L'autorità di vigilanza bancaria dell'UE estende le misure antiriciclaggio alle società Cripto

Martedì l'organismo di controllo bancario dell'Unione Europeaha pubblicato una guida per le aziende Cripto per ottemperare ai requisiti antiriciclaggio e antifinanziamento del terrorismo.

Estendendo l'ambito delle sue misure esistenti alle Cripto, l'Autorità bancaria europea (ABE) "armonizza l'approccio" che i fornitori di servizi di Cripto (CASP) in tutta l'UE dovrebbero adottare per combattere la criminalità finanziaria, ha affermato in un comunicato stampa.

"I rischi che ciò accada possono aumentare, ad esempio a causa della velocità dei trasferimenti di cripto-asset o perché alcuni prodotti contengono funzionalità che nascondono l'identità dell'utente. Pertanto, è importante che i CASP siano a conoscenza di questi rischi e mettano in atto misure che li riducano efficacemente", si legge nella dichiarazione.

L'anno scorso l'UE ha finalizzato la legislazione sul trasferimento di fondi tramite asset digitali insieme al suo storico pacchetto normativo Mercati in Cripto Assets (MiCA). Da allora l'EBA ha pubblicatolinee guidasulla supervisione basata sul rischio dei CASP e sta consultando sulla propostalinee guida per prevenire l'abuso di trasferimenti Cripto che siano in linea con le raccomandazioni del watchdog globale, la Financial Action Task Force (FATF). Sta inoltre consultando su ulteriori guidarelative alle politiche e ai controlli interni che i CASP dovrebbero avere.

"Data l'interdipendenza del settore finanziario, le nuove linee guida includono anche indicazioni rivolte ad altri istituti di credito e finanziari che hanno come clienti i CASP o che sono esposti alle Cripto ", ha affermato l'EBA.

Le autorità competenti devono segnalare se rispettano le nuove linee guida entro due mesi dalla pubblicazione delle linee guida tradotte nelle lingue ufficiali dell'UE. Le linee guida si applicheranno dal 30 dicembre, all'incirca nel periodo in cui il MiCA entrerà pienamente in vigore.