Le aziende blockchain statunitensi spingono per un'alternativa alle licenze statali

In seguito alla pubblicazione di un rapporto dell'Office of the Comptroller of the Currency (OCC) degli Stati Uniti sull'innovazione FinTech a marzo, sei aziende blockchain e gruppi di advocacy hanno presentato commenti pubblici che fanno luce su come sperano di informare e influenzare l'attività futura del regolatore nel settore.

Sebbene positivo riguardo alL’azione dell’OCCper comprendere meglio il settore, la maggior parte degli intervistati ha utilizzato il forum per sostenere l'autorità di regolamentazione affinché creasse un regime di licenze nazionale che avrebbe alleggerito le barriere all'ingresso per le startup. I rappresentanti del settore hanno sostenuto che ciò di cui c'è bisogno è un approccio che consenta alle startup di aggirare il processo di licenza stato per stato che, a loro dire, scoraggia l'innovazione nazionale.

Un simile argomento è stato FORTH in varie forme da partecipanti del settore diversi come l'exchange Bitcoin Coinbase, l'app per i pagamenti in Bitcoin Circle, il gruppo di difesa del settore Centro monetee la startup di contabilità distribuita Ripple in commenti che sono stati ora resi pubblici.

Ryan Zagone, direttore delle relazioni normative di Ripple, ha scritto:

"Il nostro regime normativo non dispone di un'opzione di licenza nazionale efficiente progettata per aziende con portata nazionale o globale. Questa lacuna limita la capacità di queste aziende di crescere negli Stati Uniti. In molti casi, trasferiscono o concentrano la loro crescita in paesi con regimi di licenza più efficienti."

Jerry Brito, direttore esecutivo di Coin Center, e John Beccia, CCO della startup Bitcoin Circle, hanno ripreso questa idea nei loro interventi, in cui hanno sostenuto che l'OCC dovrebbe creare una nuova "alternativa federale" alla regolamentazione statale sulla trasmissione di denaro.

"Riteniamo che una nuova carta a livello federale potrebbe portare a una corsa al vertice e all'innovazione tra i regolatori a livello federale e statale", ha affermato Beccia.ha scritto.

In altri casi, gli intervistati hanno suggerito che l'OCC istituisca una task force o un ufficio per l'innovazione per collaborare più direttamente con il settore FinTech, in modo da comprendere meglio le sfumature delle tecnologie specifiche e dei modelli di business impiegati dalle startup.

Gli intervistati hanno parlato anche direttamente delle sfumature della Tecnologie blockchain e di quella che ritengono essere la difficoltà che il settore ha incontrato nell'adattarsi agli attuali regimi normativi concepiti per i sistemi di pagamento più tradizionali.

Le ripercussioni negative di tutto ciò sono state forse espresse con maggiore forza dalla presidente della Camera di commercio digitale Perianne Boring, che ha scritto:

"Allo stesso modo, alle società di valuta digitale e di asset digitali coinvolte nelle attività MSB viene negato l'accesso ai servizi bancari senza un'adeguata due diligence iniziale volta a comprendere l'effettivo modello di business".

Influenza internazionale

In quello che è ormai diventato un ritornello comune nel settore, molti rappresentanti hanno incoraggiato l'OCC a guardare al Regno Unito, a Singapore e all'Australia come esempi di giurisdizioni più accomodanti nei confronti delle startup innovative.

Brito, ad esempio, ha affermato che l'OCC dovrebbe modellare le proprie azioni su quelle della Financial Conduct Authority del Regno Unito, che a suo dire ha avuto un impatto positivo sull'ecosistema FinTech nazionale creando un tono inclusivo.

"Un innovatore che ignora gli stati, o che desidera azzardare un'interpretazione liberale di quando un'attività non è un trasferimento di denaro, o che - in sintesi - sceglie di chiedere perdono piuttosto che il permesso, è soggetto a gravi sanzioni penali", ha scritto Brito.

Le dichiarazioni di Brito hanno cercato di collegare tali difficoltà come il ritardo dei maggiori benefici delle nuove tecnologie finanziarie, che secondo lui dovrebbero essere evidenti sulla scia di un recente incidente alla rete di pagamento centralizzata SWIFT.

I commenti sono stati ripresi in un deposito di Beccia, la cui azienda ha recentemente ottenuto unlicenza di moneta elettronica nel Regno Unito, e che ha elogiato il Regno Unito come un esempio che l'OCC dovrebbe Seguici.

"Oltre a incoraggiare l'innovazione all'interno dei propri confini, le autorità di regolamentazione del Regno Unito si sono concentrate sugli sforzi di coordinamento internazionale per promuovere ulteriormente l'innovazione e assistere le aziende FinTech del Regno Unito", ha scritto Beccia.

Beccia ha poi proseguito descrivendo ulteriori azioni da parte dell'OCC come un modo per gli Stati Uniti di ripristinare la propria competitività e "cambiare le dinamiche" per la FinTech.

Esposizione diretta

Tra queste proposte, il consorzio bancario R3CEV è emerso presumibilmente come un caso anomalo in quanto il suocommentierano più mirati al rapporto dell’OCC con i suoi clienti nel settore finanziario in carica.

Tuttavia, il direttore generale di R3, Charley Cooper, ha sostenuto che l'OCC dovrebbe cercare di collaborare più strettamente con il settore, comprese le startup.

Ha detto:

"L'OCC dovrebbe prendere in considerazione vari modi per interagire attivamente con il settore privato, sia con le società di servizi finanziari che con quelle Tecnologie , per comprendere meglio e supportare le nuove tecnologie che arrivano sul mercato".

Cooper è arrivato al punto di affermare che l'OCC dovrebbe prendere in considerazione l'adozione di misure per lavorare "in prima persona" con le startup del settore, sviluppando una conoscenza interna della Tecnologie, sottolineando al contempo la necessità di una collaborazione tra tutti i partecipanti al mercato per attenuare le preoccupazioni sulle nuove innovazioni.

I commenti di ogni intervistato possono essere trovati integralmenteQui.

Credito immagine:Marco Van Scyoc/Shutterstock.com