные рынки наркотиков, такие как Шелковый путь и Атлантидаработают только с биткоинами – согласно последним сообщениям, этот сайт имеет систему, которая позволяет емуеще больше анонимизировать биткоины, которые FLOW тем, кто продает наркотикина своем сайте.

Это может значительно усложнить отслеживание Bitcoin властями по сравнению с настоящими долларами, хотя правоохранительные органы и Сообщается, что Bitcoin были изъяты в деле, связанном с наркотиками. Это значит, что они не совсем в курсе событий. Тем не менее, федералы находятся в крайне невыгодном положении, если ONE , что преступники часто способны оставаться на шаг впереди и адаптироваться к властям, которые раскусывают их стратегии.

Bitcoin стартапы

Было несколько стартапов Bitcoin , которые получили миллионы долларов венчурного капитала. Расследования, проводимые в Нью-Йорке, ставят под сомнение способность индустрии Bitcoin продолжать инновации в Соединенных Штатах.

Хотя стартапы Bitcoin в США могут чувствовать угрозу со стороны скипетра регуляторов, в других местах могут быть смягченные правила. Даже если это правда, США — лучшее место для стартапа, чтобы получить венчурный капитал. Венчурные капиталисты любят инвестировать в технологические компании в районе залива, потому что это рассадник технологических талантов и денег.

Можно ли это повторить где-то еще? Это еще предстоит выяснить. Bitcoin популярен в районе залива Сан-Франциско, а также в сфере Финансы в Нью-Йорке. Страшно подумать, насколько дорогим может стать полное регулирование Bitcoin бизнеса, независимо от того, управляете ли вы Bitcoin биржей, мобильным кошельком для BTC или майнинговым бизнесом. Все эти типы операций являются переводом денег, как постановил окружной суд. Любая компания, которая обрабатывает биткоины для своих клиентов, будет переводить деньги.

Экономическое воздействие

Баланс для регуляторов заключается в стимулировании экономики с помощью инновационных финансовых технологий, таких как Bitcoin , не перегружая эти компании загадочными сборами и правилами. Штат Калифорния уже сделал это и создал правила перевода денег для компаний, базирующихся там, которые настолько сложны, что огромные технологические компаниикак Facebook, у которого есть своя собственная виртуальная валюта, просто игнорируют законы.

Федеральные регуляторы T позволят Bitcoin просочиться сквозь щели; слишком многое поставлено на карту для правительства, чтобы пресечь преступную деятельность Bitcoin , чтобы они могли это сделать. Интересно посмотреть на список компаний, которым были высланы повестки: большинство из них — известные и устоявшиеся предприятия. В этом списке подавляющее большинство венчурных компаний.

Стандартное казначейство

Bitcoin T похож на банк. Ему T нужно напрямую работать с регуляторами, чтобы обрабатывать деньги. Сейчас мало что мешает американскому бизнесу, связанному с Bitcoin . Как недавно написал Международный валютный фонд, «способность биткоина служить нерегулируемой виртуальной наличностью ставит ряд сложных юридических вопросов из-за его транснациональной и децентрализованной природы».

Открытое использование долларов США — интригующая концепция.Стандартное казначейство— это компания, которая работает над созданием чего-то похожего на интерфейс прикладного программирования доллара США. Идея заключается в том, чтобы упростить банковские транзакции для предприятий, организаций, которые платят самые высокие банковские сборы.

Хотя это больше для показухи. Независимо от того, что делает Standard Treasury, и какими бы инновационными ни были такие усилия, правительство Соединенных Штатов всегда будет иметь верховную власть над долларом. Это экономическое оружие, 61% резерв для всего мира. Защита этого является частью регулирования Bitcoin , даже если новые идеи денег, такие как Standard Treasury, на самом деле делают банковскую деятельность менее непрозрачной.

Меньше мошенничества с Bitcoin вместо большего

Правительство США T хочет еще одного Bitcoin Bank & Trust. Трендон Шейверс, владелец этого якобы фальшивого банка, дал правительству понять, как легко можно обмануть 60 миллионов долларов у обычных людей, ищущих инвестиционный доход.

И они T хотят, чтобы лекарства по почте отправлялись анонимно людям, использующим средство обмена, такое как Bitcoin. Они могут контролировать любой вид бизнеса, основанного на биткойне, в США, но Bitcoin T похоже на Liberty Reserve, например. Он децентрализован. Нет центрального оператора, с которым могли бы общаться федеральные власти.

Итог: может ли правительство США контролировать Bitcoin? Они признают его как продвинутую форму денег, которая может быть слишком могущественной в руках преступников. Но сомнительно, что они могут контролировать его как фиат.

Однако правительству необходимо начать думать о том, что делать, прежде чем виртуальные валюты проникнут в повседневную жизнь. Что, по вашему мнению, правительства, и в частности Соединенные Штаты, будут делать, чтобы попытаться регулировать Bitcoin?

Главное изображение:TaxCredits.net