Os Cripto Mixers são legais?

Em 8 de agosto de 2022, o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) do Departamento do Tesouro dos EUAsancionadocripto-mixerDinheiro Tornado – que foi fundada em 2019 – por seu uso em vários esquemas de lavagem de dinheiro que totalizaram US$ 7 bilhões. O serviço é um misturador de moeda virtual, também conhecido como um misturador de Cripto , que opera no Ethereum blockchain. Ele facilita transações anônimas ao misturar dados sobre a origem, o destino e as partes envolvidas em uma transação Cripto .

Os Cripto mixers são projetados para proteger a Política de Privacidade do usuário, mas o Departamento do Tesouro diz que muitos serviços “são comumente usados ​​por atores ilícitos para lavar fundos, especialmente aqueles roubados durante assaltos significativos”. A realidade é que os Cripto mixers foram conectados a vários hacks importantes, lançando uma sombra sobre seus outros casos de uso.

Como funcionam os mixers de Cripto ?

A maioria das transações de Criptomoeda são registradas em um livro-razão público chamado cadeia de blocos, onde o movimento de fundos de um endereço de carteira para outro é registrado e visível para qualquer um. Os misturadores de Criptomoeda visam dificultar o rastreamento de transações individuais misturando os fundos de origem com outros fundos, resultando em um depósito amalgamado que é mais difícil de rastrear.

Vamos ver como isso funcionaria comBitcoin. Você poderia usar ummisturador centralizado, que são serviços de terceiros que recebem Bitcoin, mexem em outros Bitcoin de outros depósitos e enviam de volta uma quantia equivalente de Bitcoin no final da transação. Esses serviços normalmente cobram uma taxa de transação e, embora eles obscureçam a origem e o destino públicos dos pagamentos Cripto , a empresa ainda pode manter um registro que pode LINK as transações.

Os misturadores descentralizados não usam um intermediário para concluir uma transação e, em vez disso, usam protocolos de código aberto comoCoinJoin. Basicamente, os usuários podem misturar suas moedas em uma transação maior e receber uma quantia igual de Cripto no final, dificultando o rastreamento da origem do pagamento.

O Tornado Cash, por exemplo, é um protocolo descentralizado e de código aberto para transações privadas naRede Ethereum. Tornado Cash implantacontratos inteligentesque permitem aos usuários depositaréterou umToken ERC-20 para um endereço e permitir a retirada de outro endereço. Após o depósito, a empresa aconselha os usuários devem “esperar algum tempo” antes de sacar seus fundos para “melhorar sua Política de Privacidade”.

Os misturadores de Criptomoeda são legais?

Os misturadores de Cripto não são inerentemente ilegais, embora sejam usados ​​para atividades ilegais. De acordo com um relatório de julho da Chainalysis, os mixers de Criptomoeda são uma “ferramenta de escolha para criminosos cibernéticos que lidam com Criptomoeda” e endereços ilícitos são responsáveis ​​por quase um quarto dos fundos enviados aos mixers desde janeiro.

Nos EUA, a Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)considera mixers para serem transmissores de dinheiro sob o Bank Secrecy Act (BSA) que precisam ser registrados e atender a certos requisitos. Chainalysis, no entanto, observou em seu relatório que "não tem conhecimento de nenhum mixer de Bitcoin ou Ethereum atualmente seguindo essas regras".

Hacks notáveis ​​usando liquidificadores de Cripto

Em janeiro, o cofundador da Tornado Cash, Roman Semenovdisse ao CoinDesk que os protocolos de Política de Privacidade “estão defendendo os direitos das pessoas à Política de Privacidade financeira”. Mas alguns desses mixers foram associados a hacks em larga escala e lavagem de dinheiro, e várias ferramentas populares de blender já foram sinalizadas pelos EUA por sua associação com crimes cibernéticos:

• Blender.io, um misturador de Bitcoin , foi o primeiro do gênero sancionadopelo OFAC. Diz-se que o serviço foi usado por hackers patrocinados pelo estado norte-coreano Lazarus Group em umhack em larga escala no jogo online Axie Infinity em março de 2022, resultando em perdas de cerca de US$ 620 milhões. De acordo com o OFAC, o Blender.io foi usado no processamento de US$ 20,5 milhões de fundos ilícitos.
• Hélice, um misturador de Bitcoin da darknet, foi o primeiro misturador de Bitcoin penalizadopela FinCEN em outubro de 2020 por violar as leis anti-lavagem de dinheiro. Larry Dean Harmon, o fundador do serviço, foiordenadopagar uma multa civil de US$ 60 milhões edeclarou-se culpado para uma acusação de conspiração para lavagem de instrumentos monetários. Entre julho de 2014 e seu fechamento em dezembro de 2017, a Helix teria processado 354.468 BTC.
• Neblina Bitcoin, outro misturador de Bitcoin , foi rotulado pelo Departamento de Justiça como o “serviço de lavagem de dinheiro de Bitcoin mais antigo na darknet”. Roman Sterlingov, cidadão russo-sueco, foi preso em abril de 2021 e é acusado de ter lavado US$ 336 milhões em Bitcoin desde o lançamento do serviço em 2011.
• Dinheiro Tornado, um mixer Ethereum , foi usado para lavar mais de US$ 96 milhões em fundos maliciosos derivados do Junho de 2022ataque à ponte Horizon de Harmony, e pelo menos US$ 7,8 milhões de umhack da ponte de cadeia cruzada Nomad, de acordo como Departamento do Tesouro dos EUA. Além disso, a bolsa de Criptomoeda com sede em Cingapura Cripto foi hackeado em janeiro, e dados on-chain do PeckShield sugeriram que 4.600 ETH em fundos roubados foram lavadoatravés do Tornado Cash.

Algumas bolsas, incluindo a Paxos, têmsinalizadoo uso de mixers como forma de garantir que os usuários “não estejam envolvidos em lavagem de dinheiro ou outras atividades ilícitas”.

Considerações sobre Política de Privacidade

Em última análise, os Cripto mixers são uma ferramenta que pode ser usada para aumentar a Política de Privacidade do usuário e tornar as transações de Criptomoeda mais anônimas. Isso pode ser útil para pessoas que buscam tornar seu histórico de transações mais privado ou preferem uma camada adicional de proteção contra terceiros que podem ter acesso às suas informações pessoais.

No entanto, alguns mixers têm sido usados há muito tempo por partes maliciosas para lavar dinheiro e podem não aderir às obrigações regulatórias estabelecidas pela FinCEN. Alguns mixers também têm um limite mínimo e máximo por transação e podem variar em sua legitimidade e capacidade de obscurecer transações financeiras.

Existem alternativas aos mixers, incluindo criptomoedas voltadas para a privacidade, comoMonero, que usam endereços furtivos, entre outras medidas, para esconder o remetente, o destinatário e o valor por transação. Carteiras de Política de Privacidade como a Wasabi Wallet, que gera um novo endereço para cada transação, também podem ser usadas para facilitar transações privadas, embora a Elliptic anteriormente relatado que pelo menos 13% de todos os lucros provenientes de crimes em Bitcoin, cerca de US$ 160 milhões, foram enviados por meio de carteiras de Política de Privacidade em 2020.