FINRA acredita que o blockchain pode impactar suas regras regulatórias

A FINRA acredita que o uso generalizado de blockchain pode impactar suas CORE práticas comerciais.

A organização de auto-regulamentação para corretores dos EUA publicouum novo relatório sobre tecnologia blockchain ontem que oferece uma ampla visão geral da tecnologia do contexto de sua indústria, bem como sua opinião sobre seu impacto potencial no setor de corretagem. A FINRA tem sido aberta sobre seu trabalho na Tecnologia (em conjunto com seus membros) no passado, embora o comunicado constitua alguns dos seus comentários mais diretos até o momento.

Mais notavelmente, a FINRA disse que, caso a tecnologia seja mais amplamente utilizada no sistema financeiro, suas próprias regras podem precisar ser modificadas ou alteradas.

Como afirma o relatório:

"Muitas regras da FINRA, bem como algumas regras implementadas por outros reguladores (como a Securities and Exchange Commission (SEC)), que a FINRA é responsável por examinar ou aplicar em relação a corretoras, estão potencialmente implicadas por várias aplicações de DLT."

Especificamente, a tecnologia pode afetar a forma como os membros da FINRA se autorregulam nas áreas de AML/KYC, verificação de ativos, continuidade de negócios, vigilância e pagamentos, entre outros.

Talvez não seja surpresa que as regras de manutenção de registros também possam ser invertidas.

"Por exemplo, uma aplicação DLT que busca alterar acordos de compensação ou servir como fonte de manutenção de registros por corretoras pode implicar as regras da FINRA relacionadas a acordos de transporte e requisitos de livros e registros", observam os autores do relatório.

O relatório continua fornecendo uma visão geral de alto nível do impacto da DLT no mercado de dívida e derivativos, bem como explicações de como várias partes interessadas do setor estão experimentando a Tecnologia.

Crédito da imagem:Andriy Blokhin/Shutterstock.com