Cos'è un orizzonte temporale "a lungo termine" per le Cripto?

La maggior parte degli investitori ha un'idea di quanto a lungo intende detenere un bene prima di acquistare o vendere qualsiasi tipo di attività.

Che si tratti di un fondo con data obiettivo o semplicemente di un veicolo di investimento a medio termine avviato, ad esempio, per un acconto su una casa, ci sono stati sufficienti precedenti per la maggior parte delle classi di attività per cui gli investitori al dettaglio possono normalmente pianificare per quanto tempo il loro denaro sarà vincolato.

Questo articolo è apparso originariamente inCripto per i consulenti, la newsletter settimanale di CoinDesk che definisce Cripto, asset digitali e il futuro della Finanza. Iscriviti quiper riceverlo nella tua casella di posta ogni giovedì.

La Cripto, tuttavia, è diversoCon poco più di un decennio di dati, e questo vale per Bitcoin, non per i 16.000+ altcoinin circolazione – sta ancora diventando chiaro chi è interessato al lungo periodo, chi lo vede come un modo per fare soldi e chi investe esclusivamente per paura di perdersi qualcosa (FOMO).

In ogni caso, è importante avere untesi di investimento sanospiegare il “perché” dietroi tuoi investimenti in Cripto. Ciò ti aiuta a determinare per quanto tempo detenere e a discernere se sei un trader o più un abbonato al "HODL"filosofia" - che significa "tieni duro per la vita" e descrive un approccio a lungo termine agli investimenti in Cripto .

Si scopre che la risposta a questa domanda dipende daquale Cripto ti attrae"Lo spazio delle Cripto e della blockchain è ancora nella sua fase iniziale", ha affermato Armando Aguilar, analista indipendente Cripto ed ex stratega di asset digitali presso Fundstrat Global Advisors. "I periodi di detenzione dipendono dagli investitori".

Investitori diversi, strategie diverse

Cripto irriducibilie puristi che credonocatena di blocchi e le valute digitali rappresentano il futuro e probabilmente stanno pianificando di conservare le loro Cripto per molti anni a venire. Questi investitoridovrebbe scegliere di acquistare token che rappresentano applicazioni, protocolli ed ecosistemi di alta qualità concomunità fortisostenendoli, secondo Aguilar. Tutti i segnali di liquidità dovrebbero esserci, guardando la capitalizzazione di mercato e il volume di trading. Inoltre, l'asset dovrebbe avere prove che segnalino un'elevata implementazione e adozione, insieme alla capacità di resisterevolatilità.

Nel frattempo, gli speculatori e i trader a breve termine potrebbero detenere Cripto per periodi di tempo più sporadici. "I periodi di detenzione possono variare da ore, a giorni, a meno di qualche mese", ha affermato Aguilar. "Il lungo termine può essere visto come un periodo compreso tra cinque e 10 anni, se lo confrontiamo con curva di adozione di internet col tempo."

A breve, medio e lungo termine

Le strategie a breve termine sono parallele a quelle del mercato azionario e includono il day trading, l'arbitraggio e altre mosse volte a facilitare la rivendita e i profitti QUICK . Utilizzando popolari exchange Cripto , come Binance, Base monetaria, Kraken e altri, gli investitori possono acquistare, vendere e fare trading tutte le volte che vogliono, ogni giorno.

Tuttavia, una strategia da sei a 24 mesi richiede che gli investitori prendano in considerazione fattori quali aggiornamenti di rete pianificati, partnership, roadmap e sviluppi di progetti che potrebbero potenzialmente concretizzarsi e, di conseguenza, vedere un momentum positivo dei prezzi. "Queste strategie si basano su analisi a breve e medio termine in cui adozione, integrazione e scalabilità aziendale hanno un ruolo importante nell'analisi degli investimenti per gli investitori", ha affermato Aguilar.

Infine, le strategie che richiedono tre o più anni per essere attuate sono spesso eseguite da persone che si tengono al passo con le notizie Cripto o che hanno persino un piede nel settore. Ciò può includere capitalisti di rischio, family office e altri investitori a lungo termine che hanno accesso a transazioni in fase iniziale a valutazioni inferiori, ma sono bloccati nei loro investimenti per periodi di tempo più lunghi, secondo Aguilar.

Mentre un investitore sta “HODLing”, può anche fare altre coseFinanza decentralizzata(DeFi) si muove, come i prestiti epicchettamento, che potrebbe consentire loro di guadagnare interessi sulle loro Cripto. In questi scenari, potrebbero consentire che le loro Cripto vengano bloccate nell'ecosistema e utilizzate per convalidare le transazioni, in cambio di un reddito passivo tramite interessi. Inoltre, c'è sempre la possibilità che i loro asset Cripto aumentino di valore, portando a un guadagno a lungo termine.

Andando avanti

In qualità di consulente, il tuo ruolo è quello di aiutare i tuoi clienti a determinare il "perché" dietro i lorotesi di investimento in Cripto, che li porterà a una conclusione sull'orizzonte temporale. Molti consulenti finanziari concordano sul fatto cheTecnologie blockchainpotrebbe essere un investimento fattibile a lungo termine, ma ci sono decine di modi per investire in esso che attraggono un ampio spettro di investitori (dapassivoa più aggressivo).

" La Tecnologie blockchain è ciò che alimenta le criptovalute", ha affermato un pianificatore finanziario certificato con sede a Washington, DC Margherita Cheng. "ONE modo per trarre vantaggio dalla Criptovaluta senza assumersi troppi rischi è investire nella Tecnologie sottostante, nei pagamenti digitali o nella tecnologia finanziaria. È un modo in cui T devi avere a che fare con la FOMO. Forse non otterrai così tanto vantaggio, ma trarrai comunque vantaggio da quell'esposizione."