Come i consulenti finanziari possono navigare nelle acque turbolente delle criptovalute

Continuiamo a vivere la storia Cripto . I regolatori si sono recentemente mossi in modo aggressivo con alcuni maggiore iniziative nello spazio Criptovaluta . C'è molto da scoprire lì, e T entrerò nei dettagli, ma nel complesso, gli sviluppi danno al settore la possibilità di avere discussioni significative con la SEC sul futuro delle Cripto. Un'aula di tribunale è un tipo di forum, e potrebbe essere la piattaforma di cui il settore ha bisogno per andare avanti.

In un certo senso, è prevedibile. Gli investitori in Cripto hanno avuto un 2022 difficile: di fronte agli inevitabili dolori crescenti dell'innovazione in fase iniziale e agli opportunisti spudorati che compaiono sempre nei settori emergenti, molti hanno sentito gli effetti di fondi mal gestiti e frodi d'élite. Le udienze fallimentari hanno echeggiato con le voci degli investitori che avevano tenuto tutte le loro metaforiche uova nello ONE paniere, rivelando ai tribunali che milioni di dollari sono stati persi in criptovalute redditizie che avevano lasciato in ONE exchange fallito. Mentre sembra che il settore abbia trovato il suo equilibrio, la SEC potrebbe sentirsi una volta morsa, due volte timida.

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Ma la domanda rimane: come guidiamo i clienti in questi tempi turbolenti? Le più recenti cause legali intentate dalla SEC T sembrano aver raffreddato l'interesse degli investitori per gli asset digitali. Tutt'altro: vediamo il traffico on-chain riversarsi sui protocolli DeFi che supportano lo staking e il trading decentralizzato.

A differenza delle crisi passate, in cui gli exchange centralizzati sono stati messi alla prova, i deflussi da istituzioni come Coinbase sembrano essersi stabilizzati rapidamente, dimostrando che gli investitori potrebbero restare fermi e, di conseguenza, aver bisogno di più indicazioni che mai.

Sebbene sia importante KEEP d'occhio l'evoluzione del panorama normativo per orientarsi, ci sono alcuni modi in cui i consulenti possono esercitare maggiore cautela quando affrontano o investono in criptovalute con clienti interessati.

L'importanza delle app hold-away e Cripto

ONE dei maggiori vantaggi della blockchain è l'autonomia che offre agli investitori. La libertà di fare trading quando e dove vuoi è un potente strumento per la democratizzazione degli investimenti e, sebbene ci siano dei compromessi che derivano dalla responsabilità intrinseca che richiede, è nel complesso un passo positivo nella direzione dell'uguaglianza finanziaria.

FA e RIA conoscono bene questa responsabilità e, anche se puoi gestire direttamente gli asset digitali con gli strumenti giusti, T vuoi soffocare completamente questa nuova indipendenza (ed è improbabile che qualcuno possa farlo). Come hanno scoperto gli investitori l'anno scorso, la nuova libertà delle app di trading mobile fai da te completamente illimitate ha reso superflua la necessità di una consulenza esterna finché, in circostanze deplorevoli, è diventato molto chiaro che T lo era.

È qui che entra in gioco l'hold-away. Puoi supportare questo nuovo stile ibrido di investimento gestito, in cui la custodia rimane a una terza parte, con strumenti che ti consentono di visualizzare i conti di investimento hold-away dei tuoi clienti (tramiteBase monetaria O Gemelli) per fornire spunti quando i tuoi clienti vogliono prendere in mano le redini.

Adottare un approccio qualificato e multicustode

Un'altra grande lezione appresa dall'anno passato e dai numerosi fallimenti degli exchange è l'importanza della diversificazione. Abbondano le storie di investitori che hanno messo interi fondi universitari in ONE domanda per ottenere interessi e sono caduti vittime di cattive pratiche di prestito. È importante investire in modo intelligente e mitigare il rischio diversificando le partecipazioni e sfruttando strumenti che consentono di investire per i clienti su una varietà di piattaforme di exchange affidabili.

È anche importante sapere come i depositari detengono i tuoi fondi. I depositari qualificati consentono agli investitori di sfruttare diverse forme di custodia per i fondi dei clienti che sono garantiti, verificati e possono utilizzare la Tecnologie HOT e cold wallet. Mentre VET attentamente i nostri partner depositari per essere certi che possano offrire soluzioni di investimento qualificate, è sempre importante quando si investe per conto dei clienti comprendere i metodi utilizzati dagli exchange che si stanno utilizzando.

Mantenere un portafoglio diversificato

La moderna teoria del portafoglio si applica ancora alla gestione degli asset digitali. Gli investitori che hanno subito perdite importanti T erano solo all-in su app specifiche, ma anche su criptovalute specifiche. Il potenziale di alti rendimenti su asset offerti in borsa e con rendimento ha portato molti investitori a investire grandi somme di capitale in ONE veicolo (pensate a: Terra LUNA). Similmente ai primi giorni della tecnologia, è facile per i clienti farsi travolgere dall'entusiasmo e potenzialmente acquistare asset gonfiati con profili ad alto rischio.

Ciò rende DYOR (fare la propria ricerca) incredibilmente importante in uno spazio che si evolve rapidamente. Sfruttare Indici e modelli di esperti nello spazio degli asset digitali può essere incredibilmente utile in questi scenari. In questo modo, puoi distribuire il capitale di investimento su varie allocazioni di asset digitali guidate da ricerche di mercato e analisti del settore.

Inoltre, la diversificazione T deve essere solo nel regno delle Cripto. Diciamo "asset digitali" per un motivo, ed è perché ci sono diversi modi per coinvolgere la blockchain al di fuori delle criptovalute per diversificare. Gli asset tokenizzati (alias asset del mondo reale o RWA) come il private equity, il settore immobiliare e l'arte, tra le altre alternative, stanno dando agli investitori la possibilità di ampliare la propria esposizione agli asset digitali attraverso l'accesso a veicoli di investimento altrimenti limitati.

Rimani aggiornato

Man mano che il panorama normativo si evolve, devi farlo anche tu. Sebbene le ruote della legislazione girino lentamente e questi casi giudiziari possano richiedere anni per essere risolti, l'opportunità di un vero discorso può portare alla risoluzione collettiva dei problemi e, in ultima analisi, alla chiarezza nello spazio. KEEP d'occhio le designazioni degli asset e i risultati chiave per essere sicuro di investire nel modo più conforme e intelligente possibile.

L’investitore di oggi conosce i vantaggi delle attività digitali e50 milioni di loro hanno già investito in Cripto. I consulenti hanno la capacità di offrire loro la tua conoscenza, la tua formazione finanziaria e la tua esperienza per aiutarli a guidarli quando ne hanno più bisogno. Credo fermamente che i RIA apriranno la strada alle risorse digitali perché hai il potere di far emergere il meglio in questo spazio emergente e consentirgli di fare ciò per cui è stato inventato: far funzionare il sistema finanziario per tutti.