Regulador da Estônia diz que não há planos para proibir Cripto

O Ministério das Finanças da Estônia disseno domingo que o novo projeto de lei para provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) não proibirá os clientes de possuir ou negociar Cripto, mas os requisitos propostos para VASPs podem se aplicar aos criadores de carteiras descentralizadas, incluindo requisitos de capital elevados.

A declaração de domingo foi feita depoisnotícia se espalhou que o projeto de lei proposto proibiria efetivamente as Finanças descentralizadas (DeFi) e carteiras não custodiais. Uma carteira não custodial dá aos usuários propriedade total de suas Cripto e chaves privadas.

O tweet acima se referia às novas regras estabelecidas em um projeto de lei que foi aprovado pelo Parlamento da Estônia em 23 de dezembro. Na declaração, o Ministério das Finanças da Estônia, Keit Pentus-Rosimannus, disse que o projeto de lei foi elaborado para reforçar os requisitos antilavagem de dinheiro (AML) para VASPs, particularmente para reduzir a criação de contas anônimas. Se aprovado, sob a nova lei, os VASPs da Estônia serão obrigados a identificar seus clientes ao oferecer contas ou carteiras.

“Isso significa que a legislação não contém nenhuma medida para proibir clientes de possuir e negociar ativos virtuais e não exige de forma alguma que os clientes compartilhem suas chaves privadas para carteiras”, disse o comunicado.

Na segunda-feira, o ministério tambémpublicou uma página informativaabordando perguntas frequentes sobre o projeto de lei proposto. De acordo com o ministério, o projeto de lei proposto é a resposta da Estônia à orientação da Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) sobre a regulamentação de VASPs.

“Essencialmente, as propostas são tecnologicamente agnósticas. Nós regulamos serviços fornecidos, não tecnologias específicas. O objetivo é regular VASPs na medida em que eles desempenham as mesmas funções que um serviço financeiro desempenharia”, disse Märt Belkin, porta-voz do Ministério das Finanças, em um e-mail para a CoinDesk.

A publicação disse que a Unidade de Inteligência Financeira da Estônia (FIU), que começou a licenciar VASPs em 2017, foi muito leniente com seus requisitos iniciais de licenciamento para provedores de serviços de Cripto . Em 2020, a FIU retirou licenças de mais de 1.000 empresas de Cripto citando conexões ruins com a Estônia. Sob a nova lei, um VASP licenciado pela Estônia tem que operar na Estônia ou “ter uma conexão demonstrável” com o país.

O novo projeto de lei também propõe requisitos de capital mais rígidos para VASPs. Dependendo dos serviços fornecidos, os VASPs agora serão obrigados a ter um capital social mínimo de € 125.000 (cerca de US$ 141.000) ou € 350.000 (cerca de US$ 395.000). Para efeito de comparação, o mínimo atual é de € 12.000 ou cerca de US$ 13.500.

A exigência de que os VASPs coletem informações de identificação ou de conhecimento do cliente (KYC) dos usuários não é nova e se baseia em umaproibição existente de 2020sobre a abertura de contas virtuais anônimas, segundo o ministério.

As regras propostas não se “aplicam diretamente” a usuários de carteiras privadas que não foram configuradas por meio de um VASP estoniano. “Indivíduos ainda podem usar livremente carteiras não custodiais”, disse a publicação.

O ministério esclareceu que a legislação proposta utiliza oDefinição de VASP do GAFI que inclui provedores de serviços como exchanges de Cripto , emissores e algumas plataformas que facilitam ofertas iniciais de moedas (ICOs). De acordo com as novas diretrizes do GAFI, aplicativos descentralizados, incluindo carteiras não custodiais, também podem se enquadrar na nova definição de um VASP.

A orientação do GAFI esclarece que os aplicativos DeFi em si não são VASPs, mas diz que “criadores, proprietários e operadores ou outras pessoas que mantêm controle ou influência suficiente” em acordos DeFi podem se enquadrar na definição de VASP do GAFI.

“Desenvolvedores técnicos geralmente não são considerados provedores de serviço. No entanto, se for difícil identificar o provedor de serviço - por exemplo, se o serviço for descentralizado - vários indicadores devem ser levados em conta para identificar quem tem a maior quantidade de controle sobre os termos do serviço. Um desses indicadores é descobrir quem se beneficia monetariamente do fornecimento do serviço”, disse Belkin.

Nenhum serviço deve ser banido, reiterou o ministério, acrescentando que as entidades que “desejam fornecer tais serviços na Estônia” têm que simplesmente cumprir as regras da AML. O projeto de lei agora precisa ser aprovado pelo Parlamento e provavelmente entrará em vigor no primeiro semestre de 2022.

ATUALIZAÇÃO (4 de janeiro, 15:46 UTC): Adiciona comentários de Märt Belkin, assessora de imprensa do Ministério das Finanças da Estônia.