Mt. Gox se registra na FinCEN como uma empresa de serviços financeiros

A Mt. Gox, a maior bolsa de Bitcoin do mundo, deu um passo em direção à conformidade com as regulamentações de lavagem de dinheiro dos EUA ao se registrar como uma empresa de serviços financeiros no Departamento do Tesouro dos EUA.

A Rede de Repressão a Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro, FinCEN, mostra no seu site queMonte Goxo registro como empresa de serviços financeiros foi recebido na quinta-feira, 27 de junho.

Embora isso não constitua aprovação da FinCEN às atividades da Mt. Gox, é um sinal de que a bolsa de Bitcoin está disposta a cumprir as regras dos EUA para continuar operando.

"Na prática, o registro no FinCEN é um ato bastante ministerial: preencha um formulário, clique em um botão", disse Marco Santori, do escritório de advocacia Nesenoff & Miltenberg. "As questões mais interessantes são se a Mt. Gox se registrará em algum ou todos os estados e como implementará suas políticas KYC [Conheça seu cliente] e AML [Anti-lavagem de dinheiro]."

Santori continuou explicando que o registro nos estados é financeiramente oneroso e demorado:

Cada estado tem seu próprio regime regulatório complexo, incluindo requisitos de fiança e investigação financeira pessoal. Como tal, a Mt. Gox pode, em vez disso, buscar se unir a transmissores de dinheiro já existentes em cada estado. Esse tipo de relacionamento de agência vem com seus próprios custos a serem pagos a esses transmissores de dinheiro e provavelmente reduzirá seus lucros.

O Mt. Gox estava processando 80% de todas as transações de Bitcoin no início deste ano, mas agorarepresenta apenas 54%.

Duas semanas atrás, a Mt. Gox interrompeu os saques em dólares americanos, alegando a necessária melhoria dos processos técnicos. A bolsa tem sido atormentada recentemente por problemas de inatividade e está sofrendo umadiminuição da confiança do usuário, na medida em que o processador de pagamento Bitcoin BitPay anunciou que temparou temporariamente de usar o Mt. Goxpara determinar suas taxas de câmbio de Bitcoin .

Em um sinal anterior de conformidade com os regulamentos anti-lavagem de dinheiro, a Mt. Goxanunciado em maioque exigia que os usuários verificassem suas contas para realizar saques e depósitos em moeda fiduciária e que eles estavam dobrando sua equipe de verificação para dar suporte a um rápido retorno nas aprovações de verificação.

No início de maio, oDepartamento de Segurança Interna apreendeu fundosde uma conta mantida por uma subsidiária da Mt. Gox na rede de pagamento online Dwolla, sediada nos EUA, quando foi descoberto que o CEO da Mt. Gox, Mark Karpeles, nunca registrou a empresa ou sua subsidiária nos EUA como uma transmissora de dinheiro. Consequentemente, a Dwolla foi forçada a interromper todas as transações com a Mt. Gox.

A FinCEN emitiu diretrizesaplicação das regras tradicionais de lavagem de dinheiro às moedas virtuais em março, em meio a preocupações sobre o envolvimento de moedas virtuais na lavagem de dinheiro. A FinCEN declarou que as bolsas de moedas virtuais devem se registrar com elas como transmissoras de dinheiro e devem cumprir com as regulamentações antilavagem de dinheiro. Embora o Bitcoin não tenha sido mencionado pelo nome nas diretrizes, ele foi claramente implicado pela menção de "moedas virtuais descentralizadas".

O formulário de registro de empresas de serviços monetários da FinCEN lista a MtGox Inc. como uma empresa de Delaware e declara que ela é uma transmissora de dinheiro.

Patrick Murck, conselheiro geral da Bitcoin Foundation, comentou: "É um passo positivo para eles legitimarem seu lugar no mercado dos EUA".

Crédito da imagem:Flickr