Il Québec impone agli sportelli automatici Bitcoin e alle piattaforme di trading di ottenere le licenze

L'ente di regolamentazione del Québec che supervisiona i Mercati finanziari canadesi ha emanato nuove politiche che impongono ai gestori di sportelli bancomat per valute virtuali e alle piattaforme di trading di valute virtuali di ottenere una licenza.

L'Autorité des marchés financiers (AMF) ha modificato la sua Dichiarazione Politiche sul Money-Services Business Act per presentare domanda per selezionare le attività Bitcoin che operano nella giurisdizione. L'AMF ha sottolineato nel suo annuncio formaleTuttavia, la licenza non indica che essa stia regolamentando il settore Bitcoin .

La dichiarazione sembra aver colto di sorpresa i membri della comunità locale Bitcoin , dato che il Canada sta lavorando per regolamentare il Bitcoin a livello federale, un processo che è stato avviato attraverso uno studio del Senato durato 18 mesi, la cui pubblicazione è prevista per quest'anno.

Kyle Kemper, vicepresidente dell'exchange Bitcoin con sede a Calgary Cavirtex, ha affermato che avrebbe dovuto esaminare più attentamente la sentenza per determinare le azioni da intraprendere, ma ha anche suggerito che la mossa invia un segnale potenzialmente preoccupante per le imprese locali.

Questa preoccupazione è stata condivisa anche da Christine Duhaime, avvocato canadese e direttore esecutivo dell'organizzazione non-profitIstituto Finanza digitale, che ha indicato che la formulazione dell'ultimo aggiornamento probabilmente porterà molti nella comunità a cercare ulteriore chiarezza.

Duhaime ha detto a CoinDesk:

"La formulazione è davvero vaga, una piattaforma per il trading di valuta virtuale, non mi colpisce perché so esattamente cosa intendono con questo. T sappiamo se ciò significhi un sito web o se una persona può essere uno scambiatore."

Kemper ha continuato affermando che la legge rappresenta un cambiamento potenzialmente preoccupante nel più ampio panorama normativo canadese, a causa del dibattito in corso a livello federale che, a suo avviso, potrebbe finire per sostenere una sospensione della regolamentazione Bitcoin .

"Quello che non vedo l'ora che accada - e forse questo è un segnale con il Quebec - è che ogni provincia emetta la propria licenza, perché allora ci troveremmo in una situazione simile a quella degli Stati Uniti, dove si creano barriere inutili", ha aggiunto Kemper.

La decisione del Québec segue in particolare una decisione del Parlamento canadesemodificareil Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act del 2000 da applicare al settore della valuta digitale.

Ad oggi, il governo non ha fatto progressi nella creazione di una regolamentazione che consenta di far rispettare la legge, scegliendo invece di attendere la guida formale del Senato.

Impatto BitLicense

Duhaime ha poi descritto l'azione come ONE di paragonabile alla regolamentazione proposta a New York, poiché il Québec avrebbe ora un controllo analogo sul settore.

Ad esempio, ha notato ONE sezione che indica che i proprietari di ATM Bitcoin avranno ora requisiti di segnalazione più onerosi. In base al disegno di legge, Sicurezza del Québec, la forza di polizia dello Stato, dovrebbe indagare e autorizzare le entità Bitcoin coperte e i loro ufficiali per ottenere una licenza.

"Un'indicazione relativa a precedenti condanne o buona condotta morale è un fattore importante che potrebbe influenzare il rilascio, la sospensione o la revoca di una licenza per un'attività di servizi finanziari", si legge nella legge.

I proprietari di ATM ora devono anche verificare l'identità dei clienti e delle loro "parti contraenti", conservando i registri di tutte le transazioni per sei anni. Le informazioni che dovranno essere registrate includono le informazioni del cliente e la fonte di liquidità.

Altrove, le aziende interessate dovranno tenere traccia dei rendiconti finanziari, dei registri contabili, dei registri dei dirigenti, degli amministratori e dei dipendenti e di qualsiasi altra documentazione prescritta dalla legge.

Chiarezza per il settore degli ATM

Mentre Duhaime ha definito alcune parti della direttiva come potenzialmente problematiche, le disposizioni per i gestori di sportelli bancomat, ha affermato, erano più chiare.

Haseeb Awan, co-fondatore del produttore di bancomat Bitcoin BitAccess, ONE dei più attivo aziende in Canada, ha ribadito il tono di sorpresa, affermando che si aspettava che il Centro di analisi delle transazioni e dei report finanziari del Canada (FINTRAC) emanasse delle linee guida prima che una ONE provincia prendesse provvedimenti.

Pur sottolineando che il Québec emana spesso leggi in contrasto con quelle vigenti nel Paese nel suo complesso, ha espresso la convinzione che l'azienda possa adattarsi a questa direttiva.

"Forniamo ai nostri operatori strumenti di conoscenza del cliente (KYC) e antiriciclaggio (AML) per rispettare la conformità locale", ha affermato Awan, aggiungendo che la sua azienda si impegnerà ad aiutare gli operatori nella transizione.

L'azienda dispone di cinque macchine BitAccess in funzione nel Quebec, tutte gestite da singoli operatori.

Mitchell Callahan, lo sviluppatore del sistema di punto vendita PocketPOS incentrato sul Canada, ha inoltre espresso la sua convinzione che i proprietari di bancomat locali "stavano anticipando" tali indicazioni.

Avvertenze fornite

Oltre ai nuovi obblighi di segnalazione, l'AMF ha anche messo in guardia il pubblico sugli aspetti più negativi associati all'uso Bitcoin , sottolineando la sua incapacità di proteggere i consumatori dai rischi di liquidità o volatilità.

"I cittadini del Quebec dovrebbero pertanto prestare attenzione alle transazioni in valuta virtuale, poiché potrebbero subire perdite non coperte dagli attuali piani di indennizzo o di assicurazione sui depositi", si legge nelle linee guida ufficiali.

L'AMF ha poi aggiunto che i "bassi costi di transazione" del bitcoin potrebbero anche incoraggiarne l'uso in schemi Ponzi e altri schemi illeciti, facendo eco alle preoccupazioni sollevate dalle autorità di regolamentazione globali.

Immagine del Quebectramite Shutterstock