Um ativo estável para a aplicação da lei

Muito tem sido escrito sobre os benefícios de stablecoins seguras e lastreadas em ativos – em contraste com “unstablecoins” como TerraUSD (UST) – como ferramentas poderosas para promover inclusão financeira, facilitar pagamentos e impulsionar a economia Web3. Mas o que é menos conhecido é que as principais stablecoins lastreadas em dólares americanos – Tether (USDT) e USD Coin (USDC) – também são ferramentas poderosas para combater o crime. De fato, os emissores desses tokens se tornaram parceiros críticos das autoridades policiais que buscam rastrear e congelar receitas ilícitas em tempo real antes que os criminosos sacem e colham as recompensas de seus crimes.

Jason Weinstein é o diretor da Blockchain Alliance e copresidente do grupo Blockchain e Criptomoeda e do grupo Investigações e White Collar na Steptoe.

Por que uma stablecoin como a USDT é tão valiosa para policiais, em oposição a criminosos? É por causa da capacidade da Tether não apenas de Siga o dinheiro, mas de congelá-lo – em qualquer lugar, a qualquer hora, em qualquer carteira. Independentemente de como os criminosos obtiveram o USDT – e mesmo se mantidos em carteiras auto-hospedadas – Tether, o emissor da stablecoin pode desabilitar esses tokens para que os criminosos não possam movê-los ou sacá-los. A Circle, uma das empresas por trás da USDC, tem a capacidade de fazer o mesmo de acordo com o processo legal apropriado. Esta é uma ferramenta notavelmente poderosa para investigações de todos os tipos de crimes, bem como financiamento do terrorismo e outras ameaças à segurança nacional. ( Aviso Importante completa: Tether e Coinbase [COIN] são clientes do meu escritório de advocacia, Steptoe.)

O ethos fundador da Criptomoeda era que o FLOW de dinheiro deveria ser imparável. No entanto, como outros participantes responsáveis ​​neste ecossistema, a Tether intervirá em resposta a solicitações válidas de aplicação da lei para combater atividades criminosas. Como apenas um exemplo, nos últimos meses, a Tether implementou aproximadamente duas dúzias de congelamentos totalizando dezenas de milhões de USDT a Request dos promotores do Departamento de Justiça dos EUA (DOJ) em uma investigação rápida e de alto perfil sobre crimes cibernéticos/segurança nacional, trabalhando com promotores 24 horas por dia para executar os congelamentos em tempo real. A Tether, que está sediada no exterior e não opera nos EUA, fornece essa assistência voluntariamente com base em solicitações válidas de aplicação da lei. Vários promotores do DOJ elogiaram a Tether por sua assistência proativa e forte apoio às investigações do DOJ, e observaram que a Tether representa a antítese da "arbitragem jurisdicional".

De fato, como um sinal da crescente importância da parceria do DOJ com a Tether, o FBI pediu à Tether que abrisse uma exceção à proibição de clientes nos EUA e permitisse que o próprio FBI fosse um cliente da Tether .

O compromisso da Tether e da Circle em dar suporte à aplicação da lei enquanto protegem os usuários e sua Política de Privacidade não é nenhuma novidade. Desde 2015, tenho o privilégio de liderar a Blockchain Alliance, uma parceria público-privada sem fins lucrativos cofundada pela Câmara de Comércio Digital e pelo Coin Center. A Alliance é composta por mais de 150 empresas de ativos digitais participantes e agências governamentais nos EUA e ao redor do mundo, dedicadas à missão de trabalhar juntas para prevenir, detectar e lidar com atividades criminosas envolvendo ativos digitais.

A Alliance serve como um recurso para autoridades policiais e reguladoras, fornecendo educação, treinamento e assistência técnica para ajudar agências governamentais a responder aos desafios enfrentados durante as investigações. Por meio da Alliance, empresas e agências governamentais se envolvem em diálogos sobre questões técnicas, questões Política e outras áreas de preocupação. Os objetivos gerais da Alliance são tornar o ecossistema de ativos digitais mais seguro, construir confiança entre a indústria e o governo, promover a conformidade e fomentar o crescimento dessa Tecnologia transformadora. Coinbase e Circle (os cofundadores do Centre Consortium, que lançou o USDC) e Tether são membros de longa data da Alliance.

À medida que os formuladores de políticas se concentram em abordagens para regular stablecoins lastreadas em ativos, é cada vez mais comum ouvir discussões sobre a necessidade de proteger os consumidores e os Mercados financeiros. Ambos são objetivos inquestionavelmente importantes. Mas nenhuma discussão sobre regulamentação de stablecoins está completa sem uma compreensão mais completa do importante papel das duas principais stablecoins lastreadas em dólares americanos, USDT e USDC, na promoção da integridade financeira e na proteção da segurança nacional e pública.