Il presidente di Deltec afferma che la lettera Tether sul rapporto con la banca è "autentica"

Il presidente di Deltec Bank & Trust afferma che una lettera ampiamente esaminata riguardante il conto dell'emittente di stablecoin Tether presso l'istituto con sede alle Bahamas è "autentica".

IL lettera, che Tether pubblicato Il 1° novembre, ha dichiarato – sebbene con un'evidente dichiarazione di non responsabilità – che la società aveva un conto presso la banca e che il saldo del conto al 31 ottobre era di oltre 1,8 miliardi di $, abbastanza per sostenere tutti i token USDT in circolazione 1 a 1. Tuttavia, come CoinDesk E Bloomberg Secondo quanto riportato, Deltec inizialmente non avrebbe confermato la relazione con Tether.

Come aveva già fatto in precedenti conversazioni con CoinDesk, la portavoce della banca Melanie Hutcheson ha affermato di non poter condividere informazioni sulle relazioni con i clienti a causa di restrizioni legali e delle politiche della banca stessa. (La regolamentazione delle banche e delle società fiduciarie delle Bahamas contienelinguaggio che impedisce ai dipendenti della banca e ad altri di divulgare informazioni sui clienti "senza il consenso espresso o implicito del cliente interessato").

Anche la firma scarabocchiata sulla lettera e l'assenza del nome di un singolo dipendente la resero dubbia ad alcuni.

Tuttavia, in una conversazione successiva del 1° novembre, il presidente di Deltec Jean Chalopin ha condiviso un LINK alla lettera con CoinDesk, affermando: "Tether è stata resa pubblica con un annuncio e volevo assicurarmi che lo vedessi".

Sebbene quel messaggio sembrasse confermare l'autenticità della lettera, Chalopin non lo ha detto direttamente, fino a sabato, quando ha inviato a CoinDesk un messaggio successivo, scrivendo:

"La lettera pubblicata da Tether è autentica."

La conferma di Chalopin significa che, per la prima volta da mesi, il rapporto bancario di Tether è di dominio pubblico ed è stato confermato dal partner bancario in questione.

All'inizio del 2017 Tether e Bitfinex, un exchange Criptovaluta con azionisti e dirigenti in comune con Tether , hanno perso l'accesso alle banche taiwanesi dopo che Wells Fargo ha interrotto i servizi di banca corrispondente per le banche taiwanesi, a causa del loro rapporto con Tether.

Si dice che sia nata una relazione con la Noble Bank con sede a Porto Rico, anche se né Tether né Noble (né Bitfinex) hanno mai confermato pubblicamente tale relazione.

Dopo il fallimento di fine settembre o inizio ottobre, è seguito un periodo di incertezza, durante il quale Bitfinexannunciatoche l'impresa "non era insolvente" esollecitato clienti sulla sua piattaforma di "KEEP per sé queste informazioni [bancarie]" per evitare danni "non solo a se stessi e a Bitfinex, ma all'intero ecosistema dei token digitali".

Il tasso di cambio di Tether, progettato per avvicinarsi il più possibile al dollaro statunitense, è crollato drasticamente a metà ottobre, a causa della mancanza di fiducia del mercato nei rapporti bancari di Tether. (Secondo il white paper Tether , la parità del dollaro è mantenuta tramite il pieno supporto di valuta fiat, in particolare conti bancari che detengono dollari statunitensi.)

"Una forma consolidata di discriminazione"

Nel suo messaggio più recente a CoinDesk, Chalopin ha ribadito che la legge delle Bahamas impedisce a Deltec di divulgare informazioni sui clienti.

"Come sicuramente saprete", ha scritto, "le leggi e le nostre politiche ci impongono di non commentare alcuna questione relativa ai nostri clienti e nemmeno di confermare se abbiamo o meno un cliente".

Chalopin ha inoltre sottolineato la conformità di Deltec alle leggi e ai regolamenti, tra cui le norme antiriciclaggio e di lotta al finanziamento del terrorismo (AML/CFT), che hanno spesso reso le banche riluttanti a fornire servizi agli emittenti e agli exchange Criptovaluta , nonché al Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA), una legge statunitense volta a prevenire l'evasione fiscale tramite conti bancari esteri, e al Common Reporting Standard (CRS), uno standard internazionale volto a prevenire l'evasione fiscale.

"Deltec gestisce tutti i suoi affari e le questioni relative ai clienti in modo pienamente conforme a tutte le normative bancarie applicabili", ha scritto, "e coerente con le nostre politiche interne in materia di sicurezza e sana gestione del rischio, e T possiamo infrangere queste regole senza gravi conseguenze".

Chalopin ha suggerito che qualsiasi dubbio sulla conformità di Deltec nasca da stereotipi negativi sul cosiddetto settore bancario offshore, dicendo a CoinDesk:

"Il solo fatto che abbiamo sede alle Bahamas ci ha esposto costantemente a una forma consolidata di discriminazione da parte di paesi più grandi e di altre grandi istituzioni finanziarie, con vari pretesti, nonostante abbiamo rigide e intransigenti politiche AML/CFT, rispettiamo pienamente gli accordi internazionali sulla trasparenza come FATCA e CRS e abbiamo indici di gestione del rischio e di sicurezza finanziaria significativamente migliori rispetto alla maggior parte delle altre banche."

Sembrava anche criticare la copertura mediatica della storia che si stava svolgendo intorno a Deltec e Tether, dicendo: "siamo purtroppo abituati a gestire attacchi ingiusti e dichiarazioni infondate. Viviamo in uno strano mondo in cui le persone possono dire qualsiasi cosa vogliano su altre persone senza prove o verifiche".

Riferendosi alla lettera pubblicata da Tether sul suo sito, Chalopin ha spiegato: "Nel caso di specie, poiché Tether ha reso pubblica la nostra lettera, l'unica cosa che posso fare è confermare che la lettera pubblicata da Tether è autentica".

Non ha affrontato il contenuto specifico della lettera, il più rilevante dei quali è ovviamente il saldo bancario di Tether.

La lettera stessa contiene un linguaggio apparentemente inteso a ridurre al minimo l'esposizione di Deltec a potenziali azioni legali: "La presente lettera è fornita senza alcuna responsabilità, comunque derivante, da parte di Deltec Bank & Trust Limited, dei suoi funzionari, direttori, dipendenti e azionisti, e si basa esclusivamente sulle informazioni attualmente in nostro possesso".

Spiaggia delle Bahamasimmagine tramite Shutterstock