Le aziende Cripto stabiliscono uno standard di messaggistica per gestire la regola di viaggio del GAFI

Un nuovo standard di messaggistica rilasciato oggi è progettato per aiutare le aziende Criptovaluta a conformarsi alle normative antiriciclaggio della Financial Action Task Force (FATF).

Lo standard, denominato IVMS101, definisce un modello uniforme per i dati che devono essere scambiati dai provider di servizi di asset virtuali (VASP) insieme alle transazioni in Criptovaluta . Lo standard identificherà i mittenti e i destinatari pseudonimi dei pagamenti in Cripto , con tali informazioni che "viaggiano" con ogni transazione.

Far sì che gli operatori del settore concordino su uno standard di dati interoperabile è un passo significativo verso uno spazio Cripto più regolamentato. Il formato di messaggistica standard deve ora essere incorporato nelle varie soluzioni sviluppate dai VASP per soddisfare i requisiti della Travel Rule.

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"Sono lieto di confermare che il gruppo di lavoro ha approvato il testo finale e che lo standard del modello di dati IVMS101 ora esiste", ha affermato Siân Jones, convocatrice del gruppo di lavoro congiunto per gli standard di messaggistica InterVASP.

I dati univoci consentono ai VASP di scambiare messaggi in modo automatizzato, riducendo i costi e minimizzando i rischi,il white paper dell'IVMSstati. Un linguaggio comune universale, continua il documento, consente ai VASP beneficiari di comprendere ed elaborare le informazioni richieste inviate dai VASP di origine.

Lo standard è stato ora sottoposto alla Camera di commercio digitale (CDC), alla Global Digital Finanza (GDF) e all'International Digital Asset Exchange Association (IDAXA), i tre enti del settore che hanno istituito il gruppo di lavoro congiunto, affinché lo approvino formalmente, ha affermato Jones.

"Da quando il FATF ha pubblicato le linee guida per gli asset virtuali a giugno 2019, il settore ha lavorato duramente per conformarsi alle linee guida, ma ci sono delle sfide", ha affermato IDAXA in una dichiarazione via e-mail. "ONE di queste è stata stabilire uno standard comune in modo che qualsiasi fornitore di servizi per asset virtuali possa lavorare con qualsiasi fornitore di soluzioni di conformità con facilità. L'ideazione dell'Intervasp Messaging Standard 101 (IVMS101) come standard comune è sicuramente il primo passo nella giusta direzione".

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"I nostri membri hanno lavorato duramente per creare questo standard e raggiungere un consenso prima delle tempistiche del GAFI: un vero risultato in un'area così complessa", ha dichiarato la Camera di commercio digitale a CoinDesk in un'e-mail.

Il GAFI aggiornatoguida sega una miriade di soluzioni tecniche proposteper gestire il modo in cui i dati della Travel Rule possono essere condivisi dalle aziende. Lo standard del gruppo InterVASP ha già il supporto della maggior parte delle soluzioni note pubblicizzate, tra cui Sygna Bridge di CoolBitX, TRISA di CipherTrace, Notabene e Securrency (con OpenVASP della Svizzera che afferma che lo standard sarà presto aggiunto alla sua roadmap).

Nonostante il blocco del coronavirus, il gruppo di lavoro InterVASP ha rispettato la scadenza proposta: lo standard è stato rilasciato in tempo per la revisione annuale del GAFI sui progressi nelle soluzioni della Travel Rule nel suo incontro di giugno 2020.riunione plenaria.

"Francamente, Siân Jones merita una medaglia per essere stata in grado di guidare questa cosa in perfetto orario", ha detto Malcolm Wright, responsabile dell'AML Working Group presso GDF. "È una dimostrazione della sua professionalità essere stata in grado di farlo".

Antidolorifico

Avere uno standard in atto rimuove un grosso mal di testa per i VASP. Senza un modo semplice per formattare in modo coerente i messaggi, le aziende dovrebbero riconfigurare i messaggi in uscita e in entrata su base continuativa per evitare errori, un'attività costosa e dispendiosa in termini di tempo, soprattutto se si gestiscono grandi volumi di transazioni.

Il tipo di ruga che potrebbe incepparsi è qualcosa di apparentemente innocuo come il modo in cui una data di nascita può essere interpretata, ha detto Wright. "Quindi, 12.6.20 è il 12 giugno o il 6 dicembre? Questo è l'esempio più semplice, in realtà."

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La collaborazione nell'ambito delle Cripto per ultimare lo standard in tempo è stata completata da un dialogo utile e coinvolgente con gli enti regolatori, ha affermato Wright.

ONE dei problemi per cui il FATF ha dimostrato comprensione è il "sunrise period", ha detto Wright. Si tratta del passaggio dalla pianificazione e progettazione all'esecuzione (e, in ultima analisi, all'applicazione da parte degli enti regolatori in ogni Paese).

"Stiamo affrontando la questione da estremi opposti verso lo stesso obiettivo, e non ci siamo ancora del tutto. Quindi, un VASP che ha una licenza da qualche parte può parlare con un VASP che si trova in una giurisdizione senza licenza?" ha detto Wright. "È una sfida interessante. Ma al momento abbiamo un dialogo davvero interessante con FATF che parla del periodo di sunrise".