Moeda Virtual no Estado de Washington: O que muda em julho

Vic Lance é o fundador e presidente da Lance Surety BOND Associates e graduado pela Villanova University e pela Ross School of Business da University of Michigan.

Neste artigo de Opinião , Lance fornece uma visão geral das próximas mudanças legais no estado de Washington que afetam o setor de moeda virtual.

Se você estiver negociando moedas virtuais como Bitcoin no estado de Washington, há novas regras que você terá que aderir a partir do mês que vem. Operadores de moeda virtual em Washington precisam cumprir com as novas leis de transmissão de dinheiro a partir de 23 de julho.

Introduzido comProjeto de Lei do Senado 5031, a direção tomada por Washington segue movimentos semelhantes emNova Hampshiree outros estados.

Os operadores online terão agora de obter uma licença e cumprir com asBOND de transmissão de dinheiroexigência, mas com a nova legislação, os legisladores de Washington também estão reduzindo as diferenças na estrutura legal que se aplica aos transmissores de dinheiro mais tradicionais e aos operadores de moeda virtual.

Aqui estão as mudanças mais importantes que afetam os operadores de moeda virtual em Washington e como você pode se preparar para atender aos novos requisitos.

As leis de transmissão de dinheiro de Washington agora se aplicam à moeda virtual

Com a aprovação do Projeto de Lei do Senado 5031, os operadores de moeda virtual são colocados sob a jurisdição das leis de transmissão de dinheiro de Washington. Eles precisam cumprir as mesmas regras que os transmissores de dinheiro tradicionais. Isso significa que eles precisam obter licença do Departamento de Instituições Financeiras do Estado de Washington.

O novo projeto de lei fornece uma definição de moeda virtual como uma "representação digital de valor usada como meio de troca, unidade de conta ou reserva de valor, mas não tem status de moeda com curso legal, conforme reconhecido pelo governo dos EUA".

Os operadores que armazenam moeda virtual agora também são obrigados a fornecer uma auditoria de segurança de terceiros de seus sistemas de dados como parte de seu licenciamento.

Os licenciados de moeda virtual precisam fazer uma lista especial de divulgações para seus clientes, que estão incluídas na recém-adicionada Seção 21 (2) do projeto de lei. Eles devem:

• Esclarecer se seus produtos são segurados e garantidos por
• Detalhar suas responsabilidades
• Note que as transferências são irrevogáveis
• Forneça uma lista de taxas e encargos.

Todos os transmissores de dinheiro também precisam cumprir uma nova regra sobre licença e nomes comerciais. Se o nome for similar a um existente, a licença pode ser negada.

Mudanças nos requisitos de BOND de transmissão de dinheiro

Além de adicionar operadores de moeda virtual às leis que regem os transmissores de dinheiro em Washington, o novo projeto de lei traz mudanças para um dos requisitos de licenciamento. Todos os transmissores agora terão que postar uma BOND de transmissor de dinheiro e, diferentemente de antes, nenhuma outra opção estará disponível para cumprir esse requisito de segurança.

A BOND é uma camada extra de proteção para os clientes das transmissoras. Ela garante sua conformidade legal. Se elas não Siga as leis aplicáveis, as partes afetadas podem fazer uma reivindicação sobre a BOND para receber uma compensação financeira por quaisquer danos.

O BOND precisa estar entre $10.000 e $550.000. Ele é calculado com base no volume em dólares do transmissor e no volume em dólares do instrumento de pagamento do ano anterior. Em casos excepcionais, o valor do BOND pode ser aumentado para até $1m.

Como antes, a BOND deve ser contínua e deve estar ativa por todo o período da licença. Ela deve cobrir pelo menos cinco anos após o transmissor licenciado ter parado as operações no estado. O valor da BOND representa a quantia penal máxima que pode ser paga às partes prejudicadas em reivindicações comprovadas.

Com a nova lei, os cambistas de Washington também precisarão postar uma BOND como parte do licenciamento. Deve ser entre $10.000 e $50.000. Seu valor é baseado no volume de dólares de câmbio do ano anterior.

O que você pensa sobre as novas leis de transmissão de dinheiro de Washington que afetam os operadores de moeda virtual? Por que não compartilhar suas ideias nos comentários abaixo?

Capitólio do estado de Washingtonimagem via Shutterstock