Regras sobre crimes financeiros 'sufocam' bolsas de Bitcoin

Esqueça a volatilidade dos preços e os ataques de hackers. A maior ameaça ao futuro do bitcoin – pelo menos nos Estados Unidos – pode ser o pouco conhecidoRede de Repressão a Crimes Financeiros(FinCEN).

Escrevendo emBanqueiro americanoO pesquisador da Ecoins e membro do conselho da Bitcoin Foundation, Jon Matonis, descreve como pelo menos três bolsas dos EUA que negociam bitcoins foram fechadas como resultado de orientação emitida recentemente pela FinCEN.

Citando um podcast deO Bitcoin DiárioMatonis cita Bradley Jansen, ex-assistente de Ron Paul e diretor do Centro de Política de Privacidade Financeira e Direitos Human , dizendo: "Eles foram o maior fator para acabar com a competição cambial".

No podcast, Jansen teoriza que a orientação da FinCEN foi emitida como uma forma de preparar o cenário para futuros processos relacionados ao Bitcoin.

Emitida no mês passado, a orientação da FinCEN exige que intermediários que lidam com moeda virtual se registrem como empresas de serviços financeiros e Siga regulamentações de relatórios e manutenção de registros sob o Bank Secrecy Act (BSA), incluindo requisitos de know-your-customer (KYC) e antilavagem de dinheiro (AML). As exchanges de Bitcoin também podem ser consideradas transmissoras de dinheiro e devem Siga regulamentações adicionais sob a lei estadual.

“Esta estruturaexpandiria enormemente o alcance do FinCEN e do BSA, e seria inviável para muitos, se não a maioria, dos membros da comunidade Bitcoin cumprirem", escreveu Patrick Murck, conselheiro geral da Bitcoin Foundation. "Não se pode esperar que um indivíduo ou microempresa crie um programa AML/KYC robusto sempre que vender 1 ou 100 Bitcoin em uma exchange ou pessoalmente."

Em seu comentário, Matonis observa que, em 20 de março, apenas dois dias após a divulgação da orientação, a bolsa de Bitcoin Bitme.com suspendeu as operações. No início de abril, a BTC Buy disse que estava suspendendo as negociações devido à "incerteza legal" causada pelo anúncio da FinCEN.

A Bitfloor foi a mais recente exchange de Bitcoin a fechar após o fechamento de sua conta bancária, um resultado indireto das regulamentações da FinCEN, sugere o proprietário da Bitfloor, Roman Shtylman.

"Os bancos de varejo são avessos ao risco e voltados para um conjunto diferente de clientes do que o que normalmente é solicitado em uma bolsa", disse ShtylmanFonte de pagamentos."Isso aconteceria com qualquer negócio que o banco decidisse que não fazia parte de sua estratégia de varejo e não valia o risco."