O órgão de fiscalização financeira do Reino Unido emite uma carta aos bancos sobre os riscos das Cripto

A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) do Reino Unido escreveu aos CEOs de bancos sobre os riscos potenciais que eles enfrentam ao lidar com criptomoedas.

Como regulador britânico de cerca de 58.000 empresas de serviços financeiros e Mercados financeiros no Reino Unido, a FCA emitiu advertências formais antessobre os riscos de investir em criptomoedas.

Nesta últimaaviso, a FCA aborda os bancos especificamente e pede maior escrutínio das atividades de clientes e consumidores caso sejam considerados como estando lidando com o que a agência chama de "criptoativos".

Para clientes bancários que oferecem serviços aos consumidores em criptomoedas, as medidas adequadas para diminuir o risco de crimes financeiros incluem "realizar a devida diligência em indivíduos-chave no negócio do cliente" e "garantir que as estruturas existentes de crimes financeiros reflitam adequadamente as atividades relacionadas a criptomoedas nas quais a empresa está envolvida".

Embora reconhecendo que nem todas as empresas e indivíduos que detêm ou negociam criptomoedas apresentariam o mesmo grau de risco, a FCA sinalizou alguns indicadores de "alto risco". Isso inclui um cliente usando uma Criptomoeda patrocinada pelo estado, "que é projetada para escapar de sanções financeiras internacionais" – presumivelmente uma dica de que a negociaçãoToken petro da Venezuelasua conta será encerrada.

Outro sinal de alerta citado inclui clientes de varejo vistos enviando grandes somas para vendas de tokens, ou ofertas iniciais de moedas (ICOs). De acordo com a carta da FCA, esses clientes correm um risco "elevado" de fraude de investimento.

Nem todos os motivos para usar criptomoedas são de natureza criminosa, continua, mas, dado o "potencial anonimato e a capacidade de movimentar dinheiro entre países", a FCA espera que as empresas financeiras tenham "cuidado especial" ao lidar com casos envolvendo criptomoedas.

Cidade de Londresimagem via Shutterstock