Esta empresa encontrou uma solução alternativa para saques do Mt. Gox?

Um novo mercado permitirá que os clientes da Mt. Gox negociem fundos em suas contas de câmbio por Bitcoin, permitindo efetivamente saques de Bitcoin , apesar do congelamento oficial.

O serviço,Construtor de Bitcoin, também criou uma oportunidade de arbitragem para traders que desejam explorar o crescente spread entre o preço do Bitcoin na Mt. Gox e outras grandes bolsas.

De acordo com o fundador do mercado, Josh Jones, cerca de 14.500 BTC (cerca de US$ 8,1 milhões) em negociações foram executadas desde que ele foi criado em 11 de fevereiro.

Uma propagação crescente

O Bitcoin Builder funciona aproveitando o spread crescente entre o preço do Bitcoin na Mt. Gox e outras bolsas. O spread cresceu conforme o congelamento de retiradas da Mt. Gox se estende. No momento em que este artigo foi escrito, por exemplo, 1 BTC estava sendo negociado por $ 123,56 no Monte Gox comparado com $ 566,20 no BitStamp.

Os traders no Bitcoin Builder podem vender bitcoins em suas contas Mt. Gox no mercado Bitcoin Builder ao preço vigente. Um Bitcoin em uma conta Mt. Gox estava sendo negociado por 0,38 BTC no Bitcoin Builder no momento da escrita.

Se o mesmo Bitcoin da Mt. Gox pudesse teoricamente ser negociado em outra exchange, como a BitStamp, valeria apenas 0,22 BTC. Em outras palavras, vender bitcoins da Mt. Gox no Bitcoin Builder rende um prêmio de 73% sobre a taxa teórica de mercado aberto. Jones disse:

“Eu estava nofila de retiradapara Mt. Gox quando tudo isso aconteceu. Eu era basicamente um usuário que queria que uma exchange como essa existisse.”

O Bitcoin Builder funciona porque o Mt. Gox ainda permite transferências entre contas na exchange. Para vender Bitcoin, os usuários devem, portanto, enviar moedas para a conta Mt. Gox do Bitcoin Builder. Eles então receberão Bitcoin em uma carteira de sua escolha.

Somente usuários com contas ‘verificadas’ ou ‘confiáveis’ na Mt. Gox podem fazer transferências para outra conta na exchange. A nova exchange cobra 2% para cada transação.

O Bitcoin Builder também permite que os traders comprem os bitcoins Mt. Gox com desconto. Esses traders devem depositar moedas no Bitcoin Builder e então receber os bitcoins Mt. Gox que são mantidos na conta do Bitcoin Builder na exchange.

Os comerciantes do Bitcoin Builder também devem enviar documentos de identidade antes de poderem começar a fazer transações.

A questão Gox

As negociações no Bitcoin Builder dependem do futuro do Mt. Gox. Clientes que estão vendendo seus bitcoins Mt. Gox no Bitcoin Builder estão recebendo um desconto de 78% no preço de suas moedas em troca da certeza de manter fundos que não estão sujeitos às restrições de retirada do Mt. Gox.

Embora a exchange tenha dito que o congelamento de saques é devido a problemas técnicos e que será suspenso em breve, os clientes parecem estar perdendo a confiança de que a exchange fará o que diz. Isso se reflete na queda vertiginosa do preço do Bitcoin para dólares americanos na Mt. Gox.

Depois, há os arbitradores que conseguem explorar o spread entre os preços no Mt. Gox e outras bolsas, desde que o congelamento de retiradas permaneça em vigor.

Esses traders podem estar depositando fiat em uma conta Mt. Gox para comprar mais bitcoins com desconto e depois descarregá-los no Bitcoin Builder. Com bitcoins em mãos, eles podem lucrar vendendo em outra grande exchange.

No entanto, se o Monte Gox anunciasseproblemas mais sérios — como insolvência, por exemplo — então o volume de negociação do Bitcoin Builder desapareceria. Jones disse:

“Se a Mt. Gox realmente estiver insolvente, ou se eles de alguma forma congelarem a conta do Bitcoin Builder, ou se eles disserem que alguns desses bitcoins acabaram sendo falsos por causa da maleabilidade das transações, então haverá muitas pessoas irritadas [no Bitcoin Builder].”

O próprio Jones está apostando que a Mt. Gox é solvente e que de fato está sofrendo com os problemas técnicos que alega estar enfrentando.

“Há um ditado que diz: ‘nunca atribua à malícia o que pode ser adequadamente explicado pela incompetência'. A Mt Gox não é a Google ou a Apple. Mas eles são uma empresa real e Karpeles ganhou muito dinheiro nos últimos anos. Então ele não vai simplesmente fechá-la”, disse Jones.

Sobre Josh Jones

Jones afirma que sabe uma coisa ou duas sobre como administrar uma empresa de Tecnologia de alto crescimento com uma equipe inexperiente — que é do que Mark Karpeles está sendo acusado na Mt. Gox.

Jones é um dos quatro cofundadores da Anfitrião de sonhos, uma empresa de hospedagem web que foi formada quando o grupo era formado em ciência da computação no Harvey Mudd College, na Califórnia.

A empresa foi fundada em 1997 e agora tem receitas de $45m, de acordo com Jones. Assim como a Mt. Gox, a firma não levantou fundos de investidores profissionais.

“Eu só acho que [Karpeles] é realmente ruim em RP. Na Dreamhost, eu mesmo tive desastres de RP. Cometemos um erro de cobrança e cobramos milhões de dólares a mais das pessoas, e T fomos tão apologéticos quanto deveríamos. Imediatamente, foi como, oh, isso T caiu bem!”

Jones se afastou das funções operacionais na Dreamhost em março de 2010. Ele disse que vendeu suas ações na empresa em novembro, mas usa seu histórico na empresa de hospedagem web para provar que o Bitcoin Builder merece a confiança de seus clientes.

“É por isso que coloquei meu perfil do LinkedIn e minha identidade real no site Bitcoin Builders. Comecei o encontro de Bitcoin em LA, administrei a Dreamhost. As pessoas já estavam negociando em fóruns, e eu fiquei tipo, cara – as pessoas estão apenas confiando em um cara em um fórum. Então as pessoas estão confiando em mim”, ele disse.

Jones disse que não conhecia Karpeles pessoalmente, exceto por uma troca de e-mails dois anos atrás, quando o Bitcoin Builder foi lançado inicialmente como uma ferramenta para permitir a compra automatizada de Bitcoin no Mt. Gox.

Ele disse que Karpeles lhe enviou um e-mail sugerindo maneiras de tornar a ferramenta mais eficiente e dividir a receita. Jones então propôs investir na então incipiente exchange, mas Karpeles nunca respondeu.

Riscos potenciais

A confiança tem que ser abundante ao negociar no Bitcoin Builder. Por exemplo, clientes que vendem seus Bitcoin Mt. Gox devem transferir suas moedas para a conta do Bitcoin Builder sem garantia de que receberão moedas em troca.

O Bitcoin Builder processa saques diariamente, às 23h, horário padrão do Pacífico. Os clientes que vendem Bitcoin , portanto, potencialmente têm que esperar por 24 horas cheias de ansiedade antes que suas carteiras fora do Mt. Gox sejam creditadas.

Um trader do Bitcoin Builder, que administra um 'fundo de hedge de Bitcoin ' na cidade de Nova York, disse que ficou tranquilo com a transparência de Jones sobre sua identidade. O trader, que desejou permanecer anônimo, disse:

“[Jones] é uma pessoa pública com uma reputação e uma carreira — então estou disposto a acreditar que ele não é um golpista. Como qualquer coisa, você se certifica de que tudo funcione primeiro com uma pequena quantia.”

O trader disse que comprou mais de 300 bitcoins Mt. Gox através do Bitcoin Builder.

Jones está executando o Bitcoin Builder sozinho no momento, tendo escrito todo o software em que o site roda. Ele está considerando adicionar mais recursos, como alavancagem e retiradas automatizadas.

Enquanto isso, a bolsa está fazendo negócios prosperando e oferecendo uma oportunidade valiosa para os clientes da Mt. Gox sacarem seus fundos.

Imagem Bitcoinvia Shutterstock