Fácil acesso aos fundos de Cripto pode ser um grande problema sem a orientação correta

Interesse eminvestimentos em Criptoestá crescendo constantemente a partir de clientes de consultores financeiros, e esses consultores estão buscando maneiras de capitalizar.

Você quer ajudar seus clientes e até fez algumas pesquisas. Você aprendeu sobre algumas das teses de investimento por trás do Bitcoin (BTC) e Cripto , e tem algum conhecimento de carteiras.

Enquanto você deseja ajudar seus clientes a alocar paraCripto, você não está pronto para configurar carteiras ou ter seus fundos movidos para fora de sua plataforma financeira principal e para fora de seus fluxos de trabalho.

Há muitas opções de fundos de Cripto disponíveis agora, permitindo que você e seus clientes experimentem as Cripto sem gastar muito tempo e recursos iniciais alterando processos, ferramentas e alterando relatórios de conformidade.

Assim como acontece com outros investimentos, você precisa fazer sua lição de casa e a devida diligência sobre a perspectiva de colocar os investimentos dos clientes emfundos Criptoe nos próprios fundos.

Primeiro, precisamos analisar alguns dos motivos pelos quais você deseja usar fundos e as possíveis desvantagens.

Por que usar fundos?

Se você é novo na adição de conversas Cripto à sua prática, provavelmente ainda não determinou nenhum modelo de receita adicional. Você pode estar no processo de avaliar diferentes relacionamentos com custodiantes Cripto . No entanto, seus clientes estão pedindo que você os ajude a investir em Cripto em breve.

Os fundos de Cripto e os fundos relacionados a criptomoedas podem ser a ponte para você adotar uma prática que aloque ativos digitais de forma mais nativa.

Os fundos Cripto geralmente estão disponíveis na maioria das plataformas de custódia tradicionais, como Schwab, Fidelity e Altruist, o que significa que você pode ajudar seus clientes a alocar sem deixar o custodiante. Isso também torna o rebalanceamento e os relatórios muito mais fáceis e pode se encaixar em seus fluxos de trabalho.

Você também pode usar essa estratégia para adicionar alguma exposição Cripto para clientes, enquanto mantém um modelo de negócios de ativos sob gestão (AUM). Seus clientes experimentarão a volatilidade, e você terá a oportunidade de ver se o interesse deles está em uma alocação real ou em especulação baseada em hype. As conversas que você tem com seus clientes durante períodos voláteis em Cripto serão especialmente informativas. Você terá a oportunidade de usar parte do seu conhecimento enquanto também avalia o quão emocionalmente preparados seus clientes estão para essa classe de ativos.

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Outro benefício de usar fundos de Cripto é que as empresas de fundos cuidaram dessas questões de custódia e segurança. Os ativos digitais vêm com um novo modelo de custódia ou propriedade, que é uma Tecnologia conhecida como carteiras. Se você ainda T está preparado para ajudar os clientes a configurar suas próprias carteiras e custodiar seus ativos, você pode essencialmente terceirizar essa configuração para as empresas de fundos. Parte da sua devida diligência agora é a segurança das empresas de fundos, mas você ainda T precisa entender completamente ou assumir a responsabilidade potencial de ajudar um cliente a configurar suas próprias carteiras.

Um último benefício dos fundos de Cripto é que eles são gerenciados profissionalmente e podem oferecer alguma diversificação dentro do espaço Cripto . Se seus clientes querem possuir mais do que apenas Bitcoin, você provavelmente T tem tempo ou experiência para gerenciar um portfólio de Cripto . Ao escolher um fundo, você está terceirizando as tarefas de pesquisa, estratégia e diversificação para as equipes de gestão de fundos mais experientes.

Por que não usar fundos?

Todos os aspectos positivos parecem ótimos, então por que você T usaria fundos para ajudar seus clientes a investir em Cripto?

Investir em fundos de Cripto , sejam eles fundos fiduciários ou fundos negociados em bolsa (ETFs), expõe seus clientes ao preço de Cripto , mas T implica propriedade direta desses ativos. Os preços dos fundos nem sempre se correlacionarão exatamente com o preço do Bitcoin ou de outros Cripto .

Esses fundos também podem cobrar taxas mais altas do que as taxas que você e seus clientes estão acostumados a pagar. Embora os retornos potenciais possam ser maiores em comparação aos fundos tradicionais, você deve estar preparado para responder a perguntas de clientes e auditores sobre taxas.

Parte do ethos da Cripto é a ideia de propriedade soberana – a capacidade de ter custódia e controle de seus próprios ativos. Ao mover um cliente para um fundo de Cripto , você está tecnicamente evitando o propósito da Tecnologia que sustenta a nova classe de ativos. Você está terceirizando uma grande quantidade de segurança e confiança para a empresa do fundo e está sujeitando os clientes ao potencial de censura. Isso significa que o governo pode determinar a legalidade dos ativos e dos investimentos dentro deles. Esses fundos podem ser fortemente regulamentados ou até mesmo apreendidos.

Resumo

Se você está procurando adicionar discussões relacionadas a cripto à sua prática, mas T está completamente atualizado com sua educação do espaço e sua estratégia de negócios, os fundos podem ser uma rampa fácil para satisfazer a demanda do cliente. Embora sejam mais fáceis do que ajudar seus clientes a possuir Cripto diretamente, você ainda precisa realizar sua devida diligência em um esforço para manter suas obrigações fiduciárias.

Os fundos de Cripto podem ser a ponte que ajuda você a determinar como incorporar Cripto e ativos digitais em sua prática de serviços financeiros.

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