Por que o investimento de impacto e a Cripto são mutuamente benéficos

Este ano foi como nenhum outro. Uma pandemia global de saúde, múltiplos choques no mercado de ações, a desestabilização da força de trabalho e de muitos setores da economia. Após um ano vivendo com a COVID-19, o comportamento do consumidor e do investidor assumiu novas características, à medida que os negócios e as Finanças digitais e sustentáveis ​​decolaram em paralelo.

Em um momento como este, tecnologias emergentes como a tokenização e a Tecnologia blockchain são mais relevantes do que nunca – e foram apresentadas com uma oportunidade profunda. Como os Mercados tradicionais estão em crise, os investidores estão buscando refúgio em moedas criptograficamente sólidas, impulsionando Bitcoinpara novos máximos históricos de preços. Enquanto isso, classes de ativos alternativas, como investimentos ESG (ambiental, social e governança corporativa) ganharam espaço entre os investidores, cruzando1 trilhão de dólaresem fundos pela primeira vez registrada.

Este post faz parte do CoinDesk's 2020 Year in Review – uma coleção de artigos de opinião, ensaios e entrevistas sobre o ano em Cripto e além. Mohammad Raafi Hossain é cofundador e CEO da Fasset, uma exchange de Cripto no Oriente Médio.

À medida que continuamos a testemunhar novos máximos nos Mercados de ativos digitais e ESG, é hora de considerar se esses dois setores em crescimento têm o potencial de se beneficiar e apoiar um ao outro.

À medida que investimentos de impacto e fundos favoráveis ​​a ESG aumentam em popularidade, a comunidade de Criptomoeda tem a oportunidade de capturar parte desse momento por meio do uso da Tecnologia de tokenização. Ao alavancar o apetite dos investidores por essas classes de ativos, pode ser possível acelerar a maturação do setor de ativos digitais, juntamente com a aceitação de tokens lastreados em ativos e outros ativos digitais em círculos financeiros mais tradicionais.

Investimento de impacto

Provavelmente uma das classes de ativos de crescimento mais rápido, espera-se que os investimentos ESG atinjam metade de todas as carteiras de investidores até 2025, totalizando US$ 35 trilhões. Isto é parcialmente o resultado de mais investidores reconhecerem ativos favoráveis ao ESG como uma proteção eficaz contra a volatilidade e o risco de queda – com alguns69%de investidores que os creditam como tal, de acordo com uma pesquisa da State Street.

Enquanto os fundos ESG viramfluxos recordes em 2019, a atividade dos investidores tem sidoaceleradopela pandemia da COVID-19. Esse efeito foi agravado por crises climáticas, mudanças socioeconômicas e movimentos de protesto em várias economias importantes, levando a uma maior atenção às maneiras pelas quais as empresas estão fazendo negócios e onde o capital está sendo colocado.

O apetite recém-descoberto por investimentos ESG é uma boa notícia para a sociedade em geral. À medida que o mundo enfrenta crescentes lacunas socioeconômicas e desemprego em todo o mundo, o investimento de impacto pode desempenhar um papel proeminente na mitigação desses desafios. Investimentos em infraestrutura de transporte, por exemplo, podem criar mais de 21.000 empregos a cada1 bilhão de dólaresinvestido. Considerando essas externalidades socioeconômicas consideráveis, essa classe de ativos pode desempenhar um papel vital na formação da recuperação e do futuro da economia global.

Uma batalha difícil

Desbloquear esses benefícios potenciais não vem sem desafios. Em média, há uma necessidade anual de investimentos de6,9 trilhões de dólaresem infraestrutura sustentável entre 2016 e 2030 para atingir os Objetivos de Desenvolvimento Sustentável (ODS) das Nações Unidas. À medida que os órgãos públicos e os governos lutam para financiar esse desenvolvimento, espera-se que a lacuna de financiamento para esses projetos atinja15 biliões de dólares até 2040. Isso significa que o capital privado será cada vez mais necessário para preencher a lacuna.

No entanto, no que diz respeito a investimentos privados, há inúmeras barreiras à entrada no mercado de investimento em desenvolvimento sustentável, desde baixos níveis de liquidez, grandes tamanhos de tickets e falta de opcionalidade, até altos custos indiretos e de entrada e transparência limitada. Diante dessas imperfeições significativas do mercado, os investidores poderiam se beneficiar da implantação de ativos digitais e tokenização como soluções promissoras para os problemas do setor ESG.

O mundo enfrenta crescentes disparidades socioeconômicas e desemprego, e o investimento de impacto pode desempenhar um papel importante na mitigação desses desafios.

Abrangendo os mundos físico, financeiro e digital, investimentos ESG tokenizados, como parques eólicos ou solares, podem fornecer aos proprietários de ativos de infraestrutura sustentáveis novos caminhos para acumulação de capital para financiar desenvolvimentos de tais projetos. Da mesma forma, por meio da tokenização de investimentos amigáveis ao ESG, questões envolvendo acesso ao mercado, falta de liquidez e custos e taxas proibitivamente altos para investidores seriam superados perfeitamente.

À medida que esses ativos se tornam mais líquidos, acessíveis e negociáveis, investidores buscando diversificar seus portfólios com ativos de baixo risco e alta resiliência seriam atraídos para o espaço de ativos digitais, potencialmente convertendo atores financeiros tradicionais em participantes do mercado de Criptomoeda .

Um benefício mútuo

Atualmente, as Finanças descentralizadas (DeFi) são o bolso de crescimento mais rápido dentro do espaço Cripto , criando tremendos incentivos e tração entre investidores de varejo e institucionais. Embora o DeFi tenha sido frequentemente caracterizado por soluções inovadoras on-chain, alguns críticos apontaram que houve um “valor do mundo real” limitado gerado como resultado da experimentação contínua.

Embora as tecnologias de tokenização beneficiem substancialmente a comunidade ESG, elas também podem servir ao propósito de trazer valor real, off-chain e substancial ao mercado de ativos digitais na forma de infraestrutura sustentável tokenizada. À medida que os investimentos favoráveis ​​ao ESG aumentam em popularidade e se mostram extremamente atraentes para as Finanças tradicionais, os investimentos de impacto tokenizados podem servir como um veículo para maior adoção de Cripto e aceitação de ativos digitais em círculos institucionais e políticos.

Veja também:Empresa usa Ethereum para tokenizar infraestrutura sustentável na luta contra as mudanças climáticas

Agora mesmo, estamos diante de uma oportunidade profunda de levar ativos digitais para os principais atores financeiros. Há uma oportunidade para o setor Cripto alavancar a ascensão do ESG em seu benefício, agregando valor tanto ao setor ESG quanto acelerando a maturação do espaço Cripto .

Olhando para o futuro, não há como negar que os ativos digitais e os espaços de investimento de impacto desempenharão papéis na formação de empregos, indústrias e na economia pós-pandemia. Mas se ambas as indústrias podem ou não ajudar a promover o crescimento mútuo ainda está para ser visto.