Blockchain Bites: Bitcoin e BSA, crescita dei depositi di firme, donatori Cripto nel darknet

I depositi di Signature Bank sono cresciuti di oltre 4 miliardi di $. Le organizzazioni non profit hanno rifiutato le donazioni in Bitcoin effettuate dagli hacker. E un'indagine FinCEN solleva interrogativi sui mixer Bitcoin e sul Bank Secrecy Act. Ecco tutte le notizie di cui si parla oggi nel Cripto .

Ripiano superiore

DeFi aziendale?
La variante open source della blockchain aziendale di R3, Corda Network, vedrà l'aggiunta diuna Criptovaluta nativa.La nuova moneta, chiamata XDC, aprirà le porte alla creazione di valute digitali delle banche centrali (CBDC) e applicazioni Finanza decentralizzata (DeFi) sulla rete. Programmato dalla Cordite Society, un gruppo di ex banchieri che creano strumenti decentralizzati, il sistema XDC avrà la conformità integrata per soddisfare gli standard antiriciclaggio (AML), poiché ogni nodo rappresenta un'entità legale, riferisce Ian Allison di CoinDesk. La Cordite Network sta accogliendo nuovi membri per votare sul tasso di fornitura di XDC e altri punti di governance in futuro.

Risultato ironico
Il primo processo di voto di Uniswap ha dimostrato la necessità dirivedere il suo sistema di governance,Il CEO di Dharma, Nadav Hollander, ha affermato, in seguito a un "esito deludente". Il voto riguardava la riduzione della soglia di token richiesta per fare e approvare proposte sul protocollo. Nonostante il 98% dei voti espressi fosse a favore di una modifica proposta, il numero totale necessario per un voto positivo è sceso di circa 400.000 al di sotto dei 40 milioni richiesti. Un voto positivo avrebbe visto questo requisito ridursi di circa un terzo. Hollander ha anche affermato che il voto "ha spinto gli utenti a delegare in numeri molto più alti", il che è stato un "esito salutare per Uniswap".

Soldi sporchi
Gli hacker in stile Robinhood che rubavano alle aziende per donare in beneficenza hanno visto i lorodonazioni respinte.I membri del gruppo di hacker Darkside hanno tentato di dareBitcoin donazioni a due organizzazioni non-profit, Children International e The Water Project. Il gruppo ha utilizzato un ransomware per derubare aziende redditizie con l'intenzione di dare "parte del denaro" in beneficenza, secondo un rapporto della BBC che cita un blog darknet. Per effettuare le donazioni, i criminali informatici hanno utilizzato il servizio offerto da The Giving Block, un progetto con sede negli Stati Uniti che converte le donazioni in dollari per enti di beneficenza non configurati per gestire criptovalute. "Se la donazione è collegata a un hacker, non abbiamo intenzione di tenerla", ha affermato Children International.

Piattaforma CBDC
LINE Corporation, operatore della popolare app di messaggistica, si lancia nel gioco CBDC con unpiattaforma che consente alle banche centrali di sviluppare valute digitali.Si dice che la piattaforma aiuterà le banche centrali a sviluppare CBDC personalizzate basate su blockchain offrendo strumenti per emettere token digitali, tokenizzare asset ed eseguire applicazioni decentralizzate (note come dapp). LINE non è la sola. Mastercard ha recentemente rilasciato una piattaforma che consente alle banche centrali di testare come le valute digitali proposte funzionerebbero nella vita reale. Un rappresentante di LINE ha detto al quotidiano sudcoreano Chosun che le "principali" nazioni asiatiche sono già in trattative con l'azienda, anche se non hanno potuto rivelare quali.

Crescita dei depositi
I depositi presso Signature Bank, favorevole alle criptovalute, sono cresciuti del4,11 miliardi di dollari,un aumento dell'8%, nel terzo trimestre del 2020. Nell'ultimo anno, i depositi sono cresciuti di 15,28 miliardi di $, ovvero quasi il 40%, secondo il comunicato sugli utili della banca. Signature riporta 54,34 miliardi di $ di depositi totali. "Le società Cripto sono spesso una ricca fonte di depositi a basso costo per le poche banche che servono apertamente il settore. Pertanto, gli analisti hanno prestato molta attenzione alla crescita dei depositi presso Signature, Silvergate Bank e Metropolitan Commercial Bank", riferisce Nathan DiCamillo di CoinDesk.

Spuntini QUICK

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• Orario di chiusura per l’iconica stanza 77 di Bitcoin – “E va bene così”, afferma il proprietario(Colin Harper/ CoinDesk)
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In gioco

Bitcoin e la BSA
Il dirigente dietro Helix e Coin Ninjai servizi di mixaggio Bitcoin pagheranno una multa di 60 milioni di dollari,a seguito di un'indagine della Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) che solleva interrogativi sulla legalità e sul futuro di questi strumenti di protezione della privacy.

I mixer Bitcoin sono servizi progettati per rendere anonima la fonte dei fondi. L'ente di controllo finanziario statunitense ha salutato queste accuse civili come la "prima" azione contro un mixer Bitcoin .

Si dice anche che sia la prima volta che il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti definisce esplicitamente il mixaggio Bitcoin un "crimine", gettando un'ombra su qualsiasi servizio che oscuri il percorso di accesso pubblico di bitcoin, ha riferito Danny Nelson di CoinDesk.

Gli inquirenti sostengono che Harmon ha gestito l'attività di servizi finanziari non registrata Helix dal 2014 al 2017, effettuando 1.225.000 transazioni per i clienti ed è "associato ad indirizzi di portafogli di valuta virtuale che hanno inviato o ricevuto oltre 311 milioni di dollari". Dal 2017 in poi, gli inquirenti affermano che Harmon ha fornito servizi di trasferimento di denaro tramite Coin Ninja.

Si dice che ciascuna di queste transazioni violi il Banking Secrecy Act. I procuratori hanno anche affermato che Harmon aveva la responsabilità di presentare segnalazioni di attività sospette e ha sistematicamente violato le leggi statunitensi sul riciclaggio di denaro.

"Se sei nel settore Cripto , stai per acquisire familiarità con la BSA come pensi di aver acquisito con gli atti 33 e 34 e il test Howey",Stefano Palley, un partner dell'ufficio di Washington, DC di Anderson Kill, ha twittato. " ONE di queste violazioni è una violazione separata della BSA. Ecco perché la sanzione è così massiccia".

"La sanzione massima è di $ 209.144.554. È un numero incredibilmente enorme perché la non conformità alla BSA è fortemente penalizzata e perché la FinCEN vuole davvero, davvero che tu rispetti le norme e vuole davvero, davvero che tu soffra se T rispetti le norme",Il Dott. Drew, un avvocato dello studio legale Carlton Fields, ha twittato.

Harmon deve affrontare anche un procedimento penale presso un tribunale federale degli Stati Uniti.

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