SEC dos EUA processa o Crypto-Friend Silvergate Bank, alegando declarações “enganosas” sobre o programa AML

A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) processou a Silvergate Capital Corporation, empresa-mãe do Silvergate Bank, amigo da criptografia, na segunda-feira, alegando que o banco não cumpriu a Lei de Sigilo Bancário/regulamentos contra lavagem de dinheiro, apesar de informar ao público e aos acionistas isso aconteceu.

A SEC também processou o ex-CEO Alan Lane, a ex-COO Kathleen Fraher e o ex-COO Antonio Martino, alegando na sua queixa que o banco não conduziu monitorização suficiente de atividades suspeitas, apesar dos avisos dos examinadores do governo de que o cumprimento da Lei de Sigilo Bancário era inadequado.

“Em várias ocasiões antes de novembro de 2022, Lane e Fraher – e através deles a SCC – tomaram conhecimento de que o Banco tinha graves deficiências no seu programa de conformidade BSA/AML”, dizia a queixa. "Além disso, através dos resultados de múltiplos exames do Silvergate pela Reserva Federal, através do Federal Reserve Bank de São Francisco (o 'FRBSF'), Lane e Fraher deveriam ter sabido que existiam deficiências críticas na conformidade do Banco com BSA/AML programa."

Como parte de sua reclamação, a SEC alegou que Silvergate não conseguiu detectar quase US$ 9 bilhões em transferências suspeitas por parte da FTX, que entrou com pedido de falência em novembro de 2022.

“Durante a maior parte de 2021 e 2022, o Banco não conduziu o monitoramento automatizado adequado de seu produto proeminente, a 'Silvergate Exchange Network' (o 'SEN')”, afirmou a reclamação. "O SEN era um mecanismo chave para os clientes de Cripto do Banco transferirem fundos entre si e foi feito sob medida para atrair clientes de Cripto . Mas o Banco não conseguiu monitorar adequada ou automaticamente atividades suspeitas de aproximadamente US$ 1 trilhão em transações bancárias que ocorreram no SEN ."

A equipe de Silvergate recebeu a notícia dos examinadores da Lei de Sigilo Bancário de que seus esforços foram inadequados, alegou o processo, mas ainda alegou que não havia fatores de risco em seus relatórios trimestrais ou anuais (formulários 10-Q e 10-K).

Um relatório trimestral de 2021 “reconheceu” que o banco enfrentava um “risco elevado” devido a alguns de seus clientes Cripto , mas o banco não divulgou que seus executivos foram informados dessas deficiências.