Binance ficou enorme devido aos clientes dos EUA. Isso foi ilegal, dizem os EUA

A Binance dependia inicialmente de clientes americanos para a maior parte de sua receita, sua atividade comercial e, portanto, seu status como a maior bolsa de Cripto do mundo.

Documentos de acusação abertos na terça-feira contra a exchange e seu fundador, Changpeng Zhao – mais conhecido como CZ – detalham anos de falhas de conformidade e ofuscação em nome da proteção dos usuários mais valiosos – e fora dos limites – da Binance. Mas a Binance T tinha permissão para atender esses clientes porque T era uma empresa registrada nos EUA, segundo o governo.

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A Binance visou o crescimento no mercado dos EUA, especialmente entre os usuários “VIP”, que impulsionaram o volume de negociação da bolsa e, portanto, sua receita. Esses usuários avançados e sua liquidez ajudaram a tornar a Binance um rolo compressor no comércio de Cripto . Segundo o governo, os executivos da Binance “acompanhou e monitorou” o desempenho da bolsa no mercado dos EUA e até elogiaram o seu sucesso.

Cerca de 30% do tráfego da web da exchange (e a mesma receita) teve origem nos EUA no início de 2018, segundo o documento. Quando CZ soube disso, ele disse que a Binance deveria bloquear endereços IP e implementar requisitos de conhecer seu cliente porque “é melhor do que perder tudo”.

Apesar disso, CZ e Binance roubaram seus usuários mais valiosos dos EUA por meio de uma API que lhes permitiu KEEP usando a exchange principal, de acordo com o governo. Isso ocorreu mesmo quando a Binance lançou uma bolsa separada nos EUA – Binance.US – que implementou os requisitos KYC que faltavam na bolsa principal.

Em junho de 2019, CZ e outros funcionários de alto escalão da Binance “encorajaram” os clientes norte-americanos de alto valor a “ocultar e ofuscar suas conexões nos EUA”. Os funcionários da Binance discutiram essas estratégias em chamadas gravadas e direcionaram a equipe para ajudar esses clientes na evasão de conformidade, como dar dicas de que eles deveriam usar um endereço IP diferente.

Em setembro de 2020, cerca de 16% da base de clientes da principal bolsa vinha dos EUA – tornando-o o país mais importante da Binance, apesar das suas proibições. “No mês seguinte”, a Binance renomeou seu gráfico de pizza correspondente, substituindo o rótulo da base de usuários “Estados Unidos” por “UNKWN”.

Esses clientes geraram “trilhões de dólares em transações” para a Binance e geraram US$ 1,6 bilhão em lucro entre agosto de 2017 e outubro de 2022.

Falha na LBC

As falhas de conformidade da Binance também a levaram a processar centenas de milhões de dólares em transações originadas de mercados darknet, incluindo Hydra, e serviços de mistura de Cripto , incluindo BestMixer.

Às vezes, a equipe da Binance ficava sabendo que criminosos estavam usando o site, mas os deixava continuar mesmo assim, “principalmente se fossem usuários VIP”. Em vez de expulsar os usuários de exchanges ilícitas, eles foram instruídos a verificar seu status e talvez dar um tapinha no pulso com um aviso para não encaminhar dinheiro do mercado darknet novamente.

A mentalidade rápida e frouxa teve enormes ramificações para a conformidade da Binance com o regime de sanções dos EUA. Para ser franco, não fez nada para garantir que o dinheiro T fluísse entre os EUA e o Irão.

Dentro de cada bolsa existe um mecanismo de correspondência: o código de computador que ajuda a movimentar moedas entre compradores e vendedores. O mecanismo da Binance combinou usuários nos EUA com aqueles no Irã. De acordo com o documento, a Binance causou “pelo menos 1,1 milhão” de transações ilegais no valor de quase US$ 900 milhões.

CZ e seus representantes sabiam que seu mecanismo de correspondência poderia levar a Binance a violar as leis dos EUA, mas pouco fizeram para impedir isso, disse o governo. A única solução foi implementar o KYC em todos os utilizadores, uma medida que só foram totalmente tomadas em maio de 2022.

Internamente, CZ reconheceu os riscos de violações de sanções e a necessidade de remediação já em 2018, de acordo com o documento. Mas a Binance “se recusou a dedicar recursos significativos” para consertar o buraco.

Em meio a tudo isso estava a questão de onde a Binance estava realmente baseada. CZ e a sua empresa foram “intencionalmente vagos” sobre a sua sede durante anos, com executivos a alternar entre a Ásia e o Médio Oriente. A esperança deles era que a viagem pelo mundo “tornaria a Binance mais difícil de regular”.