I Paesi Bassi emettono un avviso Bitcoin per le istituzioni finanziarie

La banca centrale olandese (DNB) ha diramato un avviso sul Bitcoin rivolto alle banche e ad altri istituti finanziari del paese.

A differenza della maggior parte degli avvertimenti emessi dalle autorità di regolamentazione e dalle banche centrali in tutto il mondo, l'avvertimento olandesenon si rivolge agli utenti finali della valuta digitale. Invece, la banca centrale afferma chiaramente che le banche e gli istituti di pagamento dovrebbero essere consapevoli dei rischi di integrità derivanti dall'elaborazione delle transazioni relative alle valute digitali.

L'anonimato fa male agli affari?

L'avviso (datato 5 giugno 2014) sottolinea che le valute digitali offrono unalto grado di anonimatoPertanto, le istituzioni finanziarie dovrebbero procedere con cautela, poiché le valute digitali sono classificate come prodotti finanziari "con un profilo di rischio molto elevato".

La banca nota che le transazioni in valuta digitale sembrano molto trasparenti a prima vista, a causa dell'uso di un registro pubblico. Tuttavia, la banca avverte:

"Le transazioni sono difficilmente riducibili a persone fisiche. Poiché le valute virtuali possono essere utilizzate anche come mezzi di pagamento, sono attraenti come LINK in un processo di riciclaggio di denaro".

Il grado relativamente elevato di anonimato comporta implicazioni per le banche e gli istituti di pagamento aperti alle valute digitali. Poiché sono anonimi, non esiste alcun LINK diretto tra le parti che commerciano valute digitali o effettuano acquisti in tali valute.

Il coinvolgimento è rischioso

La banca centrale avverte che accettare transazioni da un operatore Bitcoin potrebbe avere un effetto indiretto sulla reputazione di una banca o di un servizio di pagamento.

Ha espresso dubbi sulla capacità delle istituzioni finanziarie di KEEP traccia delle transazioni sospette effettuate utilizzando valute digitali prima di elaborarle, delineando il rischio:

"Le banche DNB e gli istituti di pagamento che decidono di entrare in contatto con società di valuta virtuale o di investire in qualsiasi modo in valuta virtuale (richiedono) test rigorosi per garantire la conformità alle normative applicabili".

Ancora aperto al Bitcoin

La banca ha inoltre annunciato che valuterà se le banche e gli istituti di pagamento coinvolti nel settore della valuta digitale saranno in grado di valutare tali rischi.

Non c'è una data specifica per le misure di controllo, ma la banca afferma che inizierà a implementarle quest'anno nel tentativo di migliorare l'esperienza del cliente e monitorare le aziende "nuove e innovative".

Per il momento, l'Olanda è ONE dei paesi più liberali in Europa quando si tratta di Bitcoin. Ha attirato un certo numero di startup Bitcoin e alcune aziende affermate si stanno coinvolgendo, compresi i processori di pagamenti locali.

A loro volta, le aziende Bitcoin sono in piena espansione nel paesenonostante il fatto che la banca centrale insista ancora sul fatto che le valute digitali sianonon è un'alternativa praticabilealla moneta fiat.