Il gruppo sostenuto da ING Bank, Fidelity e Standard Chartered rilascia strumenti AML Cripto

Il Travel Rule Protocol (TRP), un gruppo di lavoro sostenuto da banche e istituzioni finanziarie tradizionali e focalizzato sull'adeguamento Cripto agli standard globali antiriciclaggio (AML), ha rilasciato la prima versione della sua interfaccia di programmazione delle applicazioni (API).

Giovedì è stata annunciata la pubblicazione della versione 1.0.0 dell'API TRP da parte del gruppo di lavoro TRP composto da 25 membri, tra cui Standard Chartered, ING Bank e Fidelity Digital Assets.

Il prodotto mira a offrire alle aziende un modo semplice per scambiare dati identificativi sugli originatori e sui beneficiari delle transazioni in Cripto , in conformità con i requisiti dell'organismo di controllo globale antiriciclaggio Financial Action Task Force (FATF).

La difficoltà di condividere informazioni personali identificabili tra fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) ha generato una serie di soluzioni tecniche da parte di singole aziende e consorzi Cripto sparsi in tutto il mondo. Il gruppo di lavoro TRPè tuttavia il primo ad annoverare tra i suoi membri fondatori anche le grandi banche al dettaglio.

"L'impulso per la TRP API è stato il desiderio del gruppo di lavoro di garantire un percorso semplice per la conformità alla Travel Rule, nonché la standardizzazione delle comunicazioni e l'interoperabilità per i VASP in tutto il mondo", ha affermato Maxime de Guillebon di SC Ventures, l'unità di innovazione di Standard Chartered, in una dichiarazione. "La nostra API consente alle organizzazioni di fare ciò man mano che maturano, anziché tentare di integrare una serie di soluzioni complesse già esistenti durante periodi di tempo critici".

Come funziona il TRP

La versione TRP utilizza due sempliciRiposanteAPI progettate per interrogare la titolarità dell'indirizzo e inviare le informazioni richieste all'originatore e al beneficiario sui trasferimenti di asset digitali.

La versione API TRP si basa sullo standard di messaggistica InterVASP ampiamente adottato (IMS-101), ha affermato il CEO del BC Group Hugh Madden. (Il gruppo di lavoro TRP è presieduto dal BC Group con sede a Hong Kong e dai suoisussidiaria istituzionale focalizzata sulle criptovalute, OSL)

Continua a leggere: Nel settore bancario, ING sviluppa un protocollo FATF-friendly per tracciare i trasferimenti Cripto

Il progetto IVMS-101, che è anche un membro fondatore di TRP, ha ideato un formato dati standard per il payload dei messaggi Travel Rule. Questa innovazione ha armonizzato il modo in cui informazioni come la data di nascita, ad esempio, vengono scritte per evitare pieghe nei campi dati e nella formattazione.

"Il gruppo di lavoro TRP e l'API riguardano il modo in cui si consente ai VASP di condividere tali dati [IVMS-101]", ha affermato Madden. "Un'API RESTful è lo standard mondiale per l'integrazione dei sistemi aziendali. È leggera, ben compresa e molto interoperabile. Non c'è bisogno di unirsi a costose associazioni di settore o di investire in soluzioni di vendor, e non è un'implementazione tecnica eccessivamente complicata".

Tempo di implementazione della regola di viaggio

Le soluzioni Travel Rule che arrivano sul mercato comprendono una gamma di approcci. Alcune soluzioni comportano tentativi eroici di preservare il più possibile la decentralizzazione durante la costruzione di directory globali di VASP, mentre altre si concentrano sulla delicata attività Da scoprire dei VASP; in altre parole, segnalare chi si trova dall'altra parte di una transazione e se ci si può fidare di lui con i dati dei clienti.

Madden ha detto che ha senso suddividere le cose in protocolli di tipo Da scoprire e sistemi di distribuzione del payload. Il lavoro che sta svolgendo il TRP, ha detto, non è tanto interessato alla parte Da scoprire , ma piuttosto si concentra sul processo tramite il quale le aziende possono distribuire in modo conforme il payload informativo.

Continua a leggere: All’interno della corsa agli standard per l’implementazione della regola di viaggio del GAFI

"Il focus del TRP T presuppone un'auto-scoperta su larga scala, anche se so che alcuni gruppi stanno lavorando per realizzare un'auto-scoperta avanzata, fornita in modo trasparente con una bella esperienza utente", ha affermato Madden. "Non tutti stanno adottando lo stesso approccio, ma alcuni membri del TRP intendono semplicemente chiedere all'utente, prima che il prelievo venga effettuato, a quale VASP lo si sta inviando. Quindi non c'è bisogno di un'auto-scoperta".

Ciò avrà ovviamente un impatto sull'esperienza dell'utente, ha affermato Madden, "ma una volta che sai di quale VASP si tratta e se i rispettivi team di conformità sono felici di condividere i dati con il VASP corrispondente, il TRP riguarda effettivamente la condivisione di tali dati in modo sicuro".

Ranghi in aumento

Non sorprende cheTRPl'adesione sta aumentando, data la potenza finanziaria del suo team fondatore. Un portavoce del gruppo di lavoro ha affermato che, sebbene i nomi dei nuovi membri non potessero essere divulgati senza il loro permesso, includeva quattro grandi exchange e una serie di grandi aziende tecnologiche.

Ciò che può essere rivelato, tuttavia, è che la nuova API TRP è stata integrata dal consorzio di istituzioni finanziarie dietroPittore, una soluzione di custodia di asset digitali invitata nella coorte sandbox della Financial Conduct Authority (FCA) di quest'anno.

Guidato da ING Bank, Pyctor comprende ABN AMRO, BNP Paribas Securities Services, Citi, Invesco, Société Générale, State Street e UBS.

"Siamo entusiasti per il futuro, poiché TRP è scalabile nel settore finanziario, massimizzando al contempo l'interoperabilità con altre soluzioni emergenti di Travel Rule", ha affermato Hervé Francois, responsabile dell'iniziativa blockchain presso ING Bank e CEO di Pyctor, in una dichiarazione. "Stiamo implementando il protocollo TRP in Pyctor e non vediamo l'ora di guidare ulteriormente l'adozione dell'ecosistema".