Os investidores agora podem negociar Ether e libras esterlinas na mesma blockchain

Uma equipe de ex-engenheiros do Royal Bank of Scotland (RBS) está trazendo a negociação e a liquidação de ativos digitais, incluindo criptomoedas, para uma rede blockchain privada desenvolvida originalmente para empresas.

Revelado exclusivamente para CoinDesk, o LAB577 sediado em Londres, liderado por ex-RBS inovaçãoO líder Richard Crook está lançando sua primeira oferta de plataforma, o Digital Asset Shared Ledger (DASL, pronunciado “dazzle”). O DASL é construído sobre a Corda Network, o sistema de blockchain de código aberto criado pela R3, um consórcio bancário que já personificou o ethos “blockchain, não Bitcoin” de 2015-2016.

Dessa forma, é um sinal de quanto a indústria evoluiu que o DASL será usado para facilitar a negociação de Bitcoin, ether e similares.

Crook disse ao CoinDesk:

“A Cripto é claramente convergentecom blockchain. Passamos muito tempo em 2015 separando os dois, para garantir que poderíamos ter uma conversa sobre blockchain, e agora estamos aqui convergindo os dois de volta.”

LAB577 está trabalhando com corretagem de PRIME BCB, que estacionará os ativos de seus clientes, tanto fiduciários quanto Cripto, com custodiantes; representações espelhadas desses ativos serão negociadas na Corda, em um processo conhecido no jargão do blockchain como liquidação de camada 2.

(Um arranjo semelhante éem andamento para trazer tokens Ethereum para a arquitetura que a R3 está construindo para a bolsa de valores suíça SIX.)

Dessa forma, os investidores poderão conduzir ambas as etapas de uma negociação, seja de moeda fiduciária para criptomoeda ou de criptomoeda para criptomoeda, no mesmo sistema, e liquidá-las instantaneamente e simultaneamente, em vez de esperar dias por uma transferência bancária ou minutos (às vezes horas) por uma confirmação pública de blockchain.

Institucional amigável

O BCB diz que tem um pipeline de clientes para trazer para a Corda via DASL, incluindo alguns grandes bancos.

Oliver von Landsberg-Sadie, fundador e CEO do BCB, disse que sua empresa já está ativa com alguns clientes beta, liquidando Ethereum e libras esterlinas bilateralmente em um ambiente fechado.

“Ele está ativo no sentido de que está usando a rede Corda ativa e os nós Corda ativos, mas ainda não é um produto lançado no mercado”, disse ele ao CoinDesk. (Crook disse que o BCB migrará de sua antiga pilha de tecnologia nos próximos meses.)

Além da velocidade, Crook disse que conectar uma corretora de Cripto à Corda Network (a versão gratuita e de código aberto da tecnologia da R3) faz sentido porque você precisa ser uma entidade legal conhecida para operar nessa rede.

Em outras palavras, bancos e instituições financeiras podem ter certeza de que estão cumprindo requisitos como prevenção à lavagem de dinheiro e conformidade com sanções.

“A DASL quer ajudar essas instituições financeiras regulamentadas a lidar com ativos digitais”, disse Crook. “Pode ser algo que elas queiram emitir, como dívida ou patrimônio. Pode ser dinheiro. E algumas delas querem lidar com Cripto.”

Horário PRIME

Para corretoras de PRIME , um desafio CORE da Cripto é negociar uma série de estruturas de rede, carteiras, protocolos de blockchain proprietários e assim por diante. Da mesma forma, no lado fiduciário, uma camada de liquidação unificada está faltando, disse Landsberg-Sadie. O Reino Unido tem uma vantagem com seu sistema Faster Payments, ele acrescentou, mas as empresas ainda precisam lidar com uma mistura de sistemas de pagamento em diferentes jurisdições.

Landsberg-Sadie destacou certos desafios operacionais relacionados ao armazenamento e movimentação de Cripto com segurança, além de contabilizá-las de forma unificada, acrescentando:

“O que sempre buscamos é algo que seja uma ponte institucional confiável e uma espécie de camada de liquidação para dinheiro e Cripto.”

Para ser justo, tipos semelhantes de acordos de liquidação fora da cadeia foram criados recentemente. Isso inclui acordos entrecustodiantes e empresas de negociação(BitGo com Genesis Trading; Kingdom Trust e OTCXN) e redes construídas por instituições financeiras amigáveis às criptomoedas para que seus clientes negociem entre si (Banco Silvergate;Banco de Assinatura; e Confiança PRIME).

Na solução DASL, o BCB estaciona Cripto em armazenamento frio, ou offline, com a Volt, uma custodiante de Cripto que trabalha com a corretora de seguros Aon. O equivalente no mundo fiduciário são contas bancárias físicas, que no caso de libras esterlinas serão o parceiro bancário do BCB, ClearBank, disse Landsberg-Sadie.

Usar Corda como uma camada de liquidação também aborda o problema de escala que tem perseguido a indústria de Criptomoeda por anos, acrescentou Landsberg-Sadie. Duas contrapartes trocando um monte de Litecoin, por exemplo, não seriam afetadas pelo tempo de transação do blockchain público para liquidar.

“Você T precisa mover o Litecoin físico para fora do armazenamento a frio, você pode simplesmente representá-los como entradas de razão no Corda”, disse Landsberg-Sadie.

Rua de mão dupla

Dando um passo atrás, liquidar o lado fiduciário das negociações em uma blockchain instantaneamente com dinheiro no livro-razão é uma proposta atraente que vai muito além dos Mercados de Cripto .

Muito trabalho está sendo feito para trazer moeda fiduciária digital para livros-razão distribuídos, com projetos comoMoeda de liquidação de utilidadechamando muita atenção.

Crook, cuja equipe iniciou o trabalho deconstruindo pontesentre blockchains públicas e privadas enquanto estava no RBS com projetos comoCordite, disse que empresas como BCB e também SDX chegando à Corda criam uma maré crescente que também impulsionará jogos empresariais puros que estão sendo construídos na rede.

“No caso do Finanças comercial, você quer ter estoques de valor na cadeia que os Marco Polos e os TradeIXs do mundo possam usar”, ele disse, referindo-se a um consórcio de Finanças comercial baseado em Corda. “Então você pode fazer com que os bens e serviços FLOW em uma direção no livro-razão e o pagamento por esses bens e serviços FLOW na outra direção no mesmo livro-razão.”

Imagem Ether via Shutterstock