Banco de Israel publica rascunho de diretrizes para depósitos de Cripto

O banco central de Israel publicou projetos de regulamentação que potencialmente abrem o sistema financeiro do país para empresas de Cripto , exigindo que os bancos examinem as empresas individualmente em vez de aplicar recusas generalizadas.

• O rascunho, publicado no site do bancosite oficial na quinta-feira, diz que as corporações bancárias precisam conduzir avaliações de risco e definir Política e procedimentos para transferências provenientes ou destinadas a moedas virtuais.
• Para empresas de Cripto licenciadas ou provedores de serviços de ativos financeiros, os bancos serão "obrigados a examinar cada caso individualmente e não poderão emitir uma recusa geral ao provedor de serviços".
• Os bancos também serão obrigados a esclarecer a origem do dinheiro usado para comprar Cripto e rastrear o caminho do movimento à medida que a moeda virtual passa de mãos "desde o momento de sua compra até sua conversão em moeda fiduciária e depósito em uma conta na corporação bancária".
• O projecto está alinhado comregras anti-lavagem de dinheiro (AML) que entrou em vigor em novembro. Os defensores da Cripto em Israel disseram à CoinDesk na época que os bancos normalmente tomavam uma abordagem ad hoc para aceitar depósitos envolvendo Cripto, e eles estavam esperançosos de que novas regras ajudariam os bancos a incorporar usuários de Cripto mais facilmente.
• A proposta está aberta para comentários, após os quais as diretrizes finais serão formuladas.
• Os reguladores em todo o mundo estão aumentando os regulamentos e a conformidade AML para evitar o uso de Cripto para lavagem de dinheiro. Os legisladores na União Europeia estão trabalhando para dar à sua nova autoridade AML uma supervisão rigorosaem moedas virtuais. No início deste ano, um grupo de empresas financeiras influentes ativas nos EUA, incluindo Coinbase, Fidelity e Robinhood,se uniram para trazer ativos digitais em sintoniacom as regras globais de AML.