Ирландские Криптo оказались в затруднительном положении из-за закрытия банковских счетов и задержек со стороны регулирующих органов

Ирландская Криптo заявила, что ее бизнес пострадал после того, как ONE из крупнейших банков страны закрыл ее счет.

Брайан Тирни, основательBitcoinОператор банкоматаБойнекс, сообщил CoinDesk Allied Irish Banks (AIB) уведомил фирму в августе прошлого года о закрытии ее счета — изначально без какой-либо официальной причины. Только когда Тирни перевел счет в согласованный овердрафт — что не позволило банку закрыть счет — AIB направил письменное объяснение.

В письме AIB от 10 октября говорилось, что счет закрывается, поскольку «рынок криптовалют в Ирландской Республике остается нерегулируемым» и не признается Центральным банком Ирландии (CBI) в качестве денег или законного платежного средства.

Хотя пятая Директива Европейского союза по борьбе с отмыванием денег (5AMLD), которая требует от Криптo регистрироваться в местных регулирующих органах и хранить информацию об источниках средств клиентов, «налагает новые требования» на Криптo , согласно письму, на тот момент она еще T была реализована. «Этот тип деловая активность[выделено ими] в настоящее время находится за пределами нашей готовности к риску», — заключил AIB.

Хотя Ирландия собиралась перенести 5AMLD в местное законодательство вместе с остальной Европой в январе, этого до сих пор T произошло. Ничья между тремя основными политическими партиями на всеобщих выборах в начале этого года оставила страну без правительственного большинства. Поскольку коронавирус теперь является национальным приоритетом, маловероятно, что 5AMLD будет перенесен до гораздо более позднего времени в этом году.

Для ирландских Криптовалюта компаний, таких как Boinnex, задержка 5AMLD означает, что они останутся без доступа к основным финансовым услугам. Законопроект был опубликован, но пока он не будет принят, бизнес останется в своего рода нормативной неопределенности.

По словам Тирни, Boinnex потратила тысячи евро, чтобы убедиться, что они соответствуют требованиям 5AMLD. Хотя команда состоит всего из трех человек на постоянной основе, им все равно пришлось нанять сотрудника по соблюдению требований на неполный рабочий день, чтобы помочь в этих усилиях.

Смотрите также: Верховный суд Индии снял запрет на банковскую деятельность Криптo бирж

Boinnex был вынужден закрыться на шесть недель после того, как AIB закрыл его счет. Хотя он надеялся найти местного банковского партнера, Тирни сказал, что пришел к выводу, что «вы T можете вести банковскую деятельность, если вы Криптовалюта компания в Ирландии в данный момент».

В конце концов, фирма неохотно обратилась в специализированный банк в Литве, который назывался Mistertango, и установила отношения там. Вскоре, однако, литовские регуляторыоштрафовал банк250 000 евро за «системные» нарушения законов о ПОД/ФТ и финансировании терроризма, из-за которых Mistertango пришлось закрыться.

«Я не хотел пользоваться услугами Mistertango, в основном потому, что слышал плохие вещи об их репутации. В то время это был единственный банк в городе, поддерживающий криптовалюту, поэтому мы в итоге заплатили пару тысяч, а через пару месяцев он закрылся».

Boinnex заявила, что теперь у нее есть надежный банковский партнер для Криптo , а также счет в Bank of Ireland (BOI), позволяющий выплачивать зарплаты и все остальное, что T касается Криптo бизнеса. «Я знаю еще три компании, у которых были закрытые счета в Bank of Ireland», — сказала Тирни. «Мы бы T стали рисковать».

В заявлении для CoinDesk представитель AIB сказал, что у банка T Политика против Криптo . Они добавили, что требуют от всех клиентов Социальные сети местным требованиям AML и Know-Your-Customer. «Мы не можем открывать счета клиентам, которые не могут соблюдать эти правила», — заявили они.

Смотрите также: Facebook подтверждает приверженность Libra, открывая 50 новых вакансий в Ирландии

Это T единичный случай: другие ирландские Криптo компании сталкивались с похожими проблемами.

Коллегия по бирже BitIreland заявила, что ее счет в AIB также был закрыт в 2018 году. Представитель компании сообщил, что теперь фирма вынуждена платить «безумные ежемесячные суммы» за использование платежного счета в офшорном банке, и теперь планирует продать бизнес.

Криптo Bitcove сообщила CoinDesk, что у нее были счета во всех крупных ирландских банках, включая AIB и BOI, но все они были закрыты. «Нам фактически присудили награду за стартап от Bank of Ireland, но через несколько месяцев наш счет был закрыт», — сказал представитель. «Ирландские банки никогда не интересовались нашей политикой AML, даже когда мы пытались показать им, что наши операции полностью соответствуют требованиям».

ONE владелец бизнеса, попросивший не называть его имени и его бизнес, сказал, что они рассматривали возможность обосноваться в Ирландии, но ушли в другое место, поскольку обнаружили, что банки T хотят работать с Криптo . «Мы искали пару лет назад и ушли в другое место, поскольку все на рынке говорили, что это слишком сложно», — сказал он.

Смотрите также: Coinbase Custody выходит на международный уровень с новым предприятием в Ирландии

Тирни все еще раздражен решением AIB закрыть счет Boinnex, поскольку это вызвало сбои в его бизнесе. По его словам, хуже всего то, что ирландское правительство пытается продвигать страну как идеальное место для Криптo , но мало что делает для работы с существующими игроками отрасли.

В интервью изданиюИрландские времена В прошлом году министр Финансы Ирландии Паскаль Донохью заявил, что правительство «полностью поддерживает разработку и внедрение новых технологий, таких как блокчейн, как способ стимулирования цифровизации и содействия инновациям».

В то время Лори Кехо, управляющий директор ConsenSys Ireland, обвинил правительство в несерьезном отношении к новой Технологии . «Министры платят блокчейну пустыми словами, не понимая в полной мере, что у нас здесь огромные возможности, и поэтому нам нужно выйти за рамки простого проведения хакатонов и перейти к конкретным шагам», — сказал он.