Milioni di Cripto attraversano ogni giorno il confine tra Russia e Cina. Lì, Tether è il re

La conclusione

• Gli importatori cinesi in Russia acquistano fino a 30 milioni di dollari al giorno in Tether (USDT) dai trading desk over-the-counter di Mosca.
• Utilizzano la Criptovaluta per inviare ingenti somme di denaro nel loro Paese d'origine, dove vigono rigidi controlli sui capitali.
• In precedenza i commercianti utilizzavano Bitcoin per questo scopo, ma quando il mercato crollò nel 2018 passarono a Tether, che è progettato per mantenere la parità con il dollaro statunitense.
• Nonostante le annose domande sulle garanzie di USDT, in questo mercato "a nessuno importa davvero se il Tether è supportato o meno", afferma ONE trader di Mosca.

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Le macchine contasoldi ronzavano dolcemente in un ufficio con finestre a tutta altezza che si affacciavano sui monumenti di Mosca.

"Senti quel suono?" ha chiesto il capo di un desk di trading Criptovaluta over-the-counter (OTC) — chiamiamolo 'Oleg' — che ha chiesto che il suo vero nome e la sua azienda venissero tenuti nascosti. "Qui dentro lo senti 24 ore su 24, 7 giorni su 7."

Gli affari vanno a gonfie vele grazie al FLOW costante di commercianti cinesi che arrivano ogni giorno con pesanti borse di denaro contante. Oleg ha detto che il suo sportello OTC vende Cripto per un valore di circa 3 milioni di dollari al giorno. La maggior parte di queste va solitamente in Cina. Ma ciò che forse sorprende di più è Quale Cripto.

Solo il 20 percento delle vendite di Oleg è in Bitcoin, la Criptovaluta più vecchia con la maggiore capitalizzazione di mercato. L'altro 80 percento è nel token ancorato al dollaro noto come Tether, o USDT.

L'applicazione più nota di Tether consente ai trader Cripto di spostare denaro tra exchange rapidamente per sfruttare le opportunità di arbitraggio. Ma secondo diversi trader OTC di Mosca, ha almeno ONE caso d'uso nel mondo reale: come servizio di rimessa preferito dagli importatori cinesi locali.

Secondo questi trader, il volume totale di USDT acquistato dalle aziende cinesi può raggiungere i 10-30 milioni di dollari al giorno.

"Accumulano un sacco di soldi a Mosca e hanno bisogno Tether per trasferirli in Cina", ha affermato Maya Shakhnazarova, responsabile del trading OTC presso Huobi Russia, l'ufficio di Mosca al servizio dei clienti high roller della borsa di Singapore Huobi Global.

È un procedimento semplice.

"Un cliente arriva con denaro contante, registriamo il prezzo negli exchange, quando concordiamo un prezzo, concludiamo un affare", ha detto Shakhnazarova a CoinDesk. "Il cliente consegna denaro contante e un indirizzo di portafoglio, il venditore invia USDT al portafoglio".

Perché Tether? Ha i soliti vantaggi delle Cripto , ovvero nessun limite su quanto denaro può essere inviato o dove, senza la volatilità che rende la maggior parte delle monete impraticabile per spostare milioni oltre confine ogni giorno.

Nonostante le annose domande sul presunto supporto in dollari dell'USDT, esacerbate dal Procuratore generale dello Stato di New York (NYAG)caso giudiziario Rispetto alla società emittente Tether, la stablecoin viene solitamente scambiata a circa 1$.

Gli acquisti tether-for-rubli spesso avvengono in uffici come quello di Huobi, nel quartiere dei grattacieli in acciaio e vetro di Moscow City.

"Ci sono molti OTC qui a Moscow City, un mucchio di uffici in ogni edificio, e i volumi per tutti loro possono raggiungere diverse decine di milioni di dollari al giorno. È tutto pagato in contanti", ha detto Shakhnazarova.

L'app killer di Tether

Cinesemercato grigiogli importatori facevano affidamento su Bitcoin prima del mercato ribassista del 2018, ha detto a CoinDesk un altro dealer OTC, Roman Dobrynin. Poiché il prezzo era in continua crescita, i commercianti e gli intermediari che li aiutavano ad acquistare Cripto potevano guadagnare qualche soldo extra lungo il percorso.

Ma dall'inizio del 2018, sperare che i tuoi Bitcoin avessero ancora lo stesso valore o di più alla fine del trasferimento è diventato troppo rischioso.

"Quando il prezzo è sceso, Tether è diventato molto più comodo da usare", ha detto Dobrynin. "La Cina fa affidamento totale su USDT, ci credono molto, e inoltre è molto liquido". I suoi clienti sono per lo più cinesi e di solito lo trovano tramite passaparola, collegandosi tramite Telegram.

Per acquistare o vendere USDT per dollari da Tether stesso, un trader deve essere verificato tramite il processo conosci-il-tuo-cliente (KYC) dell'aziendaTuttavia, poiché il token viene eseguito su reti blockchain pubbliche (Bitcoin, Ethereum e TRON), chiunque può riceverlo o inviarlo e le negoziazioni secondarie non hanno restrizioni.

Al momento in cui andiamo in stampa, Tether non ha risposto alle richieste di commento.

In Cina, i commercianti possono cambiare facilmente USDT con valute fiat, nonostante la Banca Popolare Cinese abbia vietato il trading spot tra valute fiat e criptovalute nel settembre 2017, costringendo gli exchange a trasferirsi fuori dal Paese e limitando il trading alle coppie cripto-cripto.

I trader cinesi che hanno bisogno di liquidare Cripto in yuan cinesi possono comunque rivolgersi a un market Maker OTC, come quelli registrati su borse come Huobi e OKEx, per essere abbinati agli acquirenti e inviare loro Cripto dopo aver ricevuto un bonifico bancario tramite una banca, AliPay o WeChat Pay.

I critici di Tether si sono a lungo interrogati sul fatto che la stablecoin fosse completamente supportata 1:1 con dollari, come la società ha a lungo insistito. Il caso NYAG ha rivelato che Tether aveva prestato una grossa fetta delle sue riserve di capitale a Bitfinex, un exchange con gestione e proprietari sovrapposti, lasciando la moneta solo il 74 percento è garantitotramite denaro contante e mezzi equivalenti.

Niente di tutto questo sembra turbare i commercianti di Mosca o i loro clienti cinesi.

"A nessuno importa se Tether è supportato o meno", afferma Konstantin Plavnik, direttore operativo di Xena, exchange di Cripto con sede a Mosca. La fiducia nella solvibilità di Tether si basa su un'abitudine di lunga data e sulla convenienza: questo mercato ha bisogno Tether, quindi Tether è affidabile.

I trader OTC sottolineano anche che il volume giornaliero di USDT supera di parecchie volte la sua offerta in circolazione, il che indica che le persone girano il token più volte durante il giorno. Ad esempio, secondo CoinMarketCap, il 29 luglio, il volume di USDT nelle 24 ore è stato registrato a 17,5 miliardi di $, mentre l'offerta totale era di soli 4 miliardi di $.

Il turnaround di Tether è veloce, quindi per i commercianti che usano il token per le rimesse, se vale qualcosa o meno conta solo entro ONE giorno. Grandi lotti di USDT vengono trasferiti in Cina durante la notte e poi scambiati con yuan, hanno detto a CoinDesk gli imprenditori Cripto a Mosca.

"USDT rimarrà sostenuto dal potere dell'abitudine e dalla fiducia dei suoi utenti", ha affermato Vladislav Bulochnikov, responsabile del prodotto presso il fornitore di app per portafogli Cripto Chatex. "Anche se perdesse metà del suo supporto, resterebbe comunque in circolazione".

Elusione dei controlli sui capitali

Facendo un passo indietro, il governo cinese mantiene rigidi controlli sui capitali, limitando la quantità di valuta estera che chiunque può acquistare o vendere a $ 50.000 all'anno. Le persone possono richiedere una quota aggiuntiva, ma la quantità di valuta che possono acquistare e vendere sarà comunque limitata. In questa situazione, alcuni cinesi hanno scelto di usare le Cripto per spostare denaro oltre confine, Bloomberg segnalatonel 2017.

Il fatto che i commercianti cinesi che portano beni a basso costo nei centri commerciali di Mosca utilizzino le Cripto per trasferire denaro è stato praticamente riconosciuto ufficialmente dalle autorità russe lo scorso anno.

Diversi grandi centri commerciali della città rappresentano circa9,5 miliardi di dollari di FLOW di cassa non regolamentato al mesee la maggior parte dei commercianti proviene dalla Cina, ha affermato Yuri Polupanov, responsabile del monitoraggio finanziario e del controllo valutario della Banca di Russia, durante un evento ospitato da Thomson Reuters a Mosca nell'aprile 2018.

Questi centri commerciali, situati all'interno di enormi magazzini alla periferia di Mosca, ospitano numerosi stand al dettaglio, che vendono principalmente abbigliamento, solitamente a poco prezzo e in contanti. Sono mecche dello shopping per persone che T possono permettersi di spendere molto per i loro guardaroba ed evitano persino le catene di negozi di massa.

"Vediamo che la maggior parte delle entrate si è trasformata in Criptovaluta, cosa che al momento non viene segnalata in alcun modo", ha detto Polupanov all'evento Thomson Reuters, secondo il RBK agenzia di stampa. "Vediamo trasferimenti simultanei di quella Criptovaluta via e-mail alla patria di quei commercianti e produttori, e il successivo scambio di essa con la valuta locale lì."

Secondo un rapporto del marzo 2019rapporto nel quotidiano russo Novaya Gazeta, il denaro verrebbe ricevuto in luoghi come un hotel chiamato "Druzhba" ("Amicizia" in russo), situato accanto al centro commerciale chiamato "Mosca". Quindi questo denaro verrebbe scambiato con Cripto e inviato a Hong Kong.

Secondo le fonti di Novaya Gazeta, gli uffici del commercio all'ingrosso di Druzhba potrebbero fatturare tra i 10 e i 12 milioni di dollari al giorno.

Le attività sono state interrotte per un breve periodo dopo che la polizia ha fatto irruzione nell'hotel e nei centri commerciali menzionati dalla Banca di Russia, nel marzo di quest'anno.

Secondo il trader OTC Dobrynin, in quei centri commerciali sono ancora operativi piccoli sportelli Cripto , anche se probabilmente T forniscono i volumi di cui i commercianti hanno bisogno.

I commercianti stranieri hanno spesso paura di recarsi in quelle zone per concludere affari, perché lì la situazione può diventare pericolosa, ha affermato, spiegando:

“Il personale che lavora lì può vendere a qualcuno informazioni su quanti soldi hai, e alcune persone armate possono incontrarti sulla via del ritorno. Le persone vanno lì solo con guardie del corpo armate.”

Wolfie Zhao ha contribuito al reportage.

Banconote in rublo russo e yuan cinese, immagine tramiteImmagine