Por que o Bitcoin é tão suscetível a fraudes?

O Bitcoin está se esforçando para crescer. Como vimos, quando o preço do Bitcoin sobe, inevitavelmente vem dinheiro real para investir no seu futuro. Ainda há muitos céticos por aí que T acreditam em Bitcoin. Eles T acham que é dinheiro de verdade. Eles T acham que tem valor algum. E, com certeza, ainda T há maneiras reais o suficiente de gastá-lo.

Bitcoin Poupança e Confiança

Todos esses aspectos do Bitcoin parecem trazer a ele um elemento fraudulento e secreto. É mais difícil rastrear bitcoins em quantidades menores, então qualquer golpista que queira ganhar algum dinheiro com Bitcoin faria bem em solicitar pagamentos para um “investimento” semelhante a um esquema Ponzi, onde os investidores iniciais recebem lucros que vêm dos investidores sucessivos.

Recentemente oA SEC indicou um homem fazendo exatamente isso com Bitcoin. Trendon Shavers de McKinney, Texas, solicitou investidores dos fóruns do Bitcointalk prometendo a eles um retorno semanal de 7% de algo chamado arbitragem de Bitcoin . A 7% por semana, isso significa que os investidores do “Bitcoin Savings and Trust” de Shavers esperavam um retorno anual de 364%, e isso nem está calculando juros compostos.

A estratégia da Shavers, arbitragem, é um método de comprar barato e vender caro entre diferentes exchanges. O problema é que isso dificilmente pode ser lucrativo a menos que você tenha muito poder de compra. E mesmo assim é difícil ganhar dinheiro em vários Mercados diferentes, já que o volume geral de bitcoins ainda é relativamente baixo. É por essa razão que qualquer um que pensasse que a Shavers tinha algum tipo de método de arbitragem indisponível para qualquer outra pessoa estaria redondamente enganado.

Arbitragem

A triste verdade é que Trendon Shavers não será a última pessoa a promover os supostos benefícios da arbitragem. E embora seja uma estratégia bem-sucedida em Mercados de capital de alta liquidez, simplesmente não há volume suficiente na negociação de Bitcoin para movimentar dinheiro com sucesso tão facilmente. Na verdade, empresas como a BitInstant promoveram esse conceito para seus clientes. Não é de se admirar por que eles fariam isso: com uma taxa de processamento de 4% para cada transação, a arbitragem lhes daria dinheiro sólido, não importa o resultado para um investidor.

Outros promoveram a simplicidade da arbitragem para investidores de Bitcoin com um grau de entusiasmo para desviar a verdade real de que T é tão fácil assim. O BTC Trader é outro exemplo em que a alegação é “Arbitragem de Bitcoin Facilitada”. Mas uma olhada na interface diz que, embora a arbitragem seja possível, ela T parece fácil.

Captura de tela do BTC Trader. Fonte: Revista Bitcoin

Novas Tecnologia e fraudes

Ao anunciar sua acusação do proprietário do Bitcoin Savings & Trusts, a SEC na época divulgou um relatório sumário sobre atividade fraudulenta e moedas virtuais. Uma de suas declarações mais interessantes no relatório foi que a Tecnologia nova e inovadora é especificamente madura para atividade fraudulenta.

“Como acontece com muitas fraudes, os organizadores de esquemas Ponzi geralmente usam a mais recente inovação, Tecnologia, produto ou indústria em crescimento para atrair investidores e dar ao seu esquema a promessa de altos retornos. Os investidores em potencial geralmente são menos céticos em relação a uma oportunidade de investimento ao avaliar algo novo, inovador ou 'de ponta', Relatório da SEC afirma.

Isso resulta em uma trajetória interessante: conforme o Bitcoin ascende e se torna cada vez mais conhecido, significa que o potencial para golpes aparecerem aumenta. Quanto mais dinheiro estiver envolvido no Bitcoin, mais oportunidade há para fraudadores enganarem bitcoiners desavisados.

Bitcoin versus serviços bancários tradicionais

Muitos na comunidade Bitcoin continuam a expor as virtudes do Bitcoin como se fosse algum tipo de moeda que pode de alguma forma frustrar os bandidos. As notícias recentes sobre acusações sendo feitas contra cinco homens em relação a um fraude na escala de centenas de milhões de dólaresnas empresas de cartão de crédito destacam isso.

Mas, na verdade, é a incapacidade do bitcoin de reverter transações que assusta as empresas de cartão de crédito e processadores como o PayPal de adotá-lo. E neste caso, onde informações de pelo menos 160 milhões de cartões de crédito foram roubadas, grandes empresas nos setores financeiro e de seguros terão que pagar esse dinheiro roubado de volta.

Levou carteira Bitcoin baseada na web Instawallet 91 diaspara executar um processo de recuperação para seus clientes. Isso ocorreu depois que alguém violou a infraestrutura do site e conseguiu acessar todas as URLs exclusivas que hospedavam carteiras e, portanto, bitcoins.

O Instawallet não existe mais, embora um dos fundadores, Jan Vornberger, tenha passou a iniciar o Bridgewalker, que é uma carteira baseada em Android que possibilita transações rápidas de Bitcoin usando algo chamado abordagem de endereço verde.

A Bridgewalker também está decididamente focada em segurança após o que aconteceu com a Instawallet, de acordo com Vornberger. “Endereços verdes (Bridgewalker reconhece caixa eletrônico de Bitcoin , comerciante reconhece Bridgewalker) permitiriam que todo o processo fosse rápido sem comprometer a segurança - o que significa que não há necessidade de esperar por confirmações em nenhum momento”, ele diz.

Protegendo investidores

Carteiras, exchanges e mineração são todos negócios relacionados ao bitcoin. E todos eles enfrentam a ameaça de hacking e golpes. Isso é verdade, quer você esteja no negócio de Bitcoin ou seja apenas um cliente. Não é de se admirar, então, que a Bitcoin Foundation esteja tentando fazer o melhor para interface com autoridades legais e reguladorassobre diretrizes para moedas virtuais no futuro.

Os reguladores percebem que esses sistemas descentralizados para dinheiro só vão proliferar com o tempo. O problema, na visão deles, é a exploração desenfreada de investidores desavisados. Se não houver verificações no sistema, as autoridades ficarão sobrecarregadas com casos de fraude. O consenso geral, então, é encontrar maneiras de operar enquanto protegem a pessoa comum de ter seu dinheiro roubado. É um trabalho difícil, pois o avanço tecnológico continua se movendo um passo à frente da polícia e do pessoal regulador.

O que você acha sobre golpistas usando Bitcoin para tirar dinheiro das pessoas? Qual é a melhor maneira de educar o público sobre Bitcoin, para dar a ele uma reputação melhor? Deixe-nos saber nos comentários.