Por que os federais estão confiscando fundos do Mt. Gox e do Dwolla?

Então, o que está exatamente naquela ordem judicial que o Departamento de Segurança Interna dos EUA usou esta semana para reprimirTransações Dwolla-Mt. Gox? Parece que o governo federal decidiu que há motivos para acreditar que a Mt. Gox e uma subsidiária estão operando como empresas de transmissão de dinheiro sem licença, violando a lei dos EUA.

Arte Técnica

obteve uma cópia deo mandado de apreensãoemitido no Tribunal Distrital dos EUA em Maryland e assinado pela Juíza Magistrada dos EUA Susan K. Gauvey.

O mandado de sete páginas cita uma declaração juramentada feita por um agente especial da Homeland Security Investigations (HSI) afirmando que há causa provável para acreditar que o conteúdo de uma conta específica da Dwolla está sujeito a apreensão e confisco sob a lei dos EUA. O mandado também revela alguns dos detalhes de fundo que levaram à paralisação de terça-feira das transações Dwolla-Mt. Gox, incluindo o uso de um informante confidencial que se envolveu em negociação de Bitcoin por um período de seis meses.

"Por respeito à sensibilidade da questão e às responsabilidades legais de ambas as partes, incentivamos todas as partes interessadas a esclarecer ou coletar informações adicionais da Mt. Gox e da Segurança Interna, incluindo os usuários afetados", respondeu um porta-voz da Dwolla, contatado para comentar, por e-mail na quarta-feira.

No depoimento incluído no mandado federal, o agente do HSI se refere a dois estatutos aplicáveis da lei:

• 18 USC seção 1960, que declara: "Quem intencionalmente conduzir, controlar, administrar, supervisionar, dirigir ou possuir todo ou parte de um negócio de transmissão de dinheiro não licenciado, será multado de acordo com este título ou preso por no máximo 5 anos, ou ambos."
• 18 USC seção 981, que diz que as seguintes propriedades estão sujeitas a confisco: "Qualquer propriedade, real ou pessoal, envolvida em uma transação ou tentativa de transação em violação à seção 1956, 1957 ou 1960 deste título, ou qualquer propriedade rastreável a tal propriedade."

O mandado assinado pelo Juiz Gauvey descreve a Mt. Gox -- a maior exchange de Bitcoin do mundo -- e uma empresa subsidiária chamada Mutum Sigillum LLC. A Mutum Sigillum, afirma o mandado, mantém uma conta no Wells Fargo Bank que foi estabelecida em 20 de maio de 2011 e assinada por uma pessoa: o CEO da Mt. Gox, Mark Karpeles, também identificado como o proprietário da Mt. Gox e da Mutum Sigillum.

Na documentação para abrir a conta bancária, Karpeles supostamente estipulou que a Mutum Sigillum era uma empresa "não envolvida em serviços financeiros".

O mandado observa então que "nem a Mt. Gox nem a subsidiária, Mutum Sigillum LLC, estão registradas como uma empresa de serviços financeiros". Tal registro comFinCEN-- a Rede de Repressão a Crimes Financeiros dos EUA -- é necessária para empresas de transferência de dinheiro, segundo a lei dos EUA.

Um informante confidencial baseado em Maryland — chamado no mandado de CI-1 — disse a agentes do governo que ele abriu novas contas com a Mt. Gox e a Dwolla. O informante declarou que depositou fundos dos EUA em sua conta na Mt. Gox, então usou a Dwolla para trocar esses fundos por bitcoins. Mais tarde, ele usou a Mt. Gox para trocar os bitcoins de volta para dólares americanos, que foram creditados em sua conta na Dwolla.

"De acordo com os registros bancários, essa transferência foi concluída por meio da subsidiária, Mutum Sigillum LLC", afirma o mandado. "Isso demonstra que a Mutum Sigillum LLC está envolvida em um negócio de transmissão de dinheiro, mas não está registrada conforme exigido pela FinCEN."

Os registros bancários mostraram que "vários depósitos" na conta Wells Fargo de Mutum Sigillum foram feitos por meio de transferências eletrônicas internacionais do Sumitomo Mitsui Bank do Japão em nome da Mt. Depois, esses fundos foram "frequentemente desembolsados para a Dwolla". Como Mutum Sigillum transferiu esses fundos sem registro na FinCEN como uma empresa de transmissão de dinheiro, o conteúdo de sua conta Wells Fargo "estava sujeito a apreensão e confisco", afirma o mandado.

Um mandado de apreensão para a conta do Wells Fargo foi emitido em 9 de maio de 2013.

O mandado de apreensão emitido na terça-feira, 14 de maio, era para uma conta Dwolla registrada em nome de Mutum Sigillum e mantida sob custódia da Veridian Credit Union. Essa conta Dwolla era "o destino dos fundos transferidos da conta Wells Fargo", afirma o último mandado. Os registros indicam que a conta Wells Fargo era a ONE que financiava a conta Dwolla.

"Portanto, é evidente que a conta Dwolla foi usada exclusivamente para movimentar fundos entre Mt. Gox e Mutum Sigillum e seus clientes", afirma o mandado. "Consequentemente, há causa provável para acreditar que Mt. Gox e Mutum Sigillum estão usando (a conta Dwolla) para conduzir transações como parte de um negócio de serviço financeiro não licenciado..."

Não foram estipulados valores monetários no mandado.

Um "negócio de transmissão de dinheiro sem licença"é definido como um negócio que afeta o comércio interestadual ou estrangeiro e opera sem uma licença apropriada para transferir fundos "em nome do público".

De acordo com o porta-voz do Dwolla, os usuários do Dwolla receberam a seguinte mensagem:

"Em resumo: O Departamento de Segurança Interna e o Tribunal Distrital dos EUA para o Distrito de Maryland emitiram um 'Mandado de Apreensão' para os fundos associados à conta Dwolla de Mutum Sigillium (também conhecida como Mt. Gox). À luz da ordem judicial, obtida pelo Departamento de Segurança Interna, 1.) Dwolla cessou todas as atividades da conta associadas aos serviços Dwolla para Mutum Sigillum enquanto 2.) o parceiro de holding de Dwolla transferiu o saldo de Mutum Sigillium para as autoridades competentes.

"A Dwolla exige uma ordem judicial antes de atender a solicitações como apreensão de fundos ou revogação de acesso a uma conta."